【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行行長(zhǎng)及中高層管理者、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部高級(jí)管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會(huì)金融監(jiān)管政策方向，透析金融監(jiān)管政策新特征和新變化，全面了解監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭(zhēng)取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，業(yè)務(wù)層面可以系統(tǒng)掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方向和重點(diǎn)。能夠有效識(shí)別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

 第一部分 十九大以后金融監(jiān)管新特征
一、兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀
1. 兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范方向與基調(diào)
2. 兩會(huì)關(guān)于金融監(jiān)管的要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、造氛圍（注重營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍）
1. 早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
1) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)
2) 有風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變）
1) 從“三三四十”主營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1) 由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2) 由日常運(yùn)營(yíng)管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3) 治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長(zhǎng)嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長(zhǎng)濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長(zhǎng)收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長(zhǎng)職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
4、立體化（多層次多維度立體化監(jiān)管模式已經(jīng)形成）
1） 混合監(jiān)管模式已經(jīng)建立
銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)三會(huì)混合
審計(jì)、紀(jì)委、稽查共同發(fā)力
股東、銀行、銀行三位一體
2）中央地方聯(lián)合執(zhí)法分工協(xié)作
銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管規(guī)則制定（重大風(fēng)險(xiǎn)直接監(jiān)管）
銀監(jiān)局監(jiān)管執(zhí)行
各地銀監(jiān)部門(mén)失職問(wèn)責(zé)
5、重結(jié)合（四個(gè)結(jié)合）
1) 外部監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管結(jié)合
2) 常態(tài)化監(jiān)管與隨機(jī)監(jiān)管結(jié)合
3) 高科技手段與傳統(tǒng)手段結(jié)合
4) 智能監(jiān)管與傳統(tǒng)人工結(jié)合

第二部分 十九大后金融監(jiān)管新變化
一、加大業(yè)務(wù)監(jiān)管處罰力度
1、銀監(jiān)會(huì)史上最大罰單案例解讀
2、“三三四十”加大力度查處案例解析
1) 承兌匯票無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
2) 支行長(zhǎng)非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
3) 行長(zhǎng)違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
4) 票據(jù)操作違規(guī)行長(zhǎng)終身禁業(yè)案件解讀
5) 違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
6) 貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
7) 越權(quán)審批行政處罰案件解讀
8) 發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
9) 虛報(bào)報(bào)表隱匿不良被處罰案件解讀
10) 存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀
3、十九大后“三三四十”監(jiān)管查處新特點(diǎn)
1) 三違反查處的核心問(wèn)題及防控措施
2) 三套利查處的核心問(wèn)題及防控措施
3) 四不當(dāng)查處的核心問(wèn)題及防控措施
4) 十亂象查處的核心問(wèn)題及防控措施

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范
1、基層黨組織建設(shè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查
1) 一般性學(xué)習(xí)傳達(dá)多、研究解決問(wèn)題少
2) 班子成員到基層指導(dǎo)工作很少過(guò)問(wèn)黨建工作
3) 領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員重業(yè)務(wù)輕黨建
2、執(zhí)紀(jì)監(jiān)督偏松偏軟，責(zé)任追究不力
1) 落實(shí)‘三轉(zhuǎn)’要求不到位，紀(jì)委書(shū)記兼職現(xiàn)象
2) 執(zhí)紀(jì)審查不嚴(yán)以經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理代替黨政紀(jì)處分現(xiàn)象
3) 對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員未作處理就批準(zhǔn)其離職
4) 紀(jì)檢部門(mén)查問(wèn)題和案件越多反要扣減績(jī)效，導(dǎo)致基層瞞案等現(xiàn)象
3、執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神不嚴(yán)格頂風(fēng)違紀(jì)
1) 機(jī)構(gòu)臃腫問(wèn)題
2) 違反中央八項(xiàng)規(guī)定（公款送禮、公款吃喝、公款旅游、違規(guī)列支福利費(fèi)和業(yè)務(wù)招待費(fèi)）
3) 違規(guī)搞建設(shè)、辦公用房面積超標(biāo)
4、紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)不強(qiáng)，選人用人不規(guī)范
1) 管理崗位職數(shù)管理不嚴(yán)，超標(biāo)準(zhǔn)核定高級(jí)經(jīng)理
2) 違規(guī)提拔干部
3) 凡提必核要求執(zhí)行不嚴(yán)，裸官清理工作不到位
4) 領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)
5) 近親繁殖現(xiàn)象
5、黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
1) 違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
2) 銀行干部公車(chē)私用被查處案件解讀
3) 銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

三、十九大后，全國(guó)金融工作會(huì)議精神的落地實(shí)施檢查力度將加大
1、三個(gè)任務(wù)執(zhí)行到位情況檢查
1) 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
2) 防控金融風(fēng)險(xiǎn)
3) 深化金融改革
2、四項(xiàng)基本原則落實(shí)情況檢查
1) 回歸本源
2) 優(yōu)化結(jié)構(gòu)
3) 強(qiáng)化監(jiān)管
4) 市場(chǎng)導(dǎo)向

四、十九大后，金融監(jiān)管牢牢抓住業(yè)務(wù)合規(guī)這個(gè)龍頭
1、強(qiáng)化存貸款領(lǐng)域以權(quán)謀私問(wèn)題的檢查
1) 基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理失職瀆職，盡職調(diào)查不到位
2) 不良資產(chǎn)處置方面不規(guī)范
3) 挪用、侵占或者詐騙客戶(hù)資金
2、強(qiáng)化集中采購(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域的檢查
1) 公開(kāi)招標(biāo)項(xiàng)目、金額占比小
2) 在購(gòu)買(mǎi)科技類(lèi)設(shè)備時(shí)人為干預(yù)未進(jìn)行集中采購(gòu)
3) 辦公用房重復(fù)裝修改造、邊施工邊增加項(xiàng)目
4) 外包業(yè)務(wù)項(xiàng)目多、金額大、缺乏有效監(jiān)管
3、強(qiáng)化新興業(yè)務(wù)利益輸送問(wèn)題的檢查
1) 理財(cái)產(chǎn)品、租賃保險(xiǎn)等新興業(yè)務(wù)暗箱操作
2) 飛單私售問(wèn)題
4、內(nèi)控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)方面的案例解析
1) 內(nèi)控缺陷被罰1670萬(wàn)案件解讀
2) 隱形回購(gòu)掩蓋不良被處罰案件解讀
3) 同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
4) 通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

課程小結(jié)

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專(zhuān)家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢(xún)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專(zhuān)家型咨詢(xún)師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢(xún)服務(wù)，一致獲得客戶(hù)好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專(zhuān)著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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