【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行中高層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸部專職人員等

【培訓(xùn)收益】
培訓(xùn)銀行員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內(nèi)涵，重點(diǎn)培養(yǎng)員工的現(xiàn)代誠(chéng)信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)。掌握各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)，全面提升員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)，提高銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。

 一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及基本內(nèi)容
1.我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
1) 合規(guī)意識(shí)淡薄
2) 合規(guī)制度缺陷
3) 制度執(zhí)行不力
4) 重任務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)

2．我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析
1) 信息不對(duì)稱
2) 商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
3) 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
4) 社會(huì)誠(chéng)信度偏低

3.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架
1) 樹立一個(gè)中心――以客戶為中心
2) 培養(yǎng)兩種意識(shí)―現(xiàn)代誠(chéng)信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)
3) 培養(yǎng)三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
4) 掌握四種方法――迷失四種方法的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
5) 處理好五種關(guān)系――業(yè)務(wù)關(guān)系處理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

二、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1.信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施
1) 信貸決策行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
2) 信貸調(diào)查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
3) 信貸審查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
4) 信貸審批環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
5) 授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2．信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例解析
1) 訴訟時(shí)效管理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
2) 協(xié)議處置抵押物的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
3) 借新還舊的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
4) 實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 不良資產(chǎn)催收的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1) 以物抵債的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
2) 申請(qǐng)支付令的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
3) 行使代位權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
4) 行使撤銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
5) 行使不安抗辯權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
6) 申請(qǐng)抵銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
7) 申請(qǐng)貸款人破產(chǎn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
8) 協(xié)調(diào)借款人重組的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

三、負(fù)債業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1．負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征及其成因
1) 負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征
2) 負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)成因
2．負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型及案例分析
1) 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
2) 票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
3) 銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
4) 電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
5) 中間業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
6) 會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體思路
1、建立全流程風(fēng)險(xiǎn)管理思路
1) 重在事前防范
2) 事中防控的方法與手段
3) 事后管控的方法與思路

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本防控措施和手段
1) 曲突徒薪的故事
2) 牢固樹立防控意識(shí)
3) 建立健全防控措施
4) 充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

課程小結(jié)

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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