【培訓(xùn)對象】
銀行客戶經(jīng)理及銀行客戶財務(wù)人員等

【培訓(xùn)收益】
掌握和說出哪幾個財務(wù)指標(biāo)說明企業(yè)資產(chǎn)優(yōu)質(zhì) 學(xué)會運(yùn)用幾種方法分析企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量 引導(dǎo)學(xué)員學(xué)會察覺企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn) 了解和掌握一些財產(chǎn)保全及預(yù)防風(fēng)險的法律常識

 一、你是如何看待財務(wù)分析在鑒別客戶質(zhì)量的作用
認(rèn)識財務(wù)核算與財務(wù)分析的區(qū)別
1.從經(jīng)營中看財務(wù)核算與財務(wù)分析
2.從財務(wù)核算與財務(wù)分析中看企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量
3.從財務(wù)核算和分析中看管理與經(jīng)營
案例：財務(wù)助力企業(yè)成長壯大案例及財務(wù)爆雷案例

二、企業(yè)的“體檢表”--三大財務(wù)報表中的管理、經(jīng)營語言。
1、你”喜歡看“的《利潤表》有哪些秘密
(1)有“凈利潤”為什么沒錢可用
(2)“利潤總額”大為什么還虧損
(3)利潤表中的業(yè)績能看出企業(yè)經(jīng)營中的哪些問題疑點(diǎn)
2、難以“明白”的《資產(chǎn)負(fù)債表》
(1)為什么叫資產(chǎn)負(fù)債表
(2)資產(chǎn)負(fù)債表上能否看出欠多少債務(wù)嗎
(3)資產(chǎn)負(fù)債表上能否看出企業(yè)債權(quán)有多少
(4)資產(chǎn)負(fù)債表上能否看出我企業(yè)經(jīng)營中的風(fēng)險疑點(diǎn)
3、難以做“假”的《現(xiàn)金流量表》
(1)現(xiàn)金流量表的含義
(2)現(xiàn)金流量表中哪些是企業(yè)的，哪些不是企業(yè)的
(3)現(xiàn)金流量表中如何看出企業(yè)經(jīng)營中的問題疑點(diǎn)
案例與實(shí)操：1、幾個企業(yè)的財務(wù)報表比較分析，學(xué)會看
2、現(xiàn)場學(xué)員的財務(wù)報表問題模擬，學(xué)會做

三、實(shí)地到企業(yè)看什么
1、如何了解生產(chǎn)經(jīng)營情況的步驟和方法
(1)查看企業(yè)經(jīng)營情況是否有訣竅
(2)如何取得佐證材料，需要企業(yè)提供哪些材料
(3)重點(diǎn)了解哪幾個指標(biāo)來辨別企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量
(4)工具表格的使用（提供指標(biāo)表格）
互動：提煉出有效的方法技巧
2、哪些企業(yè)貸款風(fēng)險大
(1)有合同能否證明業(yè)務(wù)的真實(shí)性
(2)企業(yè)的組織形式與行業(yè)性質(zhì)如何甄別風(fēng)險
(3)抵押、質(zhì)押方式就能否防范風(fēng)險
(4)案例介紹與方法講解
四、抵債資產(chǎn)的處理問題
1、實(shí)物資產(chǎn)的處理問題
(1)房產(chǎn)及土地資產(chǎn)處置程序涉及的稅款分析
(2)土地使用權(quán)的處置程序及稅款分析
(3)機(jī)器設(shè)備涉及的稅種分析
2、債務(wù)重組和股權(quán)抵債問題
(1)債務(wù)重組中的涉稅處理問題
(2)股權(quán)抵押、質(zhì)押中的涉稅處理問題
案例操作分析講解
五、銀行客戶經(jīng)理如何建立自己的風(fēng)險防火墻
(1)資料收集上的標(biāo)準(zhǔn)要求
(2)數(shù)據(jù)采集上的分析方法
(3)實(shí)地查看的疑點(diǎn)佐證材料
(4)財產(chǎn)保全法律知識的運(yùn)用
(5)設(shè)立資產(chǎn)處置小組的積極作用
六、學(xué)員交流與探討，作業(yè)鞏固強(qiáng)化
根據(jù)實(shí)際問題進(jìn)行分組歸類，探討方法與技巧運(yùn)用（提供幾種模型使用）

