【培訓(xùn)對象】
董事長、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理等銀行高管人員及風(fēng)控相關(guān)工作人員；

【培訓(xùn)收益】
將風(fēng)險控制的概念與基本框架進(jìn)行深入講解 掌握風(fēng)險控制的三個目標(biāo)、五大要素，與此相關(guān)30個重要風(fēng)險點 掌握風(fēng)險控制策略制度化的重要方法，幫助銀行快速優(yōu)化風(fēng)控制度 掌握目前國際主流的風(fēng)險控制制度設(shè)計理念，并深入分析其優(yōu)缺點 經(jīng)過方法優(yōu)化，幫助銀行控制住實質(zhì)性風(fēng)險的同時，又避免流程繁瑣效率低下 掌握風(fēng)險控制的核心本質(zhì)，幫助銀行全面掌控住各類風(fēng)險

 一　銀行風(fēng)險制度的基本框架
（一）國際風(fēng)險控制理論的發(fā)展
1、兩要素論
2、三要素論
3、五要素論
4、八要素論
（二）我國銀行風(fēng)控理論的發(fā)展
1．制度論
2．結(jié)構(gòu)論
3．成分論
（三）銀行風(fēng)險控制的五個目標(biāo)
二、銀行風(fēng)險制度體系的基本框架
（一）內(nèi)部環(huán)境
1、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與權(quán)責(zé)分配
治理結(jié)構(gòu)
組織機(jī)構(gòu)設(shè)置
權(quán)責(zé)分配
公司治理設(shè)計的三個維度
公司治理設(shè)計過程中的10大風(fēng)險點
2、發(fā)展戰(zhàn)略的制定及機(jī)構(gòu)設(shè)置
1）發(fā)展戰(zhàn)略的要素分析：
宏觀環(huán)境分析
行業(yè)環(huán)境及競爭對手分析
行業(yè)周期分析
行業(yè)集中度分析
經(jīng)營環(huán)境分析
2）銀行經(jīng)營分析
銀行資源分析
銀行能力分析
核心競爭力分析
發(fā)展戰(zhàn)略的實施執(zhí)行
 銀行制定與實施發(fā)展戰(zhàn)略的3大風(fēng)險點
5、反舞弊機(jī)制
6、內(nèi)部審計機(jī)制
（二）銀行風(fēng)險評估
1、目標(biāo)設(shè)定
了解和評價銀行經(jīng)營環(huán)境及經(jīng)營現(xiàn)狀
提出組織發(fā)展的安全需求
選擇最佳的風(fēng)險控制措施
建立安全管理體系
制定有效地安全策略
2、風(fēng)險識別
1）風(fēng)險分類
2）風(fēng)險識別方法
財務(wù)分析法
流程圖法
關(guān)聯(lián)樹法
頭腦風(fēng)暴法
德爾菲法
3、風(fēng)險分析
風(fēng)險分析的流程與維度
風(fēng)險分析的技術(shù)與方法
（三）控制活動
1、職責(zé)分工控制——不相容職務(wù)分離原則
2、授權(quán)及審核批準(zhǔn)控制
1）授權(quán)批準(zhǔn)方式
2）授權(quán)批準(zhǔn)體系
授權(quán)批準(zhǔn)的范圍　　
授權(quán)層次
授權(quán)責(zé)任
授權(quán)批準(zhǔn)檢查制度
3、資金活動控制
資金活動風(fēng)險控制的基本原則
科學(xué)決策是核心——決策的方法論與實踐
制度建設(shè)是基礎(chǔ)
業(yè)務(wù)流程是重點
風(fēng)險控制點是關(guān)鍵
資金集中管理是方向
嚴(yán)格執(zhí)行是保障
4、財產(chǎn)保護(hù)控制
限制接近財產(chǎn)實物
定期盤點
妥善保管有關(guān)資產(chǎn)記錄的文件和文檔
財產(chǎn)保險
財產(chǎn)記錄監(jiān)控
5財務(wù)系統(tǒng)控制
財務(wù)報告的編制與流程
財務(wù)報告的分析與主要風(fēng)險點
財務(wù)報告分析風(fēng)險管控措施
（四）、監(jiān)督檢查
1、監(jiān)督檢查的種類
2、監(jiān)督檢查的組織機(jī)構(gòu)
3、風(fēng)險控制控制的評價制度
4、監(jiān)督檢查制度執(zhí)行過程中的要點
三、銀行風(fēng)險管理基本方法與要素
1、風(fēng)險控制的目標(biāo)
風(fēng)險偏好的設(shè)定
風(fēng)險容忍度測算
風(fēng)險壓測試與敏感性分析

