【培訓對象】
柜面業(yè)務人員以及查凍扣業(yè)務接觸條線人員

【培訓收益】
案例貴在實用實際，結合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務；重在案例內容講授透徹，學生會用到實際業(yè)務中。

 1. 實務難題：法院到金融機構查詢、凍結、扣劃銀行存款的辦理程序？

2. 實務難題：金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助通知的有權機關？

3. 實務難題：協(xié)助執(zhí)行過程中對于同一法律關系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？

4. 實務難題：協(xié)助扣劃后我們要及時登記？

5. 實務難題：登記時我們要在回執(zhí)填寫時注意問題？

6. 實務難題：有權機關要求輪候凍結，是否有法律依據(jù)，協(xié)助執(zhí)行時候我們要注意些什么問題？

 

案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？

1. 實務難題：享有優(yōu)先債權是否可以優(yōu)先于首次凍結的法院扣劃？

2. 實務難題：有權查詢、凍結、扣劃整體情況（截止2017年3月）？

3. 實務難題：有扣劃權的有權機關？

4. 實務難題：審計機關的權限問題？（可否查詢個人賬戶存款）

 

案例二：某律師事務所到銀行調查取證，我們是否配合？

1. 實務難題：律師調查范圍問題？（調查令的范圍和我們要注意的事項）

 

案例三：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們如何配合？

1. 實務難題：工商管理部門的權限問題？

2. 實務難題：律師公函樣式？

3. 實務難題：有權機關查詢權范圍理解（負債信息是否可以查詢）？

4. 實務難題：最新司法解釋有權機關關于查封凍結期限的規(guī)定？

5. 實務難題：實際業(yè)務中續(xù)凍是否有次數(shù)限制？

6. 實務難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結的一般情形和特殊情形我們如何界定？

7. 實務難題：有權機關查凍扣工作證一覽表？

8. 實務難題：法院（或其他有權機關）到銀行辦理查凍扣業(yè)務時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？

 

案例四：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務時候沒有帶執(zhí)行公務證明，我們是否辦理？

1. 實務難題：人民法院執(zhí)行證件要素？

2. 實務難題：公安機關人民警察證的要素？

 

案例五：協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個規(guī)定的模板，如果在文件中格式和樣本有不同點我們如何區(qū)分？

 

案例六：實際業(yè)務中凍結或扣劃通知書上是否應該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？

1. 實務難題：實際業(yè)務中有權機關只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？

2. 實務難題：實際業(yè)務中通知書上內容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務？（2013年最高人民法院規(guī)定的關于查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項？）

3. 實務難題：實際業(yè)務中，通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形，我們要如何處理？

4. 實務難題：查凍扣業(yè)務所需的法律文書匯總？

敲重點：查凍扣業(yè)務如何維護與客戶的關系問題

 

案例七：客戶賬戶被有權機關凍結，我們是否應該在事后告知客戶？

1. 實務難題：實際業(yè)務中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?

2. 實務難題：實際業(yè)務中，銀行工作人員將協(xié)助凍結存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復印，怎么辦？

敲重點：賬戶凍結扣劃分類解析

 

案例八：借款人欠款，其賬戶內沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內資金？

1. 實務難題：配偶如何可以規(guī)避還款？

 

案例九：法院如果是“一次下達，多次協(xié)助”“金融機構是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？

 

案例十：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務，我們是否應該以財政資金?？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？

 

案例十一：銀行是否應該保護財政賬戶內“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？

1. 實務難題：金融機構在辦理協(xié)助執(zhí)行事務中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？

2. 實務難題：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結賬戶中，如果發(fā)生客戶對凍結提出異議我們要如何處理？

3. 實務難題：金融機構解凍存款的時候應當要求法院出具什么司法文書我們如何進行審核？

4. 實務難題：郵件的司法文書，銀行是否應該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實際業(yè)務中的解讀）

5. 實務難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）

6. 實務難題：業(yè)務中被凍結存款如何計付逾期利息問題？

敲重點：票據(jù)、貸款、保證金質押凍結扣劃問題解析

 

案例十二：法院凍結扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？

1. 實務難題：保證金質押的主要法律依據(jù)？

2. 實務難題：銀行如何和凍結的人民法院取得更好的溝通？

3. 實務難題：提交材料（設立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？

案例十三：公安機關可以凍結匯票嗎？

1. 實務難題：法院可以凍結匯票嗎？

 

案例十四：金融機構可以先扣劃收貸收息后在進行協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？

1. 實務難題：實際業(yè)務中銀行的貸款賬戶能否被凍結？

2. 實務難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應對措施？

3. 實務難題：2018年法院凍結扣劃存款的新的司法文書？

4. 實務難題：票據(jù)款可以被公安機關凍結嗎？

5. 實務難題：信用卡賬戶可以凍結扣劃嗎？

6. 實務難題：銀行如何和凍結的人民法院取得更好的溝通？

7. 實務難題：提交材料（設立保證金賬戶

5年中國人民銀行管理經(jīng)驗

12年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學經(jīng)驗

風控課程全案例講解首創(chuàng)講師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應用經(jīng)濟學，致力研究銀行業(yè)務范疇，基于中國人民銀行業(yè)務線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風險有獨特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實用性極強。

