【培訓(xùn)對象】
財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問

【培訓(xùn)收益】
● 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升。 ● 專業(yè)：為客戶提供教育、退休、風(fēng)險(xiǎn)隔離等專業(yè)事務(wù)性服務(wù)。 ● 工具：商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱，不斷更新、不斷迭代。

第一講：商業(yè)年金與客戶經(jīng)營
一、商業(yè)年金營銷價(jià)值與營銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價(jià)值
2. 常見商業(yè)年金營銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營畫布
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
商業(yè)年金基于財(cái)富管理的意義
三、家庭財(cái)富生命周期與年金配置
1. 家庭財(cái)富管理生命周期
2. 財(cái)富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財(cái)富生命周期的年金配置
總結(jié)：以財(cái)富管理視角使財(cái)富顧問清晰認(rèn)知商業(yè)年金產(chǎn)品價(jià)值與功能，明晰該類產(chǎn)品在財(cái)富管理市場的目標(biāo)人群與配置價(jià)值

第二講：工薪/中產(chǎn)客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、理財(cái)賬戶：家庭理財(cái)賬戶與年金價(jià)值
1. 消亡中優(yōu)秀的家庭理財(cái)習(xí)慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財(cái)賬戶建立
訓(xùn)練：商業(yè)年金與家庭理財(cái)習(xí)慣
二、有效儲蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲蓄
案例：家庭現(xiàn)金流管理尬局
問題：家庭有效儲蓄之難
解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲蓄
三、子女教育：規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例：某家庭子女教育金儲蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練：子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金：美晚生活、今生無憂
1. 我國現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例：某家庭退休儲蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置
第三講：大眾富?？腿荷虡I(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、退休管理：別讓財(cái)富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)
1. 富裕家庭退休管理難題
案例：某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓(xùn)練：退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計(jì)
二、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機(jī)
案例：家庭核心競爭力構(gòu)建
訓(xùn)練：商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調(diào)控與長效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國策
案例：從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓(xùn)練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭：認(rèn)知不變、安家之難
1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起
案例：安家中的原生態(tài)家庭之困
訓(xùn)練：商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險(xiǎn)

第四講：企業(yè)主客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢：跨國別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓(xùn)練：客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例：將援助變成財(cái)富生態(tài)
訓(xùn)練：企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、投資安全：暴雷不斷、風(fēng)險(xiǎn)不斷
1. 大眾富裕家庭的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：商業(yè)年金+權(quán)益投資
訓(xùn)練：商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置：中場年金、防守與進(jìn)攻
1. 危局疊加的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：構(gòu)建中場資產(chǎn)配置
訓(xùn)練：CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離：家企經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例：商業(yè)年金與家企隔離風(fēng)險(xiǎn)
訓(xùn)練：家企隔離風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用

第五講：商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營技術(shù)
一、中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析
1. 客戶：新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品：中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判
3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報(bào)告
二、經(jīng)營篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營技術(shù)
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營案例庫
案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營流程
案例二：從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營流程
案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

第六講：商業(yè)年金客戶活動(dòng)經(jīng)營
一、商業(yè)年金客戶活動(dòng)常見類型
1. 教育類：子女財(cái)商教育與父母財(cái)商教育
2. 養(yǎng)老類：品質(zhì)退休風(fēng)險(xiǎn)與慈善義工活動(dòng)
3. 宏觀類：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價(jià)值
4. 風(fēng)險(xiǎn)類：家庭風(fēng)險(xiǎn)檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財(cái)沙龍策劃與實(shí)施
1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施
工具：商業(yè)年金活動(dòng)策劃表
訓(xùn)練：商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃
三、商業(yè)年金客戶活動(dòng)案例與操作手冊
案例一：教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例二：養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例三：宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例四：風(fēng)險(xiǎn)類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

第七講：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫布
一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫布應(yīng)用說明
1. 商業(yè)年金畫布邏輯
工具說明：紙牌、模型、客戶、活動(dòng)、現(xiàn)金流
二、沙盤：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練
步驟一：WCC：自有客戶案例萃取
步驟二：KYC：了解你的客戶
步驟三：KYP：了解你的產(chǎn)品
步驟四：DMS：制定營銷策略
步驟五：CMC：選擇模式畫布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營銷方案框架與邏輯
練習(xí)：自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
案例：商業(yè)年金解決方案案例集 

16年財(cái)富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認(rèn)證財(cái)富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認(rèn)證授權(quán)講師

ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會特邀顧問

CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會特邀顧問

全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務(wù)督訓(xùn)

曾任：某大型金融咨詢公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：財(cái)富管理、金融培訓(xùn)、金融教育、金融培訓(xùn)......

