【培訓(xùn)對(duì)象】
資產(chǎn)配置人員

【培訓(xùn)收益】
高淨(jìng)值客戶資產(chǎn)配置的需求點(diǎn)解析 資產(chǎn)配置的核心-從所有權(quán)到控制權(quán)的思維轉(zhuǎn)換 資產(chǎn)配置的應(yīng)用-從現(xiàn)金流量的角度來(lái)進(jìn)行配置組合 建立切入談資以及資產(chǎn)配置營(yíng)銷技巧

 一、解析客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置框架
1.從金字塔頂端看家庭理財(cái)金字塔
1.1客戶的行為-自己也在配置
1.2收益與保障的迷思
1.3避險(xiǎn)產(chǎn)品及工具真正能夠避險(xiǎn)?
2.客戶對(duì)財(cái)富管理要求
2.1重新定義與定位我們的工作
2.2理財(cái)經(jīng)理三個(gè)層次-銷售、配置、價(jià)值
2.3 如何找出客戶的需求點(diǎn)與痛點(diǎn)
3.資產(chǎn)的安全性與流動(dòng)性
3.1客戶資產(chǎn)的安全性三個(gè)面向-保密、保有、保值
3.2流動(dòng)性其實(shí)是變現(xiàn)的能力-隔離、安全、變現(xiàn)
3.3透過(guò)金融產(chǎn)品解析來(lái)辨識(shí)機(jī)會(huì)點(diǎn)

二、資產(chǎn)配置的核心點(diǎn)-所有權(quán)與控制權(quán)的差異與運(yùn)用
1.從資產(chǎn)、商品、基金來(lái)談投資的基本原則
1.1為什么要持有基金部位
1.2私募基金還是公發(fā)基金如何配置
1.3債券、債權(quán)、股權(quán)的差別
2.股權(quán)控制與所有權(quán)分離
2.1企業(yè)所有權(quán)與控制權(quán)的差異
2.2個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)換到控制權(quán)
3.稅務(wù)考慮與資產(chǎn)變現(xiàn)力
3.1海外稅負(fù)的案例說(shuō)明
3.2被忽視的隱含稅務(wù)成本
3.3財(cái)稅新政影響對(duì)資產(chǎn)配置影響與趨勢(shì)
三、資產(chǎn)配置的應(yīng)用點(diǎn)-從現(xiàn)金流量來(lái)建構(gòu)配置
1.保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金流量
1.1保險(xiǎn)三個(gè)角色關(guān)系解析
1.2不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金流量特性
1.3保險(xiǎn)產(chǎn)品在高凈值客戶需求探討
1.4保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)高資產(chǎn)人士的規(guī)劃應(yīng)用
1.5保險(xiǎn)金信托的搭配
2.投資組合與現(xiàn)金流量
2.1資產(chǎn)配置被忽略的要素-時(shí)間動(dòng)態(tài)
2.2投資組合是體現(xiàn)變現(xiàn)能力
2.3案例計(jì)算投資組合的現(xiàn)金流
2.4正/負(fù)報(bào)酬的實(shí)現(xiàn)決策
3.投資避險(xiǎn)產(chǎn)品的與配置
3.1結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與組合式產(chǎn)品現(xiàn)金流影響
3.2另類及黃金產(chǎn)品的配置

四、客戶談資建立與資產(chǎn)配置技巧
1.進(jìn)行客戶分類
1.1客戶分類與共性
1.2不同共性客戶的基本需求點(diǎn)
1.3 定位自己在客戶心中的角色
1.4談資建構(gòu)技巧-問(wèn)對(duì)問(wèn)題
2.建構(gòu)資產(chǎn)配置邏輯與營(yíng)銷模式
2.1運(yùn)用圖表建立邏輯
2.2運(yùn)用影像建立情感溝通
2.3建立資產(chǎn)配置關(guān)鍵技巧-核心問(wèn)題與產(chǎn)品切入
2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象
3.客戶關(guān)系管理與資產(chǎn)檢視
3.1定期資產(chǎn)檢視與市場(chǎng)反應(yīng)
3.2與客戶建立理性與感性的話題與關(guān)系

