【培訓(xùn)對(duì)象】
票據(jù)業(yè)務(wù)操作及管理人員等

【培訓(xùn)收益】
● 快速提高學(xué)員對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的水平及風(fēng)險(xiǎn)管控能力； ● 讓學(xué)員對(duì)票據(jù)的交易、登記、清算、結(jié)算、信息服務(wù)等業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)； ● 提高學(xué)員對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)； ● 擁有能應(yīng)對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)中常見問題的處理能力。

 第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述

“票據(jù)”是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟(jì)安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。

一、票據(jù)交易管理的意義所在

1. 票據(jù)是時(shí)代的必然產(chǎn)物

2. 票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則

3. 傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題

4. 票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案

案例分析：A銀行與B銀行匯票糾紛案，來反觀傳統(tǒng)票據(jù)的缺陷

二、電票與傳統(tǒng)票據(jù)概述

1. 我國票據(jù)的法律定義

2. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的設(shè)計(jì)思考

3. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的重大區(qū)別

4. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的共同點(diǎn)

 

第二講：電票基本功能及操作流程

一、電票平臺(tái)功能簡(jiǎn)介

1. 傳統(tǒng)票據(jù)功能——出票、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、提示付款

2. 電票平臺(tái)新功能——簽約、驗(yàn)票、應(yīng)答、追索、查詢

二、簽約與應(yīng)答

1. 申請(qǐng)簽約必需提供的材料

2. 銀行前合同的義務(wù)與權(quán)力

案例分析：2016年震驚全國的工行13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析

3. 簽約與后臺(tái)開通

4. 應(yīng)答功能概述

三、電票開立、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押流程

1. 出票申請(qǐng)材料

2. 出票及承兌要點(diǎn)說明

3. 貼現(xiàn)基本規(guī)則

4. 簽、收票基本規(guī)則

5. 背書基本規(guī)則

 

第四講：《票據(jù)交易管理辦法》與《電票業(yè)務(wù)管理辦法》知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)提示

一、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施

1. 市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施要求

2. 能為市場(chǎng)參與者提供何種服務(wù)

3. 市場(chǎng)監(jiān)管措施

二、票據(jù)行為

1. 出票及記載事項(xiàng)

2. 承兌及承兌規(guī)定

3. 背書與貼現(xiàn)規(guī)定

4. 質(zhì)押與贖回規(guī)定

5. 付款規(guī)定

三、票據(jù)信息登記與電子化

1. 票據(jù)信息登記的要求

2. 與傳統(tǒng)票據(jù)交易的區(qū)別

3. 掛失止付的業(yè)務(wù)操作

4. 因信息登記造成損失的法律責(zé)任

5. 實(shí)物與影像確認(rèn)與保管要求

四、票據(jù)交易

1. 票據(jù)交易包括類型

2. 票據(jù)到期后償付順序

3. 票據(jù)交易結(jié)算與到期處理

4. 被拒絕付款后的權(quán)力實(shí)現(xiàn)

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險(xiǎn)管理專家

七年專注銀行風(fēng)控培訓(xùn)

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓(xùn)師

柜面人像識(shí)別培訓(xùn)先驅(qū)者

彭志升老師，有著深厚的金融知識(shí)和專業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類培訓(xùn)與咨詢服務(wù)，培訓(xùn)項(xiàng)目含蓋的柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及證件防偽、人像識(shí)別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識(shí)，長(zhǎng)期為擔(dān)任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對(duì)一的“案件”咨詢，年咨詢量達(dá)400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計(jì)： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件210多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件240多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢90余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近300件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢120余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險(xiǎn)案件近300件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢120余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓(xùn)150余場(chǎng)，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級(jí)、地市級(jí)商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓(xùn)服務(wù)，授訓(xùn)學(xué)員累計(jì)近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對(duì)培訓(xùn)的滿意高達(dá)97.3%以上，且重復(fù)采購率高。

 

主講課程：

《票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升》

《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識(shí)專項(xiàng)培訓(xùn)》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析》

• 人工智能應(yīng)用及項(xiàng)目案例分析

   

  第一章. 機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法論a)機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)的概念和區(qū)別b)人工智能算法工程師的日常工作流程c)傳統(tǒng)機(jī)器學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法d)人工智能時(shí)代深度學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法第二章.機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)人工智能的常見開發(fā)流程a)洞悉公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)邏輯痛點(diǎn)，抽象出計(jì)算機(jī)解決方法方案b)數(shù)據(jù)清洗和預(yù)處理c)構(gòu)建數(shù)據(jù)集，數(shù)據(jù)特..

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• 信貸法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與實(shí)戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風(fēng)險(xiǎn)的成因及風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散1.風(fēng)險(xiǎn)的概述2.足額擔(dān)保不等于沒有風(fēng)險(xiǎn)重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)控制一、貸款合同的法律風(fēng)險(xiǎn)控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會(huì)處罰情況說明及新形勢(shì)下的監(jiān)管趨勢(shì)1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢(shì)巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢(shì)4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)及典型勞動(dòng)爭(zhēng)議案例分析

   

  一、勞動(dòng)關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險(xiǎn)）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險(xiǎn)有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動(dòng)者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計(jì)技巧及對(duì)今后勞動(dòng)爭(zhēng)議案件處理的重大影響；4、什么時(shí)候簽訂勞動(dòng)合同（包括員工手冊(cè)等各項(xiàng)規(guī)章制度）最適宜？5、勞動(dòng)者借故拖延或拒絕..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)及典型勞動(dòng)爭(zhēng)議案例分析

   

  一、勞動(dòng)關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險(xiǎn)）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險(xiǎn)有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動(dòng)者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計(jì)技巧及對(duì)今后勞動(dòng)爭(zhēng)議案件處理的重大影響；4、什么時(shí)候簽訂勞動(dòng)合同（包括員工手冊(cè)等各項(xiàng)規(guī)章制度）最適宜？5、勞動(dòng)者借故拖延或拒絕..

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• 流程管理與再造方法詳解與案例分析實(shí)戰(zhàn)研討

   

  課程背景：幾乎所有世界一流的企業(yè)，如：GE、Motorola、IBM、豐田等，均致力于流程改進(jìn)，因?yàn)樗麄冎?，管理企業(yè)的關(guān)鍵是建立一套好的流程并保證其得到切實(shí)執(zhí)行。沒有正式高效流程的企業(yè)，就像沒有完善法律系統(tǒng)和公共管理系統(tǒng)的社會(huì)，充滿著混亂、沖突和低效率，其管理者更像是消防隊(duì)員，到處救火，窮于應(yīng)付，其產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)速度和成本必然會(huì)受到很大影響。建立好..

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