王婻默老師專注國內高端的銀行風險防控培訓產(chǎn)品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業(yè)300多家。

▲ 課程方向：金融業(yè)務條線的風控課程

▲ 擅長銀行信貸業(yè)務（含保全處置案例實操）、網(wǎng)點業(yè)務（傳統(tǒng)業(yè)務和新型金融業(yè)務風控）、票據(jù)業(yè)務、司法協(xié)助業(yè)務、介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；

▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務實操風險案例結合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風險案例主要結合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，全部案例推進講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風格、理性業(yè)務解決方式相結合，案例推進多種授課形式引導啟發(fā)學生對金融經(jīng)濟分析。僅以2018年為例，服務34家機構，29家機構當年返聘，3家機構2019年第一季度返聘。

 

主講課程：

《查凍扣業(yè)務全案例解析》

《賬戶管理風險全案例解析》（賬戶）

《柜面業(yè)務防范與控制全案例解析》

《銀行業(yè)務風險防范與控制全案例解析》

《支行長（內勤主任）業(yè)務風險控制全案例解析》

《銀行運營業(yè)務風險全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）

（信貸）《民法典下信貸風控能力提升全案例解析》

• 銀行網(wǎng)點外拓營銷策劃實戰(zhàn)案例解析

   

  前言：銀行網(wǎng)點管理者及營銷骨干為什么要學這門課？1、 企業(yè)管理就是行銷與創(chuàng)新——管理大師彼得杜拉克【案例分析】蘋果公司“三熱”營銷策略，實現(xiàn)起死回生【案例分析】某銀行利用事件營銷實現(xiàn)存貸款突破2、 經(jīng)典4P營銷與營銷的五個層次3、 業(yè)務發(fā)展的關鍵是渠道建設——新增..

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• 戰(zhàn)無不勝——銀保效能實戰(zhàn)技巧與案例解析

   

  課程背景：梳理多年的服務客戶與相關案例，提煉出商業(yè)銀行共性與規(guī)律性的實戰(zhàn)技巧，讓一線從業(yè)者在開展具體經(jīng)營工作時，有法可循，有效提升展業(yè)效能與業(yè)績。本課程基于實戰(zhàn)技巧與績效產(chǎn)能的提升，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從產(chǎn)品和服務、獲客和經(jīng)營、運營和支撐三方面入手結合經(jīng)驗啟發(fā)、結合現(xiàn)場互動練習和總結，具體掌握技巧技能，實現(xiàn)完善體系、歷練團隊..

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• 工程項目精細化管理與案例解析

   

  1.1 工程項目市場開發(fā)1.1.1工程項目市場環(huán)境1.1.2工程項目市場的挑戰(zhàn)與發(fā)展趨勢1.1.3工程項目營銷的困境與決策原則1.1.4工程項目營銷的特征與方法1.1.5工程項目營銷策略創(chuàng)新1.1.6 項目策劃與跟蹤1.1.7 項目投標前的風險評估1.2 工程項目投標1.2.1投標/不投標的決策1.2.2投標取勝的..

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• 企業(yè)投資學暨固定資產(chǎn)投資運作實務暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預期收益是否大于預期成本 ..

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• 標桿房地產(chǎn)企業(yè)集團財務管理系統(tǒng)與經(jīng)驗案例解析

   

  引子：第一節(jié) 標桿房企集團財務的價值與地位一、房企集團財務的六大核心工作二、房企集團財務的四大重要價值三、房企集團財務地位的四個核心體現(xiàn)四、財務價值實現(xiàn)的三個核心路徑第二節(jié) 標桿房企集團新項目投資途徑一、公開市場獲取項目的兩大層面1、項目獲取戰(zhàn)略層面的重要指標2、項目獲取項目層面的考慮3、新項目投資獲取的考慮因素 ..

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• 銀行網(wǎng)點負責人綜合管理技能提升

   

  第一講：銀行業(yè)發(fā)展新常態(tài)案例導入：國內外各銀行現(xiàn)場圖片案例討論：從楊行長的網(wǎng)點服務與管理帶來的啟示？1. 銀行業(yè)面臨的新常態(tài)2. 國內外銀行業(yè)目前的發(fā)展動態(tài)3. 未來網(wǎng)點轉型的四個方向4. 網(wǎng)點轉型與管理的三種思維5. 網(wǎng)點負責人的應對思路：看、面、適、推第二講：網(wǎng)點管理者的自我管理小組討論：如何管理人生的意義？ ..

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