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打造銀行保險(xiǎn)狼性營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)

課程編號(hào):21944

課程價(jià)格:¥19080/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:1442

行業(yè)類別:保險(xiǎn)行業(yè)     

專業(yè)類別:團(tuán)隊(duì)建設(shè) 

授課講師:李嘉慈

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司銀保渠道主管

【培訓(xùn)收益】
● 熟練掌握客戶的面談技巧,需求分析、異議處理等問(wèn)題 ● 熟練掌握各項(xiàng)專業(yè)的工具使用辦法,讓理財(cái)經(jīng)理可以將客戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行有效轉(zhuǎn)化 ● 真正成為具備核心競(jìng)爭(zhēng)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)價(jià)值的顧問(wèn)式理財(cái)經(jīng)理

 課程背景:

銀行理財(cái)經(jīng)理是接觸客戶最前沿的人員,他們每天都在接觸著各式各樣的客戶,各種層級(jí)和各種情況,現(xiàn)在銀保監(jiān)會(huì)合并后,很多政策相應(yīng)出臺(tái),保險(xiǎn)公司不允許在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行駐點(diǎn)經(jīng)營(yíng),甚至很多的地區(qū)已經(jīng)不允許保險(xiǎn)公司銷售人員直接接觸客戶,那么為了完成既定的任務(wù)目標(biāo)和計(jì)劃,復(fù)制一個(gè)可以獨(dú)立完成營(yíng)銷動(dòng)作的理財(cái)經(jīng)理就只管重要了,這樣一門叫做“網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)化提升培訓(xùn)班”的培訓(xùn)課程也就應(yīng)運(yùn)而生了。

 

課程目標(biāo)

讓理財(cái)經(jīng)理可以主動(dòng)開口,尋找目標(biāo)客戶

通過(guò)循序漸進(jìn)的方式讓理財(cái)經(jīng)理可以最大限度的接受所講授的內(nèi)容,并且運(yùn)用于實(shí)踐

通過(guò)專業(yè)的技能提升培訓(xùn),將核心網(wǎng)點(diǎn)的核心理財(cái)經(jīng)理牢牢的把握在手中,避免因?yàn)槭袌?chǎng)、費(fèi)用、政策等因素收到影響

 課程形式及特色

1. 授課+精講+演練

2. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

 

課程大綱

第一講:銀行技能提升班對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)的意義

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)路徑的量化特征

二、營(yíng)銷技能提升的關(guān)鍵性因素

三、技能覆蓋促成的落實(shí)規(guī)則

1. 建立技能提升長(zhǎng)效機(jī)制

2. 建立紅黑榜激勵(lì)機(jī)制

3. 建立個(gè)人目標(biāo)追蹤機(jī)制

案例:網(wǎng)點(diǎn)快速期繳模擬

互動(dòng):核心客戶模塊化演練

四、如何打造網(wǎng)點(diǎn)的“中收先鋒”

1. 培訓(xùn)班采用二八定律原則

2. 設(shè)定培訓(xùn)班專屬激勵(lì)方案

3. 建立培訓(xùn)班專屬追蹤模板及微信群

4、設(shè)定培訓(xùn)班培訓(xùn)時(shí)間及實(shí)踐時(shí)間

案例:追蹤與激勵(lì)復(fù)盤效應(yīng)

互動(dòng):客情分析視角下的拓展

 

第二講:不可忽視的班務(wù)建設(shè)機(jī)制

一、知己知彼 百戰(zhàn)不殆

1. 了解支行客戶總量、客戶分層情況

2. 了解支行客戶男女分配比例、高端客戶占比情況

3. 了解銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶基本財(cái)富偏好

4. 了解網(wǎng)點(diǎn)過(guò)往同比營(yíng)銷數(shù)據(jù)

5. 了解網(wǎng)點(diǎn)目的及任務(wù)下發(fā)情況

案例:迭代聚焦資產(chǎn)配置內(nèi)核

互動(dòng):拓展?fàn)I銷維度與大客戶面訪

二、參加技能提升培訓(xùn)班理財(cái)經(jīng)理的選拔

1. 有過(guò)保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)經(jīng)理

2. 網(wǎng)點(diǎn)熟悉程度高的理財(cái)經(jīng)理

3. 客戶儲(chǔ)備量大的理財(cái)經(jīng)理

4. 有意愿提升自己營(yíng)銷技能的理財(cái)經(jīng)理

5. 人員選拔需要符合“4+1原則”

案例:SWOT分析模型反饋

互動(dòng):業(yè)務(wù)輿情與規(guī)劃反饋演練

三、目標(biāo)設(shè)定及中間業(yè)務(wù)技能考核

1. 通過(guò)筆試了解理財(cái)經(jīng)理對(duì)于保險(xiǎn)、基金、股票、貴金屬等相關(guān)銷售指標(biāo)的了解程度

2. 通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷演練環(huán)節(jié)來(lái)對(duì)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行評(píng)分(運(yùn)用評(píng)分工具)

3. 通過(guò)逐一面談了解理財(cái)經(jīng)理對(duì)于名下客戶的掌控情況

4. 理財(cái)經(jīng)理根據(jù)自己的實(shí)際情況設(shè)定必保達(dá)成目標(biāo)及沖刺目標(biāo)

課程研討:如何通過(guò)有效的方式達(dá)成自己設(shè)定的任務(wù)目標(biāo),分解任務(wù)數(shù)據(jù)

