【培訓(xùn)對象】
銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財(cái)富公司理財(cái)師，券商及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資者

【培訓(xùn)收益】
學(xué)會(huì)顧問式營銷的方法與技巧，靈活運(yùn)用并挖掘客戶需求 學(xué)會(huì)高凈值客戶的開發(fā)、維護(hù)、與KYC技巧 學(xué)會(huì)資產(chǎn)配置的理念。了解主動(dòng)與被動(dòng)資產(chǎn)配置的方法 了解基金、信托、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)等產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用，并靈活運(yùn)用 了解財(cái)富傳承的必要法律工具 掌握家族信托在財(cái)富傳承中的作用，并學(xué)會(huì)與法律工具配合使用 掌握保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢，并學(xué)會(huì)用三個(gè)版本匹配不同的客戶需求

第一板斧：高凈值客戶的顧問式營銷
導(dǎo)入：什么是顧問式營銷
案例討論：顧問式營銷、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置
1. 時(shí)代變了，我們該怎么辦？——不同營銷方式的區(qū)別
2. 為什么要采用顧問式營銷？——客戶和監(jiān)管的要求
3. 競爭力的根基——顧問式營銷的優(yōu)勢
4. 聰明面對——不同類型客戶，選擇不同的營銷方式
5. 如何勝出——業(yè)務(wù)人員的能力模型
6. 積跬步，至千里——信息與知識的獲取途徑
第一講：如何找到高凈值客戶
一、客戶的拓展方式
1. 標(biāo)準(zhǔn)化的獲客方式——六個(gè)套路
2. 不同獲客策略的價(jià)值對比——哪個(gè)最好用
3. 個(gè)性化的獲客方式——套路之外，因人而異
二、客戶拓展成功的法門
1. 大客戶拓展的20條法則
討論：拓客成功與客戶成交之間的距離還有多遠(yuǎn)？
2. 成功拓客與AUM的相關(guān)嗎？——如何提升AUM
3. 從客戶的需求反推——獲客成功的關(guān)鍵點(diǎn)
4. 從獲客失敗反推——問題如何解決

第二講：如何贏得并維護(hù)高凈值客戶
一、贏得高凈值客戶的策略與方法
顧問式營銷的策略：把簡單的問題“復(fù)雜化”
思維角度的轉(zhuǎn)變：從資產(chǎn)管理向財(cái)富管理的思維轉(zhuǎn)換
二、定位自己的營銷風(fēng)格
1. 業(yè)務(wù)人員的三種風(fēng)格：勤奮性、專業(yè)型、資源型
2. 金融產(chǎn)品的營銷的特殊性：先營銷自己，再營銷產(chǎn)品
3. 贏得客戶的六個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)
三、高凈值客戶的維護(hù)
——標(biāo)準(zhǔn)化的客戶、個(gè)性化的客戶維護(hù)方式
——提升AUM的關(guān)鍵+客戶的再開發(fā)
討論：如何用成本最低的方式提升AUM
討論：如何面對客戶虧損

第三講：如何了解高凈值客戶（KYC）
討論：KYC為什么重要
——KYC的價(jià)值與要點(diǎn)
二、如何完成KYC
1. 九宮格法
2. 時(shí)間軸提問法
案例：與客戶談什么？客戶有哪些潛在需求？
3. 四種問題設(shè)計(jì)思路：開放式、封閉式、選擇式、假設(shè)式
案例：一般理財(cái)經(jīng)理與優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的差距
4. 4C提問技巧
4C提問技巧的應(yīng)用案例：如何引導(dǎo)并激發(fā)客戶的需求
三、KYC客戶分析，給客戶“貼標(biāo)簽”
1. 基本情況標(biāo)簽
2. 客戶需求標(biāo)簽
3. 客戶行為標(biāo)簽
4. 客戶偏好標(biāo)簽
5. 其他標(biāo)簽（信任度、成交難易程度等）

