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奪下年金江山——打通年金險(xiǎn)銷售全攻略

課程編號(hào):51287

課程價(jià)格:¥14720/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:371

行業(yè)類別:保險(xiǎn)行業(yè)     

專業(yè)類別:銷售技巧 

授課講師:墨凡

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員、銀行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 了解年金險(xiǎn)的市場(chǎng)價(jià)值,建立銷售信心 ● 掌握保險(xiǎn)銷售的基本規(guī)律,理清年金險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的思路 ● 通過訓(xùn)練讓學(xué)員掌握一套針對(duì)不同人群的年金險(xiǎn)銷售方法 ● 掌握針對(duì)不同人群進(jìn)行年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)的邀約話術(shù) ● 掌握一套年金險(xiǎn)簡(jiǎn)易計(jì)劃書的講解方法和應(yīng)對(duì)常見異議處理的方法

第一講:建立正確的年金險(xiǎn)思維
開場(chǎng)熱身:財(cái)富之道,進(jìn)出之道
工具:家庭財(cái)富規(guī)劃的蓄水池
一、大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生巨大變化
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析
2. 大眾投資理財(cái)渠道危機(jī)
3. 企業(yè)關(guān)鍵詞——裁員、破產(chǎn)
4. 民生之難
二、關(guān)于財(cái)富管理的共同富裕時(shí)代
1. 三次分配
2. “富人稅”開征的必要性
案例:基尼指數(shù)效應(yīng)
3. 房產(chǎn)稅
案例:上海實(shí)踐
4. 資本利得稅
案例:年金保險(xiǎn)是特殊的資產(chǎn)
5. 遺產(chǎn)稅
案例:保險(xiǎn)與遺產(chǎn)稅
三、資產(chǎn)重組案例解析——三種安排資產(chǎn)重組效率對(duì)比
1. 資產(chǎn)重組效率對(duì)比——原配置
2. 資產(chǎn)重組效率對(duì)比——非保險(xiǎn)金融資產(chǎn)
3. 資產(chǎn)重組效率對(duì)比——保險(xiǎn)資產(chǎn)
四、得年金者得天下
1. 年金險(xiǎn)將是未來最有價(jià)值的險(xiǎn)種
2. 從市場(chǎng)角度看年金險(xiǎn)的缺口
3. 年金險(xiǎn)出單率低的原因解析
4. 年金銷售的四大目標(biāo)

第二講:給客戶種下一顆心錨——理財(cái)險(xiǎn)七大功能
一、保障功能
工具:產(chǎn)品分支圖
話術(shù):保障功能劇本
二、養(yǎng)老功能
工具:養(yǎng)老需求圖
話術(shù):養(yǎng)老功能劇本
三、子女教育功能
工具:被吃掉的財(cái)富積累
話術(shù):子女教育功能劇本
四、理財(cái)功能
- 資金周轉(zhuǎn)、二次運(yùn)作、靈活支取
話術(shù):理財(cái)功能劇本
五、資產(chǎn)配置功能
工具:家庭收入流向圖
工具:財(cái)富積累形態(tài)圖
話術(shù):資產(chǎn)配置功能劇本
六、現(xiàn)金流功能
工具:財(cái)富等級(jí)分類圖
話術(shù):現(xiàn)金流功能劇本
七、資產(chǎn)傳承功能
工具:家庭必備的財(cái)富蓄水池
話術(shù):資產(chǎn)傳承功能劇本
演練及通關(guān):理財(cái)型產(chǎn)品觀念導(dǎo)入七大功能

第三講:中產(chǎn)階級(jí)的年金險(xiǎn)銷售策略
一、如何說服客戶做長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄
1. 保住本金,保住未來
工具:投資計(jì)算器
1)家庭金融資產(chǎn)配置的幾種形式
模型:前鋒/中場(chǎng)/后衛(wèi)/守門員
2)家庭財(cái)富規(guī)劃當(dāng)下的主要矛盾
案例:伯南克個(gè)人資產(chǎn)清單
3)年金保險(xiǎn)的第一性原理
2. 長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄的銷售邏輯
1)梳理客戶的消費(fèi)習(xí)慣
案例1:年薪50萬女白領(lǐng)的轉(zhuǎn)變
案例2:買房子也是一種強(qiáng)制儲(chǔ)蓄
2)對(duì)比優(yōu)勢(shì),放大痛點(diǎn)
a長(zhǎng)期、高效是收益類產(chǎn)品的核心
b特殊金融產(chǎn)品有長(zhǎng)期的優(yōu)勢(shì)
案例1:被忽視的理財(cái)產(chǎn)品的收益磨損率
案例2:排斥年金險(xiǎn)的金融人主動(dòng)買年金
3. 設(shè)置情境,打消顧慮
案例:面對(duì)做生意客戶的情境設(shè)置
二、如何銷售好教育金
1. 建立教育金的銷售習(xí)慣——拉近距離
2. 給客戶講清楚兩個(gè)理念——增大興趣
案例:教育金豁免13年
三、如何銷售好養(yǎng)老金
1. 養(yǎng)老理念
1)長(zhǎng)壽是福氣還是懲罰?
案例:基因編輯嬰兒事件
2)未來養(yǎng)老的9073
3)你是否過著三明治人生?
4)預(yù)防老年人投資性風(fēng)險(xiǎn)——被騙和養(yǎng)兒防老
工具:理財(cái)目標(biāo)模型
5)老了留好七張底牌
6)已婚女性的資產(chǎn)配置
案例:老夫少妻的老年危機(jī)
工具:退休沙漠
2. 養(yǎng)老金銷售邏輯
1)預(yù)演未來——問好問題,梳理需求
2)找到缺口——計(jì)算缺口,放大需求
3)客戶追蹤——猛攻客戶,抓住需求