四、建立專屬技能提升班培訓(xùn)群

1. 設(shè)立群機(jī)制,群規(guī)則,更改群人員名稱

2. 提前定制追蹤模板、營(yíng)銷數(shù)據(jù)榜單

3. 制定群追蹤節(jié)奏、時(shí)間、點(diǎn)評(píng)機(jī)制

案例:大數(shù)據(jù)對(duì)比視域與核心業(yè)務(wù)體能

互動(dòng):匹配促成關(guān)鍵動(dòng)作模壓

 

講:培訓(xùn)班的課程安排及操作實(shí)務(wù)

一、選定主題——培訓(xùn)班主題設(shè)定

1. 通用宏觀經(jīng)理理論

2. 養(yǎng)老主題

3. 傳承主題

3. 資產(chǎn)配置主題

4. 子女教育主題

5. 稅務(wù)主題

6. 企業(yè)主主題

7. 綜合金融工具主題

課件展示:7大主題課件展示給各位種子講師

二、下發(fā)工具——七大實(shí)用溝通工具

1. 養(yǎng)老缺口統(tǒng)計(jì)工具

2. 子女教育缺口統(tǒng)計(jì)工具

3. 醫(yī)療保障缺口統(tǒng)計(jì)工具

4. 通用版客戶溝通演示工具包

5. 個(gè)人所得稅計(jì)算工具

6. 資產(chǎn)配置配比工具

7. 私人銀行報(bào)告內(nèi)容模板工具

演練:運(yùn)用每一種工具進(jìn)行有效的測(cè)算和溝通交流及話術(shù)演練

三、異議處理——實(shí)用異議處理話術(shù)及方法

1. 移花接木法

2. 對(duì)比法

3. 比喻法

4. 畫圖法

案例:思維導(dǎo)讀五維邏輯

互動(dòng):財(cái)富方差逆推通關(guān)

 

講:如何通過(guò)技能提升班有效提升客戶的成交率

一、做有規(guī)劃的面談準(zhǔn)備

1. 客戶基本資料完善

2. 市場(chǎng)行情分析

3. 了解客戶理解程度

4. 設(shè)計(jì)客戶面談環(huán)節(jié)

5、預(yù)想客戶拒絕問(wèn)題及解決辦法

營(yíng)銷策劃:設(shè)計(jì)客戶面談思路及面談切入點(diǎn)

營(yíng)銷籌備:客戶異議處理解決方案

二、面談邀約技巧

1. 吸引式面談邀約法

2. 需求式面談邀約法

2. 誘導(dǎo)式面談邀約法

2. 肯定式面談邀約法

三、保險(xiǎn)計(jì)劃設(shè)計(jì)五個(gè)必要

1. 必須要以客戶的角度設(shè)計(jì)保險(xiǎn)金額

2. 必須要以客戶的需求為理念基礎(chǔ)

3. 必須要以客戶的問(wèn)詢/拒絕為切入點(diǎn)促成

營(yíng)銷策劃進(jìn)行一張大額保單的設(shè)計(jì),并且完善設(shè)計(jì)的理念和環(huán)節(jié)

現(xiàn)場(chǎng)演練:與客戶面談的過(guò)程演練

四、從養(yǎng)老的角度設(shè)計(jì)大額保險(xiǎn)計(jì)劃的四個(gè)維度

1. 經(jīng)濟(jì)維度

2. 時(shí)間維度

3. 親情維度

4、健康維度

營(yíng)銷策劃通過(guò)不同的維度來(lái)設(shè)計(jì)與客戶的面談細(xì)節(jié),設(shè)計(jì)相應(yīng)的保險(xiǎn)計(jì)劃

現(xiàn)場(chǎng)演練:與客戶面談的過(guò)程演練

五、從婚姻家庭的角度設(shè)計(jì)大額保單計(jì)劃的四大種類

1. 支離破碎型

2. 完好無(wú)損型

3. 危機(jī)四伏型

4. 未婚型

案例:起承轉(zhuǎn)合的高效致勝話術(shù)

互動(dòng):產(chǎn)品搭配方案編制

 

講:唯一標(biāo)準(zhǔn),結(jié)果導(dǎo)向

一、沒(méi)有結(jié)果的技能提升培訓(xùn)是不成功的

1. 堅(jiān)定必須有結(jié)果的信念

2. 認(rèn)真做好每一個(gè)細(xì)節(jié)

3. 堅(jiān)持進(jìn)行有效的演練和預(yù)演

4. 堅(jiān)持對(duì)每天的開口情況進(jìn)行有效的點(diǎn)評(píng)

5. 時(shí)間進(jìn)度過(guò)半,要對(duì)每一個(gè)客戶和理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行總結(jié)和盤點(diǎn)

二、不可復(fù)制的技能提升班是不成功的

1. 每個(gè)班的助教老師,在兩次開班全部陪同完畢后,要求獨(dú)立授課

2. 要給兼講試錯(cuò)的機(jī)會(huì),進(jìn)行有效的指導(dǎo)和點(diǎn)評(píng)

3. 制作講師手冊(cè)、對(duì)內(nèi)部成員進(jìn)行有效的通關(guān)、演練、復(fù)制、傳承

三、固守本源的技能提升班是不成功的

1. 在保持原有課程框架的基礎(chǔ)上,每個(gè)季度要進(jìn)行一次大更新

2. 對(duì)話術(shù)類營(yíng)銷包,每個(gè)月要進(jìn)行一次有效的升級(jí),根據(jù)實(shí)際操作實(shí)務(wù)進(jìn)行有效更改和添加

3. 在保持原有工具包不變的基礎(chǔ)上,不定時(shí)的添加必要有效的新研發(fā)工具進(jìn)去

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