曾為中國平安、廣州農(nóng)商行、某三方財(cái)富機(jī)構(gòu)等多家企業(yè)搭建理財(cái)規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)中，授課高達(dá)500場次，輔導(dǎo)157個(gè)項(xiàng)目，累計(jì)培訓(xùn)30000人次，滿意度高達(dá)90%以上。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

張老師善于金融教學(xué)研究及培訓(xùn)體系搭建，深諳國內(nèi)財(cái)富管理市場，一直致力于中國財(cái)富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺及理財(cái)規(guī)劃線上學(xué)習(xí)微課體系，輸送課程累計(jì)點(diǎn)擊量累計(jì)突破千萬人次學(xué)習(xí)。

除此之外，老師在理財(cái)技術(shù)與財(cái)富管理方面有自己獨(dú)到的見解，能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐融為一體，曾被大眾理財(cái)、顧問云、搜狐財(cái)經(jīng)等多家理財(cái)雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營銷》、《壽險(xiǎn)客群私域流量》等多個(gè)商業(yè)版權(quán)課程研發(fā)，推動(dòng)財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)建立。與此同時(shí)，老師對全國各地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融院校開展實(shí)務(wù)調(diào)研，受CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會邀請編寫《國家理財(cái)規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財(cái)富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進(jìn)理財(cái)規(guī)劃與財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)的建立。

 

部分成功案例：

連續(xù)3年為中國人民銀行服務(wù)

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國際認(rèn)證財(cái)富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認(rèn)證項(xiàng)目培訓(xùn)與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化與國際化轉(zhuǎn)型，通過項(xiàng)目實(shí)施完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。

連續(xù)3年為中國郵儲銀行服務(wù)

→進(jìn)行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長期險(xiǎn)營銷技術(shù)》、《客戶經(jīng)營與維護(hù)》等課程培訓(xùn)，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營銷產(chǎn)能30%。

連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務(wù)

→進(jìn)行“太陽系”大賽平臺開發(fā)、選手賽前輔導(dǎo)訓(xùn)練、移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺理財(cái)大賽課程研發(fā)、《國家理財(cái)規(guī)劃師》培訓(xùn)等輔導(dǎo)項(xiàng)目，有效促進(jìn)大賽標(biāo)準(zhǔn)與培訓(xùn)體系建立，培訓(xùn)累計(jì)覆蓋2000多人次，成功促進(jìn)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化轉(zhuǎn)型與升級。

連續(xù)6年為中國平安服務(wù)

→進(jìn)行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓(xùn)，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個(gè)城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。

→對24家分支機(jī)構(gòu)開展“CHFP國家理財(cái)規(guī)劃師”認(rèn)證推廣項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過3年項(xiàng)目實(shí)施累計(jì)開班級800多期，累計(jì)輸送3萬多名理財(cái)規(guī)劃師。

連續(xù)6年為新華人壽服務(wù)

→進(jìn)行《新華人壽人生財(cái)富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓(xùn)班》、《精準(zhǔn)營銷》等課程培訓(xùn)，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。

→進(jìn)行《人生財(cái)富規(guī)劃班》項(xiàng)目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專業(yè)水平和授課指導(dǎo)能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的核心競爭力，其中，3期項(xiàng)目累計(jì)輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

連續(xù)4年為陽光人壽服務(wù)

→進(jìn)行陽光人壽《移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺搭建》和《理財(cái)規(guī)劃師種子講師傳承》項(xiàng)目，通過項(xiàng)目的實(shí)施，有效提高專/兼講人員綜合理財(cái)規(guī)劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過項(xiàng)目實(shí)施，完成線上800余門微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財(cái)規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權(quán)講師90余名，幫助陽光保險(xiǎn)集團(tuán)完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

 

部分大賽輔導(dǎo)案例：

北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會 《全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽》

擔(dān)任大賽的訓(xùn)練導(dǎo)師、微課開發(fā)等工作，通過修訂大賽參賽標(biāo)準(zhǔn)以及輔導(dǎo)參選選手、理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練等，全面提升大賽的標(biāo)準(zhǔn)與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，遍布全國30多個(gè)城市，年參會人數(shù)1.2萬人次/年，累計(jì)覆蓋200多萬理財(cái)顧問及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財(cái)規(guī)劃大賽》

大賽采用線上平臺進(jìn)行，老師主要負(fù)責(zé)大賽題庫、案例、評審工作，結(jié)合自身研發(fā)的理財(cái)微課為參賽人員進(jìn)行理財(cái)基礎(chǔ)知識輔導(dǎo)、理財(cái)規(guī)劃方案制作、理財(cái)方案修改與指導(dǎo)、參賽選手方案講解等輔導(dǎo)訓(xùn)練，助力平安壽險(xiǎn)代理人們進(jìn)一步認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識，提升其財(cái)商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個(gè)城市，參賽人數(shù)10萬人才，覆蓋70多萬保險(xiǎn)從業(yè)者，樹立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚(yáng)與好評。

