【培訓(xùn)對象】
銀行中高層管理人員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、行政人員等；

【培訓(xùn)收益】
通過學(xué)習(xí)增強相關(guān)人員的操作風(fēng)險防控意識，強化合規(guī)操作理念，全面提高操作風(fēng)險合規(guī)意識，促進(jìn)銀行穩(wěn)健合規(guī)運行。 通過對職業(yè)道德的認(rèn)知、認(rèn)同，激發(fā)從業(yè)人員從個人職業(yè)生涯和企業(yè)忠誠度方面提升自我職業(yè)熱忱，重新審視、評估自我職業(yè)核心競爭力，增強企業(yè)向心力和凝聚力?？焖偬嵘龁T工的忠誠、敬業(yè)、奉獻(xiàn)、團結(jié)。

第一部分銀行操作風(fēng)險及防范
（一）、銀行操作風(fēng)險基本概念：
英國銀行家協(xié)會（BBA）與巴塞爾委員會（BCBS）對操作風(fēng)險的定義與種類，操作風(fēng)險與商業(yè)銀行運營；
（二）、銀行操作風(fēng)險內(nèi)容：
引發(fā)操作風(fēng)險因素，操作風(fēng)險分類，操作風(fēng)險的識別，操作風(fēng)險的特征，信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險的區(qū)別，
（三）、銀行操作風(fēng)險的管控：
銀行操作風(fēng)險實例，操作風(fēng)險管理辦法，操作風(fēng)險管理流程，操作風(fēng)險發(fā)展階段，銀監(jiān)會風(fēng)險管理體系，操作風(fēng)險組織架構(gòu)，操作風(fēng)險的各部門職責(zé)；
（四）、銀行通常操作風(fēng)險：
柜面操作風(fēng)險：概述，柜面操作風(fēng)險的來源，柜面操作風(fēng)險的控制，柜面操作風(fēng)險防范對策；
授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險：貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理；
新興業(yè)務(wù)操作風(fēng)險；
（五）銀行操作風(fēng)險的管控實踐：
操作風(fēng)險管理流程，操作風(fēng)險識別，操作風(fēng)險評估，操作風(fēng)險人的控制與釋緩，操作風(fēng)險的監(jiān)測。
第二部分銀行人員法律風(fēng)險防范
（一）、金融業(yè)是一個“規(guī)矩多、責(zé)任重”的行業(yè)；
（二）、銀行的責(zé)任主要來自員工的違規(guī)失察行為；
（三）、銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪特點，有些罪名是專門為銀行員工設(shè)的：
案例一： 客戶經(jīng)理包辦投資，連累銀行承擔(dān)責(zé)任，
案例二： 為客戶個人信息保密是銀行員工的基本義務(wù) ，
案例三： 覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪
（四）、構(gòu)建風(fēng)險文化 樹立全員風(fēng)險意識。 

鄭志東律師于1989年福州大學(xué)畢業(yè)。在深圳市環(huán)境保護局做公務(wù)員，從事環(huán)境保護管理工作十年，曾連續(xù)三年被深圳市環(huán)境保護局評為先進(jìn)個人。后在深圳大型國企從事管理工作多年。

從事律師工作后，主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域包括：公司治理、家族財富傳承、經(jīng)濟犯罪。為平安保險公司、中宏人壽保險公司、中信銀行私人銀行等金融機構(gòu)高端客戶提供家族財富管理、傳承法律服務(wù)，為永和大王餐飲公司、深圳能源集團公司、香港金源集團公司、深圳金朝珠寶首飾公司、深圳秋玉投資公司、深圳魔豆創(chuàng)投公司等大型企業(yè)提供企業(yè)法律服務(wù)，維護了高端客戶及企業(yè)的合法權(quán)益，獲得高端客戶及企業(yè)一致好評。曾連續(xù)二年被律師事務(wù)所評為先進(jìn)律師。

本律師熟悉家族財富管理及傳承、公司治理及行政部門的辦事方式。從事法律工作多年，同時具有專利代理人執(zhí)業(yè)資格，精通家族財富管理及傳承、公司治理、經(jīng)濟犯罪等法律實務(wù)。秉承誠信務(wù)實，高效專業(yè)的執(zhí)業(yè)精神為客戶提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。

本律師積極參與社會及公益活動，現(xiàn)為深圳市福田區(qū)政府采購監(jiān)督員，深圳遺囑庫、維德法律中心公益律師。

【培訓(xùn)課程相關(guān)】

股權(quán)激勵、公司治理、反商業(yè)賄賂、商業(yè)舞弊、家庭財富傳承、子女成長規(guī)劃

 

 

• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制

   

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  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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