  ——企業(yè)財稅風(fēng)險管理培訓(xùn)專家
30多年財稅系統(tǒng)內(nèi)工作實(shí)戰(zhàn)財稅管理專家
高級經(jīng)濟(jì)師、注冊稅務(wù)師、財稅金牌講師
2008-2018年多年參與省級、市級交叉稅務(wù)稽查（并連續(xù)三年評為優(yōu)秀辦案能手）
陪跑YA新材（688786）上市過程財稅問題解決顧問
東莞市財稅服務(wù)行業(yè)協(xié)會專聘財稅疑難問題實(shí)戰(zhàn)專家
泰華、中浩等六家會計(jì)事務(wù)所特聘財稅顧問
中稅網(wǎng)財稅金牌講師

【個人簡介】
池東老師在財稅系統(tǒng)專事政策研究、稽查實(shí)務(wù)案件及企業(yè)風(fēng)險管控工作30多年，有2000多家稽查案例經(jīng)歷，設(shè)計(jì)財稅問題解決方案1000余例，熟知且了解采掘業(yè)、制造業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品加工、商貿(mào)服務(wù)業(yè)、建筑業(yè)、房地產(chǎn)、銀行業(yè)等行業(yè)的風(fēng)險痛點(diǎn)，難點(diǎn)。幫助并策劃了許多企業(yè)規(guī)避風(fēng)險、渡過危機(jī)并穩(wěn)健發(fā)展壯大，有豐富的操作經(jīng)驗(yàn)。萃取了一套稅務(wù)籌劃和財務(wù)管理的方法論，幫助企業(yè)在效益上能明顯提升，在管理上明顯見成交。將繼續(xù)以培訓(xùn)、陪跑、咨詢等方式助力企業(yè)穩(wěn)健成長壯大。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】
1、公司頂層設(shè)計(jì)、財稅體系搭建、落地—挽回企業(yè)對外投資損失近6000萬元
某家族企業(yè)【紅土建材集團(tuán)公司（包含商貿(mào)、運(yùn)輸、建材加工、建筑等】進(jìn)行股權(quán)設(shè)計(jì)，挽回企業(yè)對外投資損失近6000萬元，同時通過股權(quán)設(shè)計(jì)及財稅疑難問題解決，以最低的稅收成本解決了兄弟姐妹之間的利益以及股權(quán)的重新分配，公司話語權(quán)仍然掌握在創(chuàng)始人手里，獲得了企業(yè)的高度評價。
（另外，在廣東、湖南為多家公司設(shè)計(jì)股權(quán)及相關(guān)培訓(xùn)，解決了股東之間矛盾，理順了分配關(guān)系。有的公司根據(jù)股權(quán)轉(zhuǎn)讓且不影響控制關(guān)系的情況下接入戰(zhàn)略伙伴，取得了巨大成功）
2、利用稅務(wù)稽查中積累的解決方法，幫助企業(yè)增加50%的利潤
在對某省級企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行財稅風(fēng)險排查中，提出風(fēng)險管理改進(jìn)意見七類共計(jì)40多個問題，避免了企業(yè)以后年度稽查大額補(bǔ)稅及罰款情況出現(xiàn)（之前每次稽查補(bǔ)稅都超億元），占企業(yè)每年利潤的50%以上。
為上市公司翔鷺鎢業(yè)優(yōu)化集團(tuán)系統(tǒng)財務(wù)工作流程與審計(jì)程序標(biāo)準(zhǔn)， 設(shè)計(jì)財稅風(fēng)險內(nèi)控模型及全面預(yù)算管理模型，通過陪跑并不斷改進(jìn)，使企業(yè)在績效方面取得了良好的效果，并通過審計(jì)財務(wù)風(fēng)險問題20多條，完善和合規(guī)使企業(yè)稅務(wù)稽查無問題，企業(yè)多年信用評級為A級。
新三板公司**新材，通過財稅疑難問題解決，并設(shè)計(jì)業(yè)財融合流程，公司上下目標(biāo)一致，團(tuán)結(jié)氛圍濃厚，執(zhí)行力好，雖然受到三年疫情的影響，但公司績效平均以30%的速度增長。
【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
1、《金四下的財稅風(fēng)險及行業(yè)稅務(wù)風(fēng)險規(guī)避》課題培訓(xùn)-好評率96%，返聘6期
曾受邀到湖南煙草講授《金四下的財稅風(fēng)險及行業(yè)稅務(wù)風(fēng)險規(guī)避》課程，中高層管理人員共100多人參加，后各子公司煙草公司返聘6期，獲得學(xué)員的高度認(rèn)可好評，好評率96%。
2、《非財經(jīng)理的財務(wù)分析方法與財務(wù)風(fēng)險管理》課題培訓(xùn)-學(xué)員近200人，返聘5期
曾受邀到湖南湘科集團(tuán)上市企業(yè)南嶺民爆培訓(xùn)課程-《非財經(jīng)理的財務(wù)分析方法與財務(wù)風(fēng)險管理》，中高層管理人員共計(jì)近200人，得到企業(yè)管理層的一致好評，后返聘5期。
3、《業(yè)財融合“七步法”及財務(wù)風(fēng)險規(guī)避》課題培訓(xùn)-累計(jì)授課超200小時，超1000人次，好評率95%，返聘課程8期
曾受邀到全國輕工行業(yè)協(xié)會講授《業(yè)財融合“七步法”及財務(wù)風(fēng)險規(guī)避》，各地輕工企業(yè)管理層及財務(wù)人員累計(jì)授課超200小時，培訓(xùn)人員超1000人次，獲得各地協(xié)會及學(xué)員高度認(rèn)可，好評率95%，返聘課程8期
4、《企業(yè)所得稅匯算清繳及最新政策講解》《近期稅務(wù)政策分析及合規(guī)規(guī)劃》《總經(jīng)理（非財）財務(wù)分析方法及財務(wù)報表解析》-累計(jì)培訓(xùn)12期，參訓(xùn)人員超2000人次
定期為東莞會計(jì)行業(yè)協(xié)會、有關(guān)商會、針對民企業(yè)主、公司財務(wù)負(fù)責(zé)人《企業(yè)所得稅匯算清繳及最新政策講解》《近期稅務(wù)政策分析及合規(guī)規(guī)劃》《總經(jīng)理（非財）財務(wù)分析方法及財務(wù)報表解析》等課程，累計(jì)培訓(xùn)12期，參訓(xùn)人員超2000人次，獲得學(xué)員的一致好評，好評率92%。