第二板斧：高凈值客戶的資產(chǎn)配置
導(dǎo)入：客戶的資產(chǎn)配置
必要性：平衡客戶利益、公司利益、個(gè)人利益
資產(chǎn)配置的四要素：目標(biāo)、市場、風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品
資產(chǎn)配置的核心：降低資產(chǎn)之間的相關(guān)性
1. 主動(dòng)資產(chǎn)配置
討論：我們到底能不能踩準(zhǔn)市場的時(shí)機(jī)？
工具：美林時(shí)鐘
2. 被動(dòng)資產(chǎn)配置
3. 客戶資產(chǎn)配置再平衡策略
4. 家庭資產(chǎn)配置的三大法則（多元配置、“雙十”、“4321”）
總結(jié)：家庭資產(chǎn)配置的五步走

第一講：資產(chǎn)配置——基金（含私募基金）
討論：為什么建議客戶將基金作為主力資產(chǎn)
——公募基金投資的優(yōu)勢與基金的種類
一、基金的定性分析
1. 優(yōu)秀的基金的四個(gè)定性指標(biāo)（公司、經(jīng)理、理念、業(yè)績）
2. 不同基金的風(fēng)格與特色
二、基金的定量分析
——觀察基金的五個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)（α、β、標(biāo)準(zhǔn)差、夏普、卡瑪）
案例+討論：從凈值走勢圖評價(jià)基金
案例總結(jié)：基金投資的七個(gè)注意事項(xiàng)
三、避免踩坑——基金的動(dòng)態(tài)選擇

第二講：資產(chǎn)配置-——信托
——信托產(chǎn)品的概念與特點(diǎn)（區(qū)分標(biāo)與非標(biāo)）
1. 看清楚、說明白，向客戶推介非標(biāo)類金融產(chǎn)品
2. 重點(diǎn)產(chǎn)品：政信（城投）類信托的篩選與推介指南
3. 信托避坑與風(fēng)險(xiǎn)防范
——資金池信托、永續(xù)債信托
案例：非標(biāo)產(chǎn)品的營銷要點(diǎn)

第三講：資產(chǎn)配置——私募股權(quán)基金
1. 私募股權(quán)基金的類型
2. 私募股權(quán)基金的三種架構(gòu)（公司制、信托制、有限合伙制）
3. 私募股權(quán)基金的要點(diǎn)及營銷關(guān)鍵（團(tuán)隊(duì)、客戶、項(xiàng)目、市場）

第四講：資產(chǎn)配置——銀行理財(cái)
銀行理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)狀：資管新規(guī)與凈值型理財(cái)產(chǎn)品
1. 銀行理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)與如何匹配客戶需求
1）四個(gè)關(guān)注點(diǎn)：推薦適合客戶的理財(cái)產(chǎn)品
2）從產(chǎn)品說明書總結(jié)產(chǎn)品賣點(diǎn)
3）從投資方向?qū)ふ疫m合的客戶
2. 不同類型產(chǎn)品的營銷注意事項(xiàng)
1）債券型產(chǎn)品
2）活期類理財(cái)產(chǎn)品
3）結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
3. 銀行理財(cái)產(chǎn)品的營銷技巧
1）與公募基金對比，推薦適合客戶的產(chǎn)品
2）利用貨幣基金的走勢推薦不同期限的理財(cái)產(chǎn)品
3）利用滾存法提升AUM
總結(jié)：銀行理財(cái)產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)

第五講：資產(chǎn)配置——人身保險(xiǎn)
1. 保險(xiǎn)的種類與客戶的需求
討論：人生需要面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過保險(xiǎn)規(guī)避的？
2. 各類保險(xiǎn)的賣點(diǎn)總結(jié)與配置技巧
——保險(xiǎn)營銷的萬能邏輯
——中產(chǎn)家庭“守護(hù)四寶”
——中高端客戶保險(xiǎn)配置策略

第六講：資產(chǎn)配置——另類投資
討論：什么是另類投資
八種另類資產(chǎn)的投資優(yōu)勢與投資風(fēng)險(xiǎn)
——PE、FOF、大宗商品、房地產(chǎn)、對沖基金、貴金屬、藝術(shù)品、衍生品

