【培訓對象】
金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長、會計主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等）

【培訓收益】
■ 全面樹立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險與法律風險 ■結(jié)合日常業(yè)務(wù)講解風險管理，強調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責任心

 第一講：新時代的銀行業(yè)和監(jiān)管風暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風險強打補丁

2. 郭樹清監(jiān)管風暴及穿透監(jiān)管思路

3. 2020人民銀行反洗錢仍是監(jiān)管主抓重點

4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧）

5. 2018銀保監(jiān)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》出臺對金融業(yè)的影響

7. 2019建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響

8. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響

7. 2018、2019年部分監(jiān)管相關(guān)新政解讀（相關(guān)禁止行為）

8. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略

9. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

10. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動重點領(lǐng)域問題整治

11. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風險方面的重點工作

12. 2020年疫情下對銀行業(yè)的“危”

13. 2020年疫情后銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的“機”和與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系的思考

小結(jié)：2020金融嚴監(jiān)管進入常態(tài)化

 

第二講：認識合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風險與員工行為規(guī)范管理

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）

《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》

合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：工匠精神

小結(jié)：

1）敬業(yè)、責任、危機和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范

2）消費信貸流程對實際工作落實的啟發(fā)

3）聚焦、精準的核心——市場調(diào)研的重要性

4. 合規(guī)風險的內(nèi)涵

5. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

6. 銀保監(jiān)新規(guī)理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的8大風險

7. 2019金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結(jié)：更好的風險管理是銀行成功的唯一必要條件！

 

第三講：員工行為排查及風險案例——詮釋員工行為管理的重要性

1. 能力風險與道德風險

2. 違規(guī)和風險是什么關(guān)系？

3. 銀行信貸風險案件三個80%的特點

4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風險

5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風險

6. 法律風險與操作風險的關(guān)系

7. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調(diào)查的制約作用

案例四：某縣銀行行長違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們?yōu)樯兑袚淌仑熑危?/span>

案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡

案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案

案例十：一名農(nóng)商行信貸中層風險管理者的心聲

8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責和特殊情形下的問責要求

9. 全面認識貸款業(yè)務(wù)的“三個沒有”

10. 違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)

11. 認定違法發(fā)放貸款罪的主要理由

12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準則

13. 信貸經(jīng)營行為準則和規(guī)律

14. 銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標準

15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項

小結(jié)：合規(guī)是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)與前提，“人”是商業(yè)銀行經(jīng)營的核心！

 

第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風險文化構(gòu)建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法

1. 合規(guī)文化

2. 合規(guī)文化建設(shè)

1）公司治理
2）合規(guī)文化三觀

3）合規(guī)文化作用

3. 風險文化構(gòu)建1— 至上而下的工程

4. 風險文化構(gòu)建2— 風險管理制度

5. 風險文化構(gòu)建3—制度與執(zhí)行

6. 風險文化構(gòu)建4 — 嵌入每個業(yè)務(wù)部門
1）人員管理、培訓、制度

2）領(lǐng)導支持

3）風險識別

4）風險控制

7. 風險文化構(gòu)建5—合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界

8. 風險文化構(gòu)建6—融入

9. 風險文化構(gòu)建7—構(gòu)建

10. 風險文化構(gòu)建8—回歸

小結(jié)：金融機構(gòu)合規(guī)1. 0到合規(guī)4. 0的思考

備注：本課綱案例將會根據(jù)授課群體與授課時長進行適當調(diào)整。

中國銀行認證培訓師

14年銀行運營管理經(jīng)驗

6年銀行培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運部經(jīng)理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長、分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運營規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負責轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風險合規(guī)管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風險防范控制、新網(wǎng)點籌建和網(wǎng)點現(xiàn)場突發(fā)事件處理上具有豐富的實操經(jīng)驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行網(wǎng)點風險防控、網(wǎng)點運營管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風險案例，自主設(shè)計開發(fā)了《銀行柜面操作風險與法律風險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行風控等管理培訓，累計上萬余學員，課程滿意度達90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

負責全行14家分行，108家網(wǎng)點，839位運營人員管理；負責全行運營管理頂層設(shè)計與運營考核方案制定與評估，包括現(xiàn)行風險防控方案的執(zhí)行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營運部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負責佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負責人民銀行與銀監(jiān)局各項業(yè)務(wù)的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負責轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風險合規(guī)管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

 

部分統(tǒng)籌項目/培訓案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風險案例課程培訓，通過案例全面樹立員工的合規(guī)意識與底線意識，提高員工責任心，增強操作風險防范水平，減少損失，提升業(yè)績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點、清遠培訓中心進行個人風險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營銷等培訓，培訓對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰(zhàn)，深受學員的一致好評。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運營內(nèi)部計價項目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項目

 

主講課程：

合規(guī)類課程：

《反洗錢與實操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強監(jiān)管”下商業(yè)銀行風險意識與主動合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風險防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點易發(fā)風險防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風險管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點輿情管理及消費者權(quán)益保護專題培訓》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風險管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢下運營主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務(wù) 贏在運營—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓》

《敬業(yè)、責任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實戰(zhàn)項目輔導課程：

《反洗錢實戰(zhàn)訓練輔導項目策劃》

《網(wǎng)點綜合運營效能提升輔導執(zhí)行方案》

• 行穩(wěn)致遠·BANK4.0時代網(wǎng)點經(jīng)管智慧

   

  第一講：自我剖析的“五維智慧”核心論點A：工作到一定年限，你為什么失去了對生活的熱情？核心論點B：網(wǎng)點負責人到底是運營管理者，還是大客戶經(jīng)理？一、剖析自我“我是誰”1. 剖析生活中的三面人生2. 剖析工作中的三面人生二、價值使命“為了誰”1. 為家庭幸福而..

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