廣州農(nóng)商行 《廣州農(nóng)商行理財(cái)規(guī)劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式進(jìn)行，老師擔(dān)任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財(cái)師大賽平臺，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財(cái)規(guī)劃師訓(xùn)練體系，有效促進(jìn)廣州農(nóng)商行理財(cái)經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，贏得主辦方的高度認(rèn)可。

中啟創(chuàng)優(yōu) 《財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室》

負(fù)責(zé)北京、山東兩地金融財(cái)經(jīng)院校財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時(shí)財(cái)富管理教材編撰及課程研發(fā)，結(jié)合金融實(shí)務(wù)與創(chuàng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)搭建院校實(shí)訓(xùn)室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項(xiàng)目推進(jìn)。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財(cái)、年金為基》

《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》

《客戶經(jīng)營——精準(zhǔn)開拓、價(jià)值經(jīng)營》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財(cái)富教練、業(yè)績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 我是銷冠—打造金牌房地產(chǎn)銷售冠軍訓(xùn)練營

   

  第一模塊： 目標(biāo)篇——房地產(chǎn)銷售冠軍的目標(biāo)規(guī)劃1.房地產(chǎn)銷售人員成長的4個(gè)階段? 2.如何快速成為房地產(chǎn)金牌銷售王?3.房地產(chǎn)銷售人員為什么要設(shè)定目標(biāo)？1)案例分析：《哈佛大學(xué)目標(biāo)職業(yè)分析》4.房地產(chǎn)銷售人員制定目標(biāo)的S M A R T 原則？5.房地產(chǎn)銷售人員如何分段實(shí)現(xiàn)大目標(biāo)？6.房地產(chǎn)銷售人員設(shè)定..

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• 營銷精英蛻變訓(xùn)練營——專業(yè)化營銷流程訓(xùn)練

   

  第一講：撥開壽險(xiǎn)營銷的核心面紗1.壽險(xiǎn)營銷的核心2.專業(yè)化銷售流程介紹第二講：燃點(diǎn)挖掘、全面提升技能一、樹正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內(nèi)核1.營銷4種素質(zhì)2.營銷自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開拓是長期發(fā)展的根源1.開發(fā)客戶前準(zhǔn)備2.開發(fā)客戶渠道3.客戶評估4.建立客戶檔..

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• 卓越管理——房地產(chǎn)銷售經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)力提升訓(xùn)練營

   

  第一模塊：房地產(chǎn)銷售經(jīng)理如何經(jīng)營人心1.房地產(chǎn)銷售經(jīng)理的角色認(rèn)知2.房地產(chǎn)銷售經(jīng)理工作中面對的4大問題1)案例導(dǎo)入：門店銷售經(jīng)理張強(qiáng)的煩惱3.什么是感情管理1)案例導(dǎo)入：銷售經(jīng)理針對銷售人員違反公司規(guī)則如何處理案例4.感情管理對管理團(tuán)隊(duì)有什么好處1)案例導(dǎo)入：銷售經(jīng)理針對銷售人員良好表現(xiàn)如何激勵(lì)案例5.運(yùn)用積極表揚(yáng)的3個(gè)原..

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• 成交為王-新能源汽車4S店銷冠訓(xùn)練營-新能源汽車銷售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續(xù)水二、接待中的舉止規(guī)范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語言第二章：4S店銷售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶進(jìn)行感知2、初步接近客戶的3個(gè)判斷3、與客戶初步溝通的4..

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• 物業(yè)服務(wù)禮儀與標(biāo)準(zhǔn) 訓(xùn)練營

   

  前言：通過對物業(yè)各窗口崗位服務(wù)場景的清理和設(shè)計(jì)，規(guī)范公司窗口崗位服務(wù)通用標(biāo)準(zhǔn)，樹立物業(yè)窗口服務(wù)形象。并形成團(tuán)隊(duì)知識沉淀，在穩(wěn)定服務(wù)品質(zhì)的同時(shí)增強(qiáng)公司的客戶美譽(yù)度和市場競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)基本儀容的標(biāo)準(zhǔn)男女禮儀的標(biāo)準(zhǔn)儀態(tài)的標(biāo)準(zhǔn)第二部分 崗上的態(tài)度與行為規(guī)范顧客接待的禮儀標(biāo)準(zhǔn)與顧客相遇的禮儀..

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• 高效能班組長風(fēng)暴訓(xùn)練營

   

  【課程背景】郡縣治，乃天下安。習(xí)總書記在接見全國縣委書記說的一句話,縣是構(gòu)成國家政府基本執(zhí)政單位,縣治理好了,國家就好了。換到企業(yè)管理中也是這個(gè)道理，可以說是班組治，乃企業(yè)安。而班組治理好壞和班組長的能力水平有很大關(guān)系。而遺憾的是大多部班組長都是從基層員工提拔上來的，是技術(shù)和業(yè)務(wù)的能手，當(dāng)一旦要管理一個(gè)團(tuán)隊(duì)的時(shí)候就顯得力不從心，導(dǎo)致團(tuán)隊(duì)效率低下，各種..

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