【培訓(xùn)對(duì)象】
1、家庭或個(gè)人遇到財(cái)務(wù)問題的人士，如“月光族”、“負(fù)債族” 2、收入穩(wěn)定，但是對(duì)未來的財(cái)務(wù)方向有困惑的人士 3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理的人士 4、需要掌控自身財(cái)務(wù)狀況，并希望實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的人士

【培訓(xùn)收益】
課程首先從常見的理財(cái)誤區(qū)開始，協(xié)助學(xué)員梳理家庭理財(cái)觀念，掌握必須的理財(cái)概念和常用工具，能對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況做初判，建立自己的家庭核心財(cái)務(wù)目標(biāo)，并掌握家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執(zhí)行的理財(cái)方案并得到財(cái)務(wù)改善。

 授課方式：生動(dòng)授課、多媒體演示、個(gè)體實(shí)訓(xùn)、角色扮演、互動(dòng)交流等使培訓(xùn)效果最優(yōu)
課程大綱
一、開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1、人生四象限
2、常見的理財(cái)誤區(qū)
互動(dòng)：你面臨哪些私人財(cái)富籌劃的困惑？

二、我的財(cái)務(wù)自由之路
1、從裸婚到第一桶金（善用財(cái)務(wù)杠桿）
2、增加被動(dòng)收入（建立系統(tǒng)為你掙錢）
3、信念與堅(jiān)持（目標(biāo)管理+年度規(guī)劃+目標(biāo)達(dá)成）
三、理財(cái)工具——家庭財(cái)務(wù)情況的現(xiàn)狀分析
1、《家庭資產(chǎn)負(fù)債表》的現(xiàn)場(chǎng)填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現(xiàn)場(chǎng)填制及剖析
3、常見理財(cái)指標(biāo)的核算
四、財(cái)富管理之——保險(xiǎn)規(guī)劃
1、保險(xiǎn)能解決的四個(gè)問題
1.1家庭保障
1.2 醫(yī)療補(bǔ)充
1.3 儲(chǔ)蓄（教育金規(guī)劃和退休規(guī)劃）
1.4 資產(chǎn)傳承與資金流動(dòng)
2、保險(xiǎn)如何實(shí)現(xiàn)避稅
2.1 年金產(chǎn)品避稅方案
2.2遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)避稅方案
2.3教育儲(chǔ)蓄產(chǎn)品避稅方案

四、財(cái)富管理之—房產(chǎn)投資規(guī)劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產(chǎn)是否還能投資（因人而異的房產(chǎn)規(guī)劃方案）
1.2 房產(chǎn)投資的理想年收益率
2、房產(chǎn)投資的步驟
2.1合理預(yù)算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉(zhuǎn)手率、升值空間）
2.3 其他因素（學(xué)區(qū)、容積率、裝修）
3、房地產(chǎn)稅的政策解析及應(yīng)對(duì)建議
五、財(cái)富管理中的稅務(wù)規(guī)劃
1、“稅收居民身份”規(guī)劃
1.1 CRS準(zhǔn)則下的稅收政策與趨勢(shì)
1.2 方案及落地實(shí)操
2、個(gè)人層面與企業(yè)層面的選擇規(guī)劃
2.1 個(gè)人與企業(yè)的涉稅風(fēng)險(xiǎn)
2.2 企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
3、家族信托的功能與應(yīng)用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產(chǎn)如何裝入家族信托
4、離岸財(cái)富的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與籌劃
4.1離岸賬戶的開設(shè)與管理
4.2 海外房產(chǎn)的購(gòu)置及管理
4.3 離岸信托架構(gòu)的搭建
六、實(shí)操演練
1、根據(jù)A客戶的家庭財(cái)務(wù)分析表進(jìn)行家庭資產(chǎn)類型的分析
2、指出A客戶現(xiàn)有財(cái)務(wù)狀況的三個(gè)主要問題（潛在風(fēng)險(xiǎn)）
3、提出初步的理財(cái)規(guī)劃及避稅方案

企業(yè)財(cái)務(wù)、稅務(wù)審計(jì)、融投資、非財(cái)專題 訓(xùn)練專家西南大學(xué) 人事與管理心理學(xué) 研究生
人事廳&教育廳注冊(cè) 會(huì)計(jì)專業(yè)副教授高級(jí)會(huì)計(jì)師 & 高級(jí)心理咨詢師
20 年企業(yè)財(cái)稅咨詢經(jīng)驗(yàn)
西南石油大學(xué) 榮譽(yù)教授

