【培訓(xùn)對(duì)象】
年金險(xiǎn)客戶

【培訓(xùn)收益】
★ 引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 ★ 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 ★ 幫助營(yíng)銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售

導(dǎo)入：
1. 民法典誕生開啟民法典時(shí)代
2. 民法典改動(dòng)最大的婚姻家庭編、繼承編
第一講：婚姻財(cái)富保全所面臨的風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃思路
一、婚姻財(cái)富保全風(fēng)險(xiǎn)
1. 夫妻共同債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）從熱播劇“三十而已”看婚姻風(fēng)險(xiǎn)
2）民法典：夫妻共同債務(wù)的約定
2. 夫妻共同財(cái)產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)
1）民法典：夫妻共同財(cái)產(chǎn)
案例：當(dāng)當(dāng)網(wǎng)“慶渝年”
案例：土豆網(wǎng)被吞并
2. 二代婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：趙女士的300萬嫁妝
二、民法典時(shí)代的婚姻財(cái)富保全規(guī)劃思路
1. 顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
案例：保險(xiǎn)作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)
2. 共同資產(chǎn)VS個(gè)人資產(chǎn)
1）民法典：個(gè)人資產(chǎn)的約定
2）法律手段VS金融工具
案例：趙女士嫁女的年金保險(xiǎn)嫁妝

第二講：財(cái)富傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃思路
導(dǎo)入：
1.傳承不是有錢人的專利
2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情
案例：35歲張女士的擔(dān)憂
一、財(cái)富代際傳承背后的坑
1. 被動(dòng)傳承引發(fā)親人反目
2. 遺囑傳承糾紛不斷
1）民法典時(shí)代遺囑傳承的變化
3. 逆向傳承造成的財(cái)富外流
案例：李總夫婦的傷心事
4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？
1）民法典時(shí)代再看遺產(chǎn)稅
案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
二、利用年金保險(xiǎn)規(guī)劃傳承新思路
1. 定向私密傳承
2. 科學(xué)稅務(wù)籌劃
1）保險(xiǎn)的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)
案例：最高院批復(fù)
3. 防止逆向傳承
案例：張總的年金險(xiǎn)傳承思路
4. 提前主動(dòng)規(guī)劃 

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X醒健康險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  一、風(fēng)云莫測(cè)——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 民法典對(duì)財(cái)富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議表決通過了《中華人民共和國(guó)民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學(xué)整合的基礎(chǔ)上，獨(dú)立設(shè)計(jì)人格權(quán)編、侵權(quán)責(zé)任編，解決了很多有爭(zhēng)議的內(nèi)容。民法典是中國(guó)第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國(guó)法典編纂立法的先河，具有里程碑意義。《中華人民共和國(guó)民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實(shí)施。在我國(guó)保險(xiǎn)..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國(guó)新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國(guó)家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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• 保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)——財(cái)富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說會(huì)最早源自臺(tái)灣的會(huì)議營(yíng)銷，這種營(yíng)銷模式可以集中保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢(shì)資源，創(chuàng)造直接面對(duì)準(zhǔn)客戶的機(jī)會(huì)，是用公司信用取代營(yíng)銷員個(gè)人信用促進(jìn)銷售，展示保險(xiǎn)公司自我形象的絕好機(jī)會(huì)。而由于是面對(duì)面接觸，使得產(chǎn)說會(huì)更容易贏得客戶信任。所以，一場(chǎng)高規(guī)格的產(chǎn)說會(huì)對(duì)潛在客戶的觸動(dòng)和說服力是非常驚人的?；诖?，每逢?duì)I銷節(jié)點(diǎn)、階段沖刺、開門紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險(xiǎn)公司..

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• 高端產(chǎn)說會(huì)項(xiàng)目落地及種子講師培訓(xùn)班

   

  課程背景：專項(xiàng)培訓(xùn)通過常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)“高產(chǎn)會(huì)模塊化”營(yíng)銷主旨，運(yùn)用產(chǎn)品的人群差異化運(yùn)用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營(yíng)銷方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)活動(dòng)開展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴(kuò)大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標(biāo)：高產(chǎn)會(huì)具有團(tuán)隊(duì)..

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