第三板斧：高凈值客戶的資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承
導(dǎo)入：財(cái)富保全與傳承的三個(gè)維度
第一講：繼承與法律協(xié)議在財(cái)富傳承中的作用
一、法定繼承
案例：法定繼承-能解決客戶的問題嗎？
二、遺囑繼承
——遺囑的形式要件是個(gè)“大麻煩”
案例：繼承權(quán)公證是不可逾越的難關(guān)
1. 遺囑繼承的作用
2. 遺囑繼承的優(yōu)勢與缺點(diǎn)
3. 遺囑與遺贈(zèng)
三、法律協(xié)議在財(cái)富傳承中的運(yùn)用
案例：贈(zèng)與、代持等法律協(xié)議與遺囑、保險(xiǎn)的配合使用
1. 生前贈(zèng)與協(xié)議：在解決保全與傳承問題時(shí)的優(yōu)勢與不足
2. 婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議：保護(hù)資產(chǎn)不因離婚而被分割
3. 代持協(xié)議：作為隔離工具的三大風(fēng)險(xiǎn)與注意事項(xiàng)

第二講：大額保單在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
一、大額保險(xiǎn)在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的優(yōu)勢與功能
1. 四大優(yōu)勢：風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富保障、財(cái)富傳承、利益鎖定
2. 大額保單的八大功能
1）相對隔離債務(wù)
2）婚姻財(cái)富規(guī)劃
3）指定受益人
4）稅務(wù)規(guī)劃
5）資金融通
6）隱私保護(hù)
7）收益杠桿
8）收益鎖定
二、如何利用大額保單進(jìn)行債務(wù)隔離
——債務(wù)的成因、不當(dāng)?shù)母綦x方式與債務(wù)隔離建議
1. 利用大額保單對抗生前債權(quán)
2. 利用大額保單對抗強(qiáng)制執(zhí)行
3. 利用大額保單對抗代位權(quán)
三、大額保單進(jìn)行資產(chǎn)隔離的注意事項(xiàng)
注意事項(xiàng)一：確保投保的財(cái)產(chǎn)來源合法
注意事項(xiàng)二：看準(zhǔn)投保時(shí)機(jī)
注意事項(xiàng)三：選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品
注意事項(xiàng)四：合理安排保險(xiǎn)合同當(dāng)事人
案例：大額保單在財(cái)富傳承中的應(yīng)用
注意事項(xiàng)五：清晰壽險(xiǎn)傳承的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)

第三講：家族信托的作用與應(yīng)用
一、家族信托的優(yōu)勢
——家族信托與集合資金信托的區(qū)別
1. 信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立
2. 個(gè)性化設(shè)計(jì)信托條款
二、家族信托功能、要點(diǎn)與注意事項(xiàng)
1. 家族信托的六大功能
功能一：隔離債務(wù)
功能二：隔離破除清算
功能三：隔離刑事追索
功能四：婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)
功能五：個(gè)性化傳承
功能六：合理避稅
案例：家族信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
2. 設(shè)計(jì)家族信托要點(diǎn)與注意事項(xiàng)
3. 各類財(cái)富傳承工具的比較
第四講：保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
一、認(rèn)識保險(xiǎn)金信托
1. 保險(xiǎn)和信托的優(yōu)勢與不足對比（取長補(bǔ)短）
2. 保險(xiǎn)金信托的搭建結(jié)構(gòu)
滿足客戶的不同需求：保險(xiǎn)金信托1.0與2.0
3. 保險(xiǎn)金信托的客戶畫像
4. 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢
二、保險(xiǎn)金信托的設(shè)計(jì)思路與注意事項(xiàng)
1. 保險(xiǎn)金信托常見的分配方案設(shè)計(jì)
2. 設(shè)計(jì)保險(xiǎn)金信托的注意事項(xiàng)
1）保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇（死亡保險(xiǎn)金價(jià)值更大）
2）謹(jǐn)慎選擇投保人
3）信托合同的防債權(quán)人、防揮霍、防婚姻分割的設(shè)計(jì)思路 

