【培訓(xùn)對象】
相關(guān)需求者

【培訓(xùn)收益】
回顧保險行業(yè)數(shù)十年歷程 分析保險行業(yè)熱點：保險科技、網(wǎng)絡(luò)互助、國內(nèi)養(yǎng)老需求 展望未來發(fā)展趨勢

一、宏觀背景下金融領(lǐng)域何去何從
1、財稅、貨幣與金融政策方面
看一看財政的賬本
案例：財政部的收入與支出
目前稅收問題的反思
案例：2018、2019增值稅率下降，企業(yè)普遍未感覺輕松
《綱要》提出“建立現(xiàn)代財稅金融體制”：
“加快建立現(xiàn)代財政制度”，“完善現(xiàn)代稅收制度”
案例：史鑒“營改增”、“國地稅合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顧2009年四萬億財政刺激、2015年連續(xù)降準(zhǔn)降息的副作用
《綱要》提出“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”
案例：2020年金融領(lǐng)域給實體經(jīng)濟讓利1.5萬億，后續(xù)如何建立常態(tài)化機制
未來的方向：投商行一體化、資產(chǎn)證券化
關(guān)于金融的表述則更多在于完善監(jiān)管和防范風(fēng)險
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失聯(lián)、螞蟻集團IPO未成功的秘密
未來監(jiān)管的重點：行業(yè)自律
案例：2019年銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《職業(yè)操守》
2、綜合金融將是未來的趨勢
金融七大牌照
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
以往的金融領(lǐng)域：客戶圍著機構(gòu)——銀行，坐等客戶上門；證券，吸引客戶來炒股；保險，只說保險不談其他
未來的金融領(lǐng)域：機構(gòu)圍著客戶轉(zhuǎn)——流量時代轉(zhuǎn)向存量時代，新客戶開拓越來越難
案例：CHFP理財師的前世今生，香港保誠第一總監(jiān)的經(jīng)歷

二、從保險發(fā)展歷程看未來政策趨勢
1、保險業(yè)起步
中美保險不歡而散
央行對平安的忠告
反思：中國是個大市場，外資始終覬覦
2、破冰之旅
友邦的代理人制度
中國第一部《保險法》：人民保險正式分家
反思：外國的經(jīng)再好，不能念歪
3、坎坷道路
投連險風(fēng)波——方向是對的，時機是錯的
保險經(jīng)紀(jì)公司
代理人轉(zhuǎn)型——獨立代理人是個啥
反思：轉(zhuǎn)型必定艱難，需打提前量

三、保險科技，趨勢已起
1、保險科技新階段
國內(nèi)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)保險渠道的發(fā)展
重大技術(shù)重塑保險各個環(huán)節(jié)
各方主體參與保險科技
2、傳統(tǒng)保險公司轉(zhuǎn)型之路
科技賦能代理人
案例：五大險企加碼“保險+”生態(tài)、AIG的組織架構(gòu)探討
3、互聯(lián)網(wǎng)直銷公司
眾安在線：轉(zhuǎn)型健康生態(tài)
泰康在線：布局“大健康+互聯(lián)網(wǎng)”

四、相互保險與網(wǎng)絡(luò)互助
1、相互保險——共有、共治、共享的保險組織
相互保險與傳統(tǒng)保險公司差異
政策推動我國相互保險組織近兩年快速發(fā)展
案例：信美相互
2、網(wǎng)絡(luò)互助不是保險
網(wǎng)絡(luò)互助是一種新型健康風(fēng)險分散機制
監(jiān)管空白導(dǎo)致我國網(wǎng)絡(luò)互助平臺井噴式發(fā)展
網(wǎng)絡(luò)互助如何解決“劣幣驅(qū)逐良幣”？
案例：水滴互助、相互寶

五、國內(nèi)養(yǎng)老金的現(xiàn)狀及發(fā)展探討
1、中國老齡化有多嚴(yán)重
數(shù)據(jù)說話：老齡化
遠水解不了近渴，況且遠水還不夠——老齡化牽涉到住房、教育
2、第一支柱：社保
社保缺口究竟有多大
社保缺口的成因不只是老齡化
社保缺口的解決方向
3、第二支柱：年金
推了若干年，始終推不開
4、第三支柱：多類養(yǎng)老產(chǎn)品
商業(yè)養(yǎng)老保險公司會是主力嗎
養(yǎng)老市場趨勢：商業(yè)養(yǎng)老保險、資管產(chǎn)品、養(yǎng)老保障產(chǎn)品
養(yǎng)老產(chǎn)品推不動的根本原因：個人意識尚未轉(zhuǎn)變 

獨立宏觀經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內(nèi)開展海外地產(chǎn)投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓(xùn)集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓(xùn)、投資顧問、實戰(zhàn)三者結(jié)合，相輔相成。
個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領(lǐng)團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經(jīng)驗，融入到金融培訓(xùn)的認(rèn)證類及實戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復(fù)合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟類
《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導(dǎo)市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢分析與銀行應(yīng)對建議》
《金融類-當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務(wù)能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經(jīng)理訓(xùn)練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設(shè)計與實施》
《個人投資類-宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標(biāo)綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財務(wù)分析在投融資公司估值中的應(yīng)用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應(yīng)對政策. 》
《行業(yè)研究類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢分析與實體經(jīng)濟融資應(yīng)對》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負(fù)擔(dān)》

【學(xué)員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會、用得上！
——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕 

• 保險行業(yè)的機遇與挑戰(zhàn)

   

  課程背景壽險行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是保監(jiān)會提出”保險姓保““保監(jiān)姓監(jiān)”的要求以后，保險行業(yè)進入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場。2019年，我國保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢頭良好。..

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