第四講:高凈值人士的年金險(xiǎn)銷售策略
一、明確普通人和高凈值人士在年金險(xiǎn)定位上的差異
1. 投資——最常見又最容易被誤解的資產(chǎn)增值手段
2. 理財(cái)——不能只看錢,保險(xiǎn)可以補(bǔ)錢的缺口
工具1:退休規(guī)劃理財(cái)圖
工具2:理財(cái)金字塔圖
工具3:保險(xiǎn)圖
4. 財(cái)富管理——高凈值人士的真正訴求
1)沒有財(cái)富缺口的家庭購(gòu)買保險(xiǎn)的理由在哪里?
2)財(cái)富管理的概念——從權(quán)屬的角度去做資產(chǎn)配置
3)資產(chǎn)權(quán)屬的傳承和轉(zhuǎn)移
案例:中國(guó)有錢人的單純想法:“只有一個(gè)小孩,沒什么要規(guī)劃”。
二、進(jìn)行大額年金險(xiǎn)銷售
1. 明確資產(chǎn)大類類型
工具:資產(chǎn)大類圖
2. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性:資產(chǎn)的三種權(quán)利
工具:三權(quán)合一圖
3. 剖析三權(quán)合一會(huì)給高凈值人士的財(cái)富管理嚴(yán)重后果
案例1:被法律執(zhí)行的資產(chǎn)
案例2:給20歲的女兒名下留5000萬
案例3:中國(guó)人的“到時(shí)候再說”’
4. 分析年金保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì):即給又不給
1)分析如何做到即給又不給
2)分析三權(quán)分離的好處
案例:父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費(fèi)

第五講:學(xué)會(huì)借力——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)邀約
一、電話邀約
工具:九種不同客戶的邀約劇本
演練及通關(guān):九種不同類型客戶的邀約話術(shù)
二、電話邀約異議處理
異議1:沒空參加
處理要點(diǎn):正因?yàn)榭蛻裘?,才提前邀約,公司非常重視,參加的客戶都經(jīng)過篩選
異議2:等下次吧,先看看資料
處理要點(diǎn):請(qǐng)到專家講授,機(jī)會(huì)很難得
異議3:開答謝會(huì)是借口,還不是要買保險(xiǎn)
處理要點(diǎn):學(xué)習(xí)新東西,認(rèn)識(shí)新朋友,決定權(quán)在自己手里
演練及通關(guān):電話邀約及異議處理

第六講:將問題簡(jiǎn)單化——簡(jiǎn)易版計(jì)劃書講解及常見異議處理
一、簡(jiǎn)易建議書講解——六個(gè)賬戶法(可根據(jù)本公司的產(chǎn)品特點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)化)
第一個(gè)賬戶:固定返還
第二個(gè)賬戶:特別生存金
第三個(gè)賬戶:祝福金
第四個(gè)賬戶:增值
第五個(gè)賬戶:現(xiàn)金價(jià)值
第六個(gè)賬戶:資本金
演練:根據(jù)本公司產(chǎn)品特點(diǎn)按照六個(gè)賬戶法進(jìn)行計(jì)劃書的講解
二、建議計(jì)劃書講解——PAR
1. P=Plan provision保險(xiǎn)條款(對(duì)保單進(jìn)行簡(jiǎn)單的總述)
2. A=Advantage優(yōu)勢(shì)(主要對(duì)保單各項(xiàng)權(quán)益進(jìn)行講解)
3. R=Resulting Benefit to prospect對(duì)準(zhǔn)客戶的利益(對(duì)客戶可獲得的利益進(jìn)行總結(jié))
案例研討(公司需提前讓學(xué)員制作一份計(jì)劃書)
演練:根據(jù)案例按照PAR的方法進(jìn)行計(jì)劃書的講解
三、常見異議處理
1. 收益不高
工具:投資不可能三角
2. 沒有錢
- 我的錢都套股市里了/我已經(jīng)買很多了/我的錢都投在公司里了
3. 不著急
- 猶豫/你們會(huì)有更好的產(chǎn)品的
4. 不需要
- 我對(duì)產(chǎn)品還不了解/我不需要給孩子留那么多錢/你們的產(chǎn)品年年都一樣
演練與通關(guān):簡(jiǎn)易計(jì)劃書講解及異議
 

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