【授課風(fēng)格】
因人制宜：以問題為導(dǎo)向，不同的對象不同的風(fēng)格，洞察場域變化，因地、因時、因人進(jìn)行提升認(rèn)知思維，學(xué)習(xí)知識與實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化。
專業(yè)性強(qiáng)：對財稅政策的把握、對財務(wù)管理模型的理解實(shí)踐并萃取提煉，與時俱進(jìn)的財務(wù)管理思維，成功復(fù)制的財稅實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，將為穩(wěn)健、長久、持續(xù)成長提供財稅屏障；為企業(yè)創(chuàng)建財稅文化共識提供方法和理論支持。
實(shí)用落地：三十余年豐富的工作實(shí)踐、認(rèn)真敬業(yè)的精神，創(chuàng)新方法論的成功運(yùn)用，成為培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，管理實(shí)戰(zhàn)、助力經(jīng)濟(jì)的方法與技巧。
引導(dǎo)啟發(fā)：互動參與，示范指導(dǎo)、案例分析，問題導(dǎo)向，在學(xué)中練，在練中學(xué)，做到“入心智、有頓悟、促行動、能做到”的目的。
輕松愉快：能將復(fù)雜的問題公式化，簡單的問題實(shí)用化，結(jié)合歷史故事，財稅案例、優(yōu)案比較，風(fēng)險要點(diǎn)，防病為本，解決為標(biāo)，深入淺出；通俗易懂。

