- 基于學習地圖的銀行微課開發(fā)沙盤
- 四驅領導力—基于素質(zhì)的中層領導力提升
- “基于營銷 (Marketing)的
- 基于流程的