【培訓(xùn)對象】
財務(wù)管理人員/非財務(wù)管理人員

【培訓(xùn)收益】
1、新視角：業(yè)財融合是老生常談，用全新視角能感受到新的層次 2、心溝通：業(yè)財溝通需要有基礎(chǔ)，會方法 3、業(yè)務(wù)為出發(fā)點：業(yè)財融合的關(guān)鍵銷售環(huán)節(jié)感受企業(yè)對財務(wù)職能的需求 4、風險貫穿始終：業(yè)財融合需要懂企業(yè)風險管理

導(dǎo)入：
一、財務(wù)工作的五大痛點
1. 不清楚老板對財務(wù)職能的需求，非常困惑
2. 業(yè)財融合、高屋建瓴，喊了很多年，究竟什么是業(yè)財融合
3. 財務(wù)人員怎樣才能快速熟悉業(yè)務(wù)，提升商業(yè)敏銳度
4. 從財務(wù)的角度能從銷售數(shù)據(jù)中深挖到什么？
5. 財務(wù)人員為什么不懂企業(yè)風險，自身轉(zhuǎn)型難，企業(yè)轉(zhuǎn)型難？
二、解決問題的思路和框架
1. 企業(yè)需求思路：財務(wù)人員滿足企業(yè)對財務(wù)職能需求
2. 財務(wù)人員發(fā)展：從“賬房先生”向“企業(yè)軍師”，甚至企業(yè)領(lǐng)頭人轉(zhuǎn)型
3. 業(yè)財融合實質(zhì)：梳理企業(yè)整體業(yè)務(wù)流程，每一個結(jié)點不藏污納垢

第一講：業(yè)財融合是企業(yè)得“財”的開始
一、道：業(yè)財融合看財務(wù)管理的局限性
1. 財務(wù)固有的四大思維局限
1）財務(wù)重短期
2）財務(wù)追求效率最大化
3）財務(wù)向后看
4）財務(wù)偏向平穩(wěn)
案例：飯桌上的笑話：冰桶的故事
案例：鋼板粗加工企業(yè)老板的慘痛教訓(xùn)
2. 財務(wù)可行性分析的四大優(yōu)劣勢
1）重項目，輕遠期
2）重投資回收期，輕過程管理
3）重利潤，輕商業(yè)模式
4）重現(xiàn)金，輕運營周轉(zhuǎn)效率管理
3. 財務(wù)管理之預(yù)算管理兩強兩弱
1）強編制
2）強分析
3）弱綜合性
4）弱人性化
4. 成本管理兩長兩短
1）長單位成本管理
2）長生產(chǎn)成本歸集
3）短材料性價比
4）短設(shè)備使用效率
二、法：業(yè)財融合是提高組織效率的基石
1. 業(yè)財融合的三個維度
1）系統(tǒng)化思維
2）經(jīng)營分析體系
3）行業(yè)敏銳度
2. 提高組織效率三大方面
1）效益管理
2）效率管理
3）風險管理
三、術(shù)：業(yè)財融合需要有效工具的支撐（內(nèi)外三“懂”）
1. 懂經(jīng)濟五元素
2. 懂行業(yè)兩常識
3. 懂流程/制度
案例：王興及其創(chuàng)業(yè)團隊，商業(yè)元素滲透的魅力
案例：美團外賣搶三四線下沉市場，懂行業(yè)常識的重要性
案例：美團流程/制度圖示