四川財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業(yè)培訓(xùn)師訓(xùn)練與認(rèn)證中心 金牌講師
2019 年全國(guó)好講師大賽“最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)”得主

2019 年全國(guó)好講師大賽“全國(guó) 50 強(qiáng)”得主ACIA 國(guó)際注冊(cè)高級(jí)職業(yè)培訓(xùn)師
ACIC 國(guó)際注冊(cè)高級(jí)企業(yè)教練

會(huì)計(jì)學(xué)及管理人事心理學(xué)雙料專才，會(huì)計(jì)專業(yè)副教授、高級(jí)會(huì)計(jì)師、高級(jí)心理咨詢師，曾在多家大學(xué)任教，從事企業(yè)財(cái)稅咨詢二十年，有著豐富的企業(yè)財(cái)務(wù)管理及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，近年來專注管理者綜合素質(zhì)和財(cái)務(wù)管理能力的提升?；诙嗄甑慕虒W(xué)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在知名企業(yè)五糧液集
團(tuán)、國(guó)家電網(wǎng)、民生銀行、建設(shè)銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國(guó)資委、雅安國(guó)資委、香

港德匯嘉聯(lián)財(cái)富管理集團(tuán)、臺(tái)灣雋天經(jīng)紀(jì)公司、安吉物流等做近百場(chǎng)全面預(yù)算、項(xiàng)目審計(jì)、會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則、財(cái)富規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、非財(cái)能力提升、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面的培訓(xùn)，客戶評(píng)價(jià)均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業(yè)實(shí)際問題的實(shí)戰(zhàn)派講師。

企業(yè)定制課程：
《財(cái)務(wù)分析與企業(yè)決策》 《非財(cái)高管技能提升課》 《企業(yè)投融資及資產(chǎn)重組》
《企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)及財(cái)稅解析》 《企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及方案》 《創(chuàng)造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財(cái)務(wù)規(guī)劃》 《后疫情時(shí)代的投資策略》 《家庭生命周期及理財(cái)規(guī)劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財(cái)商思維》 《從財(cái)小白到財(cái)務(wù)自由》

1.有多行業(yè)企業(yè)財(cái)稅咨詢的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)具體實(shí)操有很多實(shí)用實(shí)效的方法。

2.授課極具啟發(fā)性，是國(guó)內(nèi)少有的既懂顧問技術(shù)，又懂教練技術(shù)的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發(fā)學(xué)員反思個(gè)人的心智模式，產(chǎn)生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時(shí)間，面對(duì)學(xué)員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統(tǒng)的解決方案。
4.敏銳度極高，對(duì)所培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會(huì)給企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者一些有價(jià)值的建議。
5.臺(tái)風(fēng)穩(wěn)健，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，敬業(yè)負(fù)責(zé)，與學(xué)員有良好的互動(dòng)，幽默互動(dòng)中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調(diào)研方面
僅采用問卷調(diào)研，或僅聽 HR 的表述，或不調(diào)研 采取兩個(gè)步驟（先問卷調(diào)研，后電話訪談），三個(gè)層次的調(diào)研（企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)， 企業(yè)HR，參訓(xùn)學(xué)員代表），全方位摸
準(zhǔn)客戶需求
內(nèi)容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實(shí)用技能方法，也有背后的原
理，讓學(xué)員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學(xué)員，填鴨式，學(xué)員被動(dòng)接受 更多地是啟發(fā)式，教練式，來引導(dǎo)學(xué)員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學(xué)員主動(dòng)學(xué)習(xí)，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現(xiàn)實(shí) 全部用目前企業(yè)中常見的問題做案例，讓學(xué)員如身臨其境，有利于課后
在企業(yè)中解決類似問題
培訓(xùn)焦點(diǎn) 只講行為方式，忽視思維方式的引
導(dǎo) 不僅講實(shí)用方法，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)員的正
確的思維方式，這樣讓學(xué)員學(xué)到“根”

點(diǎn)評(píng)方面
只點(diǎn)評(píng)學(xué)員行為方面的問題，讓學(xué)員只看到自己的缺點(diǎn)，而沒看到盲點(diǎn)。 老師運(yùn)用教練技術(shù)的精髓對(duì)學(xué)員的發(fā)言和表現(xiàn)做點(diǎn)評(píng)，句句到位，直指人心，讓學(xué)員看到自己的盲點(diǎn)，讓學(xué) 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學(xué)員受益終生

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對(duì)于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬(wàn)元—50萬(wàn)的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國(guó)新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒有影響我國(guó)高凈值人群的高速增長(zhǎng)。《2018中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國(guó)富裕家庭，總財(cái)富133萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

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• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

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