【培訓(xùn)對象】
銀行行長及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險管理部、合規(guī)部高級管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險防控措施，爭取市場競爭主動權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，可以有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險，并剖析這些風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

 第一部分 新形勢下金融監(jiān)管新特征
一、兩會關(guān)于金融風(fēng)險防范精神解讀
1. 兩會當(dāng)中關(guān)于金融風(fēng)險防范制定怎樣的政策方向與基調(diào)
2. 兩會關(guān)于金融監(jiān)管有哪些具體要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、創(chuàng)氛圍（注重營造風(fēng)險監(jiān)管文化氛圍）
1) 早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
2) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
3) 有風(fēng)險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險沒有及時提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變）
1) 從“三三四十”主營業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個觸角延伸）
1) 由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2) 由日常運(yùn)營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3) 治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析

第二部分 深化整治銀行業(yè)市場亂象的主要內(nèi)容及案例解析
一、公司治理不健全主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 股東與股權(quán)方面
2. 履職與考評方面
3. 從業(yè)資質(zhì)方面
4. 公司治理風(fēng)險案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀

二、違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 違反信貸政策
2. 違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3. 違反宏觀調(diào)控政策風(fēng)險案例解析
違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀

三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)
3. 違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)
4. 違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)
5. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險案例解析
廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析

四、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 不當(dāng)銷售
2. 不當(dāng)收費(fèi)
3. 侵害金融消費(fèi)者權(quán)益風(fēng)險案例解析
30萬存款變保險案

五、利益輸送主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 向股東輸送利益
2. 向關(guān)系人員輸送利益
3. 利益輸送風(fēng)險案例解析
某行長受賄利益輸送案

六、違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)案例
3. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因
信貸資金回流并繳存承兌保證金
違規(guī)發(fā)放貸款
放松風(fēng)險管理和授信條件
虛增存貸款規(guī)模
4. 違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)
違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)
票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀

七、案件與操作風(fēng)險主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 員工管理不到位
2. 內(nèi)控管理不到位
3. 案件查處不到位
4. 操作風(fēng)險案例解析
支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

八、行業(yè)廉潔風(fēng)險主要風(fēng)險點(diǎn)及案例解析
1. 業(yè)務(wù)經(jīng)營方面
2. 信息管理方面
3. 黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
銀行干部公車私用被查處案件解讀
銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

第三部分深化整治銀行業(yè)市場亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場亂象必須處理好四個關(guān)系
1. 處理好“穩(wěn)”和“進(jìn)”的關(guān)系
2. 處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系
3. 處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關(guān)系
4. 處理好防范金融風(fēng)險和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

二、2018年整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
1. 抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個根本
2. 抓住完善公司治理這個基礎(chǔ)
3. 抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險這個重點(diǎn)
4. 抓住依法合規(guī)經(jīng)營這個著力點(diǎn)
5. 抓住金融消費(fèi)者權(quán)益這個關(guān)鍵，嚴(yán)查
6. 按照“一案三查、上追兩級”的要求
7. 循序漸進(jìn)，密切關(guān)注宏觀形勢和市場變化
8. 新老劃斷
9. 分類施策，堅(jiān)持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)
10. 堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

更多信息請百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險的影響，有效管理各種風(fēng)險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

  ￥   元/ 天

  人氣：964  

  

• 新形勢下的政商思維與保險財(cái)富風(fēng)控（企業(yè)家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟(jì)寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟(jì)的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟(jì)形勢轉(zhuǎn)折點(diǎn)何在？民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟(jì)和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟(jì)離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟(jì)的態(tài)度的要求是什么？財(cái)稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟(jì)形勢下，..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1116  

  

• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1803  

  

• 新形勢下信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險管控

   

  第一講：監(jiān)管最新政策解讀及監(jiān)管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢二、今年監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容1. 民營及小微企業(yè)服務(wù)政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀調(diào)控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；3. 理財(cái)業(yè)務(wù)；同業(yè)業(yè)務(wù)；表外與合作業(yè)務(wù)4. 高風(fēng)險機(jī)構(gòu)處置；異地非持牌機(jī)構(gòu)管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監(jiān)管目..

  ￥   元/ 天

  人氣：1592  

  

• 新形勢下銀行信貸營銷與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢二、銀行當(dāng)前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1321  

  

• 新形勢下商業(yè)銀行 如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能

   

  第一講：如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能一、網(wǎng)點(diǎn)效能提升的總體要求1.人盡其力對勞動力進(jìn)行動態(tài)調(diào)配，實(shí)行一人多角色，隨時換角色，互為AB角，落實(shí)彈性排班和常態(tài)排班。實(shí)現(xiàn)活勞動的活管理，通過角色互換提升能力，培養(yǎng)人才，打造高柜柜員直到二級支行行長的人員培養(yǎng)和晉升通道，切實(shí)做到“人盡其力”2.物盡其能服務(wù)資源效能是將網(wǎng)點(diǎn)的..

  ￥   元/ 天

  人氣：1271