2、信用風(fēng)險控制的應(yīng)對
常用的風(fēng)險應(yīng)對策略
風(fēng)險報告制度與流程
專家咨詢模式
風(fēng)險處理方案的執(zhí)行與監(jiān)控
3、風(fēng)險資產(chǎn)的處置
風(fēng)險資產(chǎn)的分類
風(fēng)險資產(chǎn)主要的應(yīng)對策略
風(fēng)險處置的主要方式
風(fēng)險處置后的相關(guān)問題
四、風(fēng)險控制在實際工作中主要存在的問題與解決措施
1主觀風(fēng)險意識弱及其解決措施
2與銀行發(fā)展階段不匹配及其解決措施
3風(fēng)險控制目標(biāo)不集中及其解決措施
4關(guān)鍵控制點偏離及其解決措施
5成本效益比失衡及其解決措施
6缺少部門協(xié)同性及其解決措施
7控制程序脫節(jié)及其解決措施
8責(zé)任主體不清及其解決措施
9制度遷就環(huán)境及其解決措施

——企業(yè)風(fēng)險控制與金融投資交易專家
曾任廣發(fā)銀行天津分行信貸管理部副總經(jīng)理
曾任廣發(fā)銀行天津分行零售信貸部總經(jīng)理
曾任西南證券房地產(chǎn)行業(yè)首席分析師
曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員
曾任財富非常道欄目特約評論員
曾任中央人民廣播電臺經(jīng)濟(jì)之聲特約評論員
曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員
現(xiàn)就職于資產(chǎn)規(guī)模超過500億元的大型金融控股集團(tuán)（旗下?lián)碛袃杉疑鲜泄尽⒁患冶ｋU公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔(dān)任風(fēng)控合規(guī)總監(jiān)
【個人簡介】
肖老師擁有近十五年風(fēng)險管理與金融投資交易的經(jīng)驗，并在相關(guān)領(lǐng)域取得了出色的成績：
以特約評論員身份參加cctv2財經(jīng)頻道、各類財經(jīng)節(jié)目、各類金融論壇等活動190余次；
曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員；
曾參與大智慧、新都化工、吉峰農(nóng)機(jī)、世聯(lián)行、商湯科技的上市IPO項目
擁有15年股票、期貨、外匯等領(lǐng)域投資經(jīng)驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；
累計審批、管理各類授信業(yè)務(wù)規(guī)模合計約500億元，主要包括傳統(tǒng)銀行授信類業(yè)務(wù)、大型對公租賃保理業(yè)務(wù)、ABS\ABN等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、大型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)、股權(quán)投資、二級市場投資、不良資產(chǎn)的資管業(yè)務(wù)、汽車金融業(yè)務(wù)等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風(fēng)險合規(guī)、量化風(fēng)險建模、清收訴訟、內(nèi)部風(fēng)險控制、內(nèi)部審計、反洗錢、反欺詐等風(fēng)險領(lǐng)域工作經(jīng)驗
參與集團(tuán)科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業(yè)普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關(guān)系，參與了前期整體方案設(shè)計、風(fēng)險系統(tǒng)的建立、商務(wù)渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風(fēng)險模型經(jīng)受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；
參與集團(tuán)子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設(shè)計、風(fēng)險模型的建立、商務(wù)渠道的拓展、商業(yè)合作的談判、系統(tǒng)對接的處理，并與優(yōu)歆二手車、瓜子二手車等企業(yè)建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風(fēng)險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關(guān)工作，對汽車金融行業(yè)整體有了深入了解；
【授課風(fēng)格】
實戰(zhàn)型導(dǎo)師，深入淺出、論證嚴(yán)密、善于從底層原理出發(fā)，講透問題的本質(zhì)；
學(xué)以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發(fā)，并緊扣風(fēng)險與投資交易的本質(zhì)，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學(xué)員；
【主講課程】
風(fēng)險管理系列
《風(fēng)險控制基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》
《內(nèi)控基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》
《普惠金融風(fēng)險管理基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》
《項目可行性報告的分析與講解》
《項目盡調(diào)過程中核心要素的風(fēng)險控制》
《財務(wù)分析在風(fēng)險管理中的應(yīng)用與實戰(zhàn)》
《宏觀分析在風(fēng)險管理中的應(yīng)用與實踐》
投資交易系列
《金融投資交易分析基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》
《系統(tǒng)化交易的基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》
《投資交易心理學(xué)》
行業(yè)分析系列
《新能源行業(yè)及電子元器件行業(yè)深度分析》
《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)對我國企業(yè)經(jīng)營的影響與分析》
《房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢分析》 

• “強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動合規(guī)管理

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險強(qiáng)打補(bǔ)丁的深刻含義2. 郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路3. 中國銀保監(jiān)會重要講話精神對銀行業(yè)的影響4. 中國銀保監(jiān)會開出史上最大罰單的啟示5. 中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線，納入銀行全面風(fēng)險管理體系中…&hell..

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• 銀行風(fēng)險管理

   

  課程介紹 一、風(fēng)險管理與銀行存亡 二、企業(yè)融資方式的比較 三、風(fēng)險管理與銀行的利潤目標(biāo) 四、風(fēng)險管理的核心：分配風(fēng)險 六、銀行管理風(fēng)險的三個階段 七、國際先進(jìn)銀行的風(fēng)險管理原則 八、銀行風(fēng)險管理理念 九、銀行風(fēng)險管理制度 十、銀行風(fēng)險管理技術(shù) ..

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