【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)銷(xiāo)售的績(jī)優(yōu)人員

【培訓(xùn)收益】
1、讓績(jī)優(yōu)人員熟悉家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托的區(qū)別和共同點(diǎn) 2、掌握保險(xiǎn)金信托的營(yíng)銷(xiāo)邏輯，相關(guān)話(huà)術(shù)和工具 3、能獨(dú)立的面談高凈值人士，做一個(gè)小時(shí)的家族信托專(zhuān)家 4、能夠獨(dú)立完成保險(xiǎn)金信托件的營(yíng)銷(xiāo)

一、家族信托是什么？
1、信托在中國(guó)23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類(lèi)：資產(chǎn)管理類(lèi)、資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)、公益慈善類(lèi)
 資產(chǎn)管理類(lèi)信托介紹
 資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)信托介紹
 公益慈善類(lèi)信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實(shí)現(xiàn)婚姻資產(chǎn)保全
 分析保全邏輯：婚姻資產(chǎn)保全的底層邏輯是財(cái)富的專(zhuān)屬權(quán)，
 案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實(shí)現(xiàn)家企隔離的財(cái)富保全
 為什么？信托法第15、16條規(guī)定了信托資產(chǎn)的獨(dú)立屬性
 財(cái)富保全、債務(wù)隔離的底層邏輯是合法轉(zhuǎn)換財(cái)富的所有權(quán)
 案例：賈躍亭失信執(zhí)行人案
3、家族信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承的規(guī)劃
 實(shí)現(xiàn)自助餐式定制傳承方案
 案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計(jì)劃
4、家族信托如何實(shí)現(xiàn)稅務(wù)的籌劃
 遺產(chǎn)稅，個(gè)稅征收的條件和標(biāo)準(zhǔn)
 案例：特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
5、家族信托如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值和隱形
 信托是放棄所有權(quán)掌控支配權(quán)的規(guī)劃
 信托資產(chǎn)投資的范圍和產(chǎn)品
二、保險(xiǎn)金信托是什么？
1、保險(xiǎn)金信托結(jié)合的三種方式
 保險(xiǎn)金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
 信托1.5版本：變更受益人+現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)、功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
 信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
三、家族信托、保險(xiǎn)和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別有哪些？
1、家族信托的三大優(yōu)勢(shì)：法律優(yōu)勢(shì)、功能優(yōu)勢(shì)、權(quán)益優(yōu)勢(shì)
2、保險(xiǎn)的四大優(yōu)勢(shì)：實(shí)操優(yōu)勢(shì)、靈活優(yōu)勢(shì)、杠杠優(yōu)勢(shì)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)
3、保險(xiǎn)金信托相較于家族信托和保險(xiǎn)的三大優(yōu)勢(shì)
 功能更全面
 服務(wù)更多豐富
 設(shè)計(jì)多樣化
四、保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)的邏輯及話(huà)術(shù)
1、推薦家族信托是見(jiàn)到高凈值人士的敲門(mén)磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對(duì)比家族信托和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別是為保險(xiǎn)做鋪墊
4、保險(xiǎn)是開(kāi)通家族信托最佳途徑
五、實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)的場(chǎng)景演練
18個(gè)維度的保險(xiǎn)需求分析
 1企業(yè)主家企隔離
 2子女在海外
 3出差多無(wú)暇顧及子女
 4企業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力增大
 5年齡大子女幼
 6多子女家庭
 7二次婚姻
 8全職太太子女年幼
 9對(duì)身體狀況有擔(dān)憂(yōu)
 10年輕且對(duì)長(zhǎng)壽信心
 11家庭頂梁柱負(fù)擔(dān)過(guò)重
 12子女成年尚未自立
 13子女已婚關(guān)系不睦
 14關(guān)系孫輩未來(lái)
 15高風(fēng)險(xiǎn)投資有失手
 16想做家族信托暫時(shí)資金有限
 17房產(chǎn)配置過(guò)多
 18人到中年

 

吳奇老師
——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財(cái)富健康管理師
 銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤(pán)手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬(wàn)。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷(xiāo)體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬(wàn)以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷(xiāo)體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷(xiāo)年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+、主講銀保營(yíng)銷(xiāo)沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬(wàn)。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開(kāi)發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程近10堂：《高端客戶(hù)的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷(xiāo)技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，解決問(wèn)題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》
《提升高凈值客戶(hù)在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》
《高端客戶(hù)的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷(xiāo)技巧》
《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》
《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》