21年財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/保險(xiǎn)從業(yè)資格
曾任：哈爾濱銀行丨科技中心產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：嘉華財(cái)富丨財(cái)富管理部總經(jīng)理
曾任：民生財(cái)富丨財(cái)富管理部總經(jīng)理
曾任：中國城建院基金丨總裁
曾任：中?？等鹭?cái)富丨總裁
9家金融企業(yè)特聘顧問：民生信托、交銀信托、渤海信托、郵儲銀行（北京）、國民信托、平安信托、中南大學(xué)（商學(xué)院）、嘉實(shí)財(cái)富（北京）、錢景財(cái)富
職場上的產(chǎn)出成果：服務(wù)高凈值客戶3000+人，管理資產(chǎn)800+億，銷售公募基金50+億。
（其中：銷售信托產(chǎn)品500+款（含家族信托），銷售私募基金100+款、股權(quán)基金50+款；）
擅長領(lǐng)域：基金營銷、高凈值客戶營銷、家族信托與財(cái)富傳承、理財(cái)經(jīng)理能力提升、資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)營銷等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
寧宇老師在財(cái)富規(guī)劃、投資策略和資產(chǎn)配置等領(lǐng)域具備出色的專業(yè)知識和卓越的實(shí)踐能力，擅長將復(fù)雜的金融理論和策略轉(zhuǎn)化為易于理解和實(shí)踐的方法，融入到工作和培訓(xùn)當(dāng)中：
曾為嘉華財(cái)富從0-1搭建北京、上海、杭州、寧波四個(gè)城市的財(cái)富中心（從工作流程到管理制度），并對團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《高凈值客戶資產(chǎn)管理》《資產(chǎn)配置》《營銷技巧》等課程的培訓(xùn)，提升團(tuán)的的專業(yè)能力，助力團(tuán)隊(duì)服務(wù)高凈值客戶（含機(jī)構(gòu)）超過1000人，管理資產(chǎn)總額超過300億，其中家族信托管理規(guī)模超過2億元。
曾參與民生財(cái)富籌建（建立業(yè)務(wù)管理、考核、運(yùn)營等公司各項(xiàng)管理制度），并帶領(lǐng)和組織團(tuán)隊(duì)開展各種營銷活動(dòng)，通過舉辦客戶沙龍、開展業(yè)務(wù)競賽等形式大幅提升管理資產(chǎn)。促使企業(yè)首年資產(chǎn)管理規(guī)模突破100億。（任職期間服務(wù)高凈值客戶（含機(jī)構(gòu)）超過2000人，管理存量資產(chǎn)超過400億。）
曾分管中國城建院基金PPP母基金的設(shè)立與發(fā)行，并促成與中建六局、中建十局、中外建、鹽城市政府的戰(zhàn)略合作，使城建院首只母基金成功落地。
曾主導(dǎo)中?？等鹳Y管項(xiàng)目的募集，通過對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行《顧問式營銷》《資產(chǎn)配置》《金融產(chǎn)品營銷技巧與實(shí)務(wù)話術(shù)》等主題的培訓(xùn)，并開展客戶沙龍活動(dòng)，促使企業(yè)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模增長率超過200%。
曾在深圳、杭州、長沙、北京等多個(gè)城市講授公開課，涉及《高凈值客戶深度營銷與金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn)》《保險(xiǎn)行業(yè)客戶銷售技巧與服務(wù)能力提升》《銀行新形勢下的營銷及客戶發(fā)展策略》等主題，已成功講授近百期，課程反饋好評如潮。

主講課程：
《保險(xiǎn)營銷的分眾策略與實(shí)戰(zhàn)技巧》
《高凈值客戶營銷三板斧》
《基金營銷與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧》
《家族信托營銷方略——資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承實(shí)務(wù)》
《金融產(chǎn)品營銷技巧與實(shí)務(wù)話術(shù)》
《理財(cái)經(jīng)理營銷進(jìn)階與綜合能力提升》 

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：2405  

  

• 全球財(cái)富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險(xiǎn)銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財(cái)富管理的目標(biāo)和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對于家族企業(yè)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和對金融工具的識別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢，財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財(cái)商..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1354  

  

• 高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟(jì)趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財(cái)富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1656  

  

• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險(xiǎn)市場正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1122  

  

• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國高凈值人群增長速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1405  

  

• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟(jì)走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?！?018中國私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財(cái)富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財(cái)富管理問題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1399