【培訓對象】
相關需求者

【培訓收益】
梳理金控平臺的發(fā)展與政策 展望未來混業(yè)經(jīng)營的趨勢

一、金控平臺是什么？
1、金融控股公司的界定
混業(yè)→分業(yè)→協(xié)同：金控公司的發(fā)展路徑
金融控股公司新規(guī)解讀
監(jiān)管模式有利于金融企業(yè)綜合化經(jīng)營
2、現(xiàn)有金融控股公司的類型及特點
央企金控業(yè)務綜合且牌照齊全
地方金控以整合地方金融資源為目標
民營金控（含互聯(lián)網(wǎng)金控）發(fā)展迅速
3、目前最大的壁壘：銀行與證券
案例：四大行在金控的布局

二、未來金控平臺的發(fā)展趨勢是什么？
1、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的影響
設立金控的規(guī)模要求體現(xiàn)“抓大放小”
符合設立條件的企業(yè)集團半數(shù)擁有：信托、銀行、保險和證券牌照
主要的監(jiān)管要求總結：股東資質要求、金控平臺的資質要求、管理體系要求等
2、戰(zhàn)略轉型思考
精品型：股東資源弱、子公司弱
產(chǎn)業(yè)服務型：股東資源強、子公司弱
綜合金融服務型：股東資源弱、子公司強
全能型金控：股東資源強、子公司強
3、他山之石：美國、日本的金控
美國的花旗、高盛、摩根大通
日本的三菱日聯(lián)
案例：花旗、高盛幾十年發(fā)展歷程
4、國投資本走過的路
戰(zhàn)略定位：以安信證券為核心打造財富管理全鏈條服務
安信證券的業(yè)務：經(jīng)紀、投行、自營、資管、利息
信托與基金業(yè)務
案例：梳理國投資本

三、以史為鑒：銀行與證券之間的壁壘正在消除？
1、回顧商業(yè)銀行與投資銀行
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
銀行：中國正在建立的“契約精神”才是發(fā)展的保障
案例：美第奇家族——最早的銀行家、摩根銀行百年歷程
投行的PPT Monkey：深度參與企業(yè)發(fā)展
投行業(yè)務之一：投行部，買方業(yè)務——起步時期利潤來源；
案例：客戶關系組、資本市場組——調動一切資源為企業(yè)股東利益最大化，阿里巴巴赴美上市、工商銀行的綜合金融解決方案
投行業(yè)務之二：中立及自營業(yè)務，交易業(yè)務——發(fā)展時期利潤來源
注意事項：與投行部建立嚴格的防火墻——可參考CFA職業(yè)準則
投行業(yè)務之三：資產(chǎn)管理——成熟時期利潤來源
注意事項：與投行部、交易部都要建立防火墻——可參考CFA職業(yè)準則
2、為什么要把投行和商行分開
以史為鑒——華爾街百年來的分業(yè)與混業(yè)
潛在風險：投行部動用社會公眾的儲蓄資金參與投行業(yè)務，解決方案：分業(yè)經(jīng)營、存款保險制度
3、為什么要搞投商行一體化
2017年底的資管新規(guī)，為什么給資產(chǎn)證券化留下“后門”？
企業(yè)融資成本的關鍵WACC
案例：劉易斯拉涅利的點子——資產(chǎn)證券化：ABS、CDO、CDS 

獨立宏觀經(jīng)濟研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網(wǎng)絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內(nèi)開展海外地產(chǎn)投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經(jīng)驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟類
《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢》
《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經(jīng)濟形勢與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經(jīng)濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》
《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經(jīng)理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經(jīng)濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置》
《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類-當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與實體經(jīng)濟融資應對》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內(nèi)容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