第二講：業(yè)財融合關(guān)鍵環(huán)節(jié)（銷售環(huán)節(jié)）融合
一、業(yè)財困惑
1. 雞同鴨講：溝通不暢
圖表：業(yè)務(wù)語言VS財務(wù)語言
2. 思維混亂：數(shù)據(jù)說話
柱狀圖：銷售收入VS銷售業(yè)績
二、銷售數(shù)據(jù)分析流程
圖示展示：管理需求-指標體系-數(shù)據(jù)庫-數(shù)據(jù)列表/報告/分析-數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
——“六個W/兩個H”數(shù)據(jù)分析流程
三、銷售數(shù)據(jù)分析
1. 餅狀圖：銷售數(shù)據(jù)分析四點分析拆解
1）整體銷售
2）產(chǎn)品線
3）區(qū)域布局
4）價格體系
案例：亞馬遜價格實質(zhì)解讀
2. 表格呈現(xiàn)：點線面看銷售指標分類和指標內(nèi)容
案例：seveneleven便利店的銷售特色
案例：醫(yī)藥行業(yè)銷售分析
表格一：區(qū)域銷售/客戶/產(chǎn)品占比對比/銷售量下降對比
——分析銷售下降原因
表格二：純銷售額同比增長前（后）五大區(qū)分析
——純銷售額
——同比銷售額對比
表格三：同比增長前（后）五大區(qū)的產(chǎn)品品種銷售額不同分析
——分析銷售增加減少的原因，看投入產(chǎn)出比，倒推人員/管理/預(yù)算問題，不同維度分析

第三講：業(yè)財融合下的風險管理
一、企業(yè)風險管理
1. 企業(yè)七大風險管理掠影
1）投資管理風險
2）經(jīng)濟合同風險
3）產(chǎn)品市場風險
4）存貨風險
5）資金管理
6）擔保風險
7）債務(wù)風險
案例：恒大暴雷分析
2. 《coso風險管理整合框架》8大框架
1）內(nèi)部環(huán)境
2）目標設(shè)定
3）事項識別
4）風險評估
5）風險應(yīng)對
6）控制活動
7）信息與溝通
8）監(jiān)控
案例：清潔環(huán)境政策對企業(yè)影響，提前安排
二、“某情”下風險管理回顧
1. 企業(yè)在“某情”下的3類風險點
1）企業(yè)3大生存危機
2）資金鏈斷裂風險
公式：貨幣資金＞付現(xiàn)成本*3，則企業(yè)尚屬于安全狀態(tài)
3）轉(zhuǎn)型or承繼，前狼后虎狀態(tài)
抓關(guān)鍵業(yè)務(wù)，逐漸以參股方式拓展業(yè)務(wù)層級
2. 突發(fā)事件情況下的四大策略
1）要政策
2）換思路
3）緩資金
4）尋曲線
3. 類似事件推廣
三、流動性風險7大管理策略
1. 加快促銷存貨——資產(chǎn)
案例：恒大
2. 提高銀行貸款額度——借錢
3. 出售核心資產(chǎn)——資產(chǎn)
4. 降低非剛性支出——支出
5. 推遲投資——投資
6. 延遲支付貨款——支出
7. 延遲歸還借款——借錢
附：財務(wù)分析動態(tài)圖工具 