臺(tái)灣20年銀行從業(yè)資歷
內(nèi)地咨詢與培訓(xùn)資歷
國(guó)內(nèi)高新企業(yè)特別顧問(wèn)
-多家銀行金融機(jī)構(gòu)咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
股份銀行：零售中心負(fù)責(zé)人、分行行長(zhǎng)
外資銀行：渣打銀行分行行長(zhǎng)
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機(jī)構(gòu)多項(xiàng)重要職務(wù)工作，在零售銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)上具有完整的經(jīng)驗(yàn)與整合力，從銷售隊(duì)伍管理、產(chǎn)品與營(yíng)銷規(guī)劃、技術(shù)與信息系統(tǒng)以及事業(yè)部門(mén)層級(jí)管理，具有全面性的高度與專業(yè)的深度，以及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
在內(nèi)地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓(xùn)課程，擅長(zhǎng)國(guó)有行、股份制行的零售網(wǎng)點(diǎn)管理與績(jī)效提升、零售行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)力與實(shí)戰(zhàn)管理、客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能打造，客戶口碑極佳。
領(lǐng)域：網(wǎng)點(diǎn)管理、績(jī)效提升、支行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理營(yíng)銷提升、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷
版權(quán)定制項(xiàng)目：《YQCP-卓越理財(cái)經(jīng)理成長(zhǎng)計(jì)劃》《MTPP-卓越財(cái)富主管成就計(jì)劃》
主講課程
《抓對(duì)方向才有執(zhí)行力-零售行長(zhǎng)策略目標(biāo)與過(guò)程管理(1天)》
《問(wèn)「對(duì)」問(wèn)題-創(chuàng)造被認(rèn)同的電面訪營(yíng)銷術(shù)(1天)》
《險(xiǎn)中求勝」-銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷配置技巧(1天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運(yùn)用與配置(1-2天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運(yùn)用與配置(1-2天)》

中國(guó)銀行杭州分行-客戶關(guān)系深耕與維護(hù)
招商銀行總行項(xiàng)目:
「理財(cái)菁英專項(xiàng)培養(yǎng)計(jì)劃」菁英導(dǎo)師專家顧問(wèn)：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽(yáng)分行
招商銀行分行項(xiàng)目:
「理財(cái)菁英專項(xiàng)培養(yǎng)計(jì)劃」菁英導(dǎo)師專家顧問(wèn)
貴賓經(jīng)理:太原分行、西安分行
理財(cái)經(jīng)理:南昌分行、無(wú)錫分行、南京分行
「網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏培訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃」主講專家導(dǎo)師
上海分行、天津分行
「行動(dòng)金融+市場(chǎng)經(jīng)理培訓(xùn)項(xiàng)目」主講專家導(dǎo)師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業(yè)客戶經(jīng)理培訓(xùn)項(xiàng)目」主講專家導(dǎo)師
沈陽(yáng)分行
「2018二季度金葵花投資策略報(bào)告會(huì)」主講專家
太原分行
「卓越理財(cái)主管成就計(jì)劃-MTPP」專家導(dǎo)師顧問(wèn)
太原分行
「卓越理財(cái)經(jīng)理成長(zhǎng)計(jì)劃-YQCP」專家導(dǎo)師顧問(wèn)
貴陽(yáng)分行
興業(yè)銀行 北京分行
「網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏培訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財(cái)經(jīng)理專項(xiàng)培養(yǎng)計(jì)劃」菁英導(dǎo)師專家顧問(wèn)
交通銀行 上海分行
「理財(cái)經(jīng)理專項(xiàng)培養(yǎng)計(jì)劃」菁英導(dǎo)師專家顧問(wèn)

• 私人銀行專業(yè)化營(yíng)銷流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務(wù)決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力一、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)有多大？1. 中國(guó)高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構(gòu)成分析2. 中國(guó)高凈值人群的區(qū)域分布二、中國(guó)高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財(cái)富傳承——高凈值人群的首要目標(biāo)案例：首富王健林與&ldquo..

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