【主講課程】
財務(wù)管理及風(fēng)險控管系列
《非財經(jīng)理的財務(wù)風(fēng)險管理與決策運(yùn)用》
《人工智能下的財務(wù)管理與財稅風(fēng)險規(guī)避》
《新營銷模式下的直播、電子商務(wù)財稅處理及風(fēng)險控制》
《企業(yè)年度預(yù)算執(zhí)行力分析及預(yù)算編制的問題》
《企業(yè)年終關(guān)賬技巧與問題解決》
《企業(yè)集團(tuán)資金管理效益最大化與風(fēng)險規(guī)避》
《上市企業(yè)財稅風(fēng)險管控及涉稅業(yè)務(wù)政策分析》
《一帶一路走出去—企業(yè)財稅方面的風(fēng)險與機(jī)遇》
《洞察本質(zhì)、明智決策--用財務(wù)思維管理企業(yè)經(jīng)營》
《戰(zhàn)略財務(wù)管理中的資本運(yùn)作及決策支持》
《企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)及落地實(shí)務(wù)解析》
《業(yè)財融合“七步法”及財務(wù)風(fēng)險規(guī)避》
《財會人員如何獲得高薪--大數(shù)據(jù)下財務(wù)管理者三大思維與七個技巧》
稅務(wù)籌劃系列
《金稅四期下的最新發(fā)展趨勢分析與企業(yè)應(yīng)對策略》
《知政策---稅務(wù)風(fēng)險合規(guī)化36技》
《知人性---個人所得稅的風(fēng)險及實(shí)務(wù)詳解》
《知應(yīng)對---智能稅務(wù)監(jiān)控風(fēng)險與企業(yè)如何應(yīng)對稅務(wù)稽查》
《知得失---企業(yè)所得稅匯算清繳實(shí)務(wù)技巧及最新政策講解》
《知專業(yè)---土地增值稅清算及注意事項(xiàng)》
《知成本---稅務(wù)成本及各稅種知識與企業(yè)常見稅務(wù)問題》

• 情感營銷--銀行客情維護(hù)營銷思維與實(shí)操

   

  課程背景：在競爭日益激烈的客戶經(jīng)濟(jì)時代，銀行與銀行之間的競爭已經(jīng)演變成為對客戶的爭奪?？蛻羰倾y行生存的根基。想得到生存與長遠(yuǎn)的發(fā)展，必須擁有雄厚的客戶資源，做好客情關(guān)系維護(hù)，贏得更多新老客戶，贏得滿堂彩。本課程基于以上問題的解決，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從客情關(guān)系本質(zhì)入手結(jié)合經(jīng)驗(yàn)啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場互動練習(xí)和總結(jié)，具體掌握營銷思維與技..

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• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 保險銀行客戶關(guān)系維護(hù)與最終成交

   

  課程背景：中國式營銷要符合中國文化與中國人的人性，以往的培訓(xùn)出現(xiàn)問題，各種公式各種套路讓學(xué)員反饋聽起來特別有道理，做起來卻很難落地，中國式營銷的核心在于客戶關(guān)系維護(hù)，當(dāng)銀行人與客戶關(guān)系到位了，營銷變得異常簡單，銀行人要求買什么客戶就買什么，反之硬性用技巧去攻擊客戶則達(dá)不到預(yù)期效果，那如何那客戶把關(guān)系搞好則成為銀行人必須考慮的前提，這是在營銷技巧以上的..

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• 2020金融科技背景下的銀行客戶精準(zhǔn)營銷

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現(xiàn)狀二、金融科技影響傳統(tǒng)銀行三個主要方向1. 支付（電子支付與傳統(tǒng)支付）2. 負(fù)債（線上理財與傳統(tǒng)理財）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統(tǒng)信貸）三、“恐慌&rdq..

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• 銀行客戶營銷策略與關(guān)系維護(hù)技巧

   

  開篇：分析與轉(zhuǎn)化篇一、行員的營銷定位與角色認(rèn)知反思：角色認(rèn)知測評，我工作的角色是什么?1.行員的營銷定位與角色認(rèn)知營銷心理學(xué)剖析角色認(rèn)知，同樣的工作的不同認(rèn)知得到的結(jié)果不同—土匪還是將軍？2.建立在角色認(rèn)知之上的銀行客戶標(biāo)準(zhǔn)化營銷全員開口-盤活屌絲-標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營視頻播放：《全民情敵》標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)：2句話版、3句話版、..

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• 銀行客戶關(guān)系維護(hù)與最終成交

   

  第一講：銀行客戶關(guān)系提升一、服務(wù)篇——客戶滿意度1. 客戶忠誠來自客戶的滿意體驗(yàn)故事分享：海底撈服務(wù)2.MOT關(guān)鍵時刻、關(guān)鍵動作案例：星巴克、宜家家居討論分享：銀行服務(wù)的MOT3.客戶滿意度——峰終定律打動顧客的“第一印象”55387定律4.為客戶..

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