19年企業(yè)財稅管理實戰(zhàn)經(jīng)驗
8年央企財務(wù)+財稅體系搭建經(jīng)驗
曾任：中集集團（央企） | 能源板塊財務(wù)總監(jiān)
曾任：中國平安保險（世界500強） | 團險部辦公室負責人
曾任：中國大地財產(chǎn)保險公司 | 財務(wù)經(jīng)理
曾任：江泰投資貿(mào)易服務(wù)（深圳）有限公司 | 財務(wù)部總經(jīng)理
專業(yè)科班出身+專業(yè)證書加持：金融碩士、注冊納稅籌劃師、中級會計師、管理會計師
5+家企業(yè)的財稅特邀講師：大地保險公司、中集集團、達內(nèi)等，累計授課200+場
多個百萬級項目的主導(dǎo)+參與者：中企天華納稅籌劃股份-【稅收籌劃項目】、唐山房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項目】、北京某房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項目】為企業(yè)完善自身的財務(wù)體系，合理合法為企業(yè)優(yōu)化稅務(wù)，涉及金額2個小目標（2億元）。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郝老師專注于財務(wù)19年，對企業(yè)財務(wù)管理、稅務(wù)籌劃、資金管理、風險內(nèi)控等領(lǐng)域有深入的研究，是一位專業(yè)能力強、實操性強的實戰(zhàn)派講師。
[01]-管理財務(wù)+財稅信息系統(tǒng)建設(shè)：任職中集集團總部時,參與SAP籌建工作與公司ERP的建立，利用大數(shù)據(jù)完善公司財務(wù)板塊內(nèi)控和運營流程，采用財務(wù)系統(tǒng)管理加財務(wù)運作，1年內(nèi)幫助企業(yè)收回了拖欠時長到10年之久的欠款，金額達2億，并合理合法應(yīng)該合同規(guī)劃為大型企業(yè)每月節(jié)稅總計約100萬。
[02]-財務(wù)+財稅運營流程優(yōu)化：任職中集集團下屬能源板塊時，與公司先進的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持相結(jié)合，從公司戰(zhàn)略建立到預(yù)算全流程管控執(zhí)行落地全流程，真正做到了財務(wù)通過流程各個節(jié)點控管企業(yè)各項工作順利開展的再造力量，為集團公司后期年利稅上百億打下了堅實的科技系統(tǒng)層面基礎(chǔ)，也為財務(wù)部能更好的為集團公司整體做服務(wù)、搞管理、定戰(zhàn)略找到了抓手。同時主導(dǎo)應(yīng)收賬款的整體完整的閉環(huán)對賬、要賬過程，在稅務(wù)設(shè)計板塊，拆分合同，把銷售和運輸拆分，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近3000萬。
[03]-稅企融合實踐應(yīng)用：任職中國大地財產(chǎn)保險公司時，與稅務(wù)機關(guān)一直保持融洽關(guān)系，做到既支持稅務(wù)機關(guān)工作，又充分享受稅務(wù)機關(guān)為企業(yè)提供的各項優(yōu)惠服務(wù)工作，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近2000萬,真正做到了和諧雙贏的稅企關(guān)系始終踐行者！
[04]-財務(wù)+財稅專業(yè)內(nèi)容轉(zhuǎn)化與輸出：
◆ 曾為泰康保險公司下屬營業(yè)部、廊坊支公司講授《企業(yè)涉稅風險規(guī)避與稅務(wù)籌劃》、《稅務(wù)稽查指標及應(yīng)對》等課程，累計16期。
◆ 曾為大地財產(chǎn)保險公司河北分公司講授《一張發(fā)票就是一個企業(yè)的家底，從不同角度理解“金稅三期”》、《業(yè)財融合下，財務(wù)人員如何成功轉(zhuǎn)型》等課程，累計10期。
◆ 曾為中集集團下屬能源板塊子公司講授《金稅三期大環(huán)境下企業(yè)的風險與機遇》、《稅務(wù)籌劃與利潤創(chuàng)造---企業(yè)科學(xué)納稅》等課程，累計7期。

主講課程：
《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》
《新形勢下的業(yè)財融合管理策略》
《金稅四期下的企業(yè)財稅風險防范與應(yīng)對》
《全面預(yù)算——企業(yè)賺錢搬動的第一枚“棋子”》
《解讀財務(wù)報表——如何利用三大報表“控風險定決策”》
《“秒”懂稅務(wù)風險——股權(quán)架構(gòu)設(shè)計稅務(wù)“避坑”指南》
《立足稅務(wù)總局看稅務(wù)稽查——企業(yè)稅務(wù)風險防御體系建設(shè)》 

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風險的影響，有效管理各種風險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風控（企業(yè)家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟形勢轉(zhuǎn)折點何在？民營經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風險，提前做好應(yīng)對準備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富風險與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過30多年的改革開放，中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個家庭的財富，其中新稅法影響尤其深遠。懂政策，懂法律可以讓家庭財富更健康，讓理財有前瞻性。保險從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

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