【培訓(xùn)對象】
銀行行長及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部高級管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭取市場競爭主動權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，可以有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

第一部分 新形勢下金融監(jiān)管新特征
一、兩會關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀
1.兩會當(dāng)中關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范制定怎樣的政策方向與基調(diào)
2.兩會關(guān)于金融監(jiān)管有哪些具體要求
二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、創(chuàng)氛圍（注重營造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍）
1)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
2)恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
3)有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變）
1)從“三三四十”主營業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2)從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3)由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4)由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1)由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2)由日常運(yùn)營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3)治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
第二部分 深化整治銀行業(yè)市場亂象的主要內(nèi)容及案例解析
一、公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.股東與股權(quán)方面
2.履職與考評方面
3.從業(yè)資質(zhì)方面
4.公司治理風(fēng)險(xiǎn)案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
二、違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.違反信貸政策
2.違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3.違反宏觀調(diào)控政策風(fēng)險(xiǎn)案例解析
違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)
2.違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)
3.違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)
4.違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)
5.影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)案例解析
廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析
四、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.不當(dāng)銷售
2.不當(dāng)收費(fèi)
3.侵害金融消費(fèi)者權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)案例解析
30萬存款變保險(xiǎn)案
五、利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.向股東輸送利益
2.向關(guān)系人員輸送利益
3.利益輸送風(fēng)險(xiǎn)案例解析
某行長受賄利益輸送案
六、違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)
2.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)案例
3.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因
信貸資金回流并繳存承兌保證金
違規(guī)發(fā)放貸款
放松風(fēng)險(xiǎn)管理和授信條件
虛增存貸款規(guī)模
4.違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)
5.違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)
虛報(bào)報(bào)表隱匿不良被處罰案件解讀
票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
七、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.員工管理不到位
2.內(nèi)控管理不到位
3.案件查處不到位
4.操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀
內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀
八、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1.業(yè)務(wù)經(jīng)營方面
2.信息管理方面
3.黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
銀行干部公車私用被查處案件解讀
銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
第三部分深化整治銀行業(yè)市場亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場亂象必須處理好四個(gè)關(guān)系
1.處理好“穩(wěn)”和“進(jìn)”的關(guān)系
2.處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系
3.處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關(guān)系
4.處理好防范金融風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系
二、2018年整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
1.抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個(gè)根本
2.抓住完善公司治理這個(gè)基礎(chǔ)
3.抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)重點(diǎn)
4.抓住依法合規(guī)經(jīng)營這個(gè)著力點(diǎn)
5.抓住金融消費(fèi)者權(quán)益這個(gè)關(guān)鍵，嚴(yán)查
6.按照“一案三查、上追兩級”的要求
7.循序漸進(jìn)，密切關(guān)注宏觀形勢和市場變化
8.新老劃斷
9.分類施策，堅(jiān)持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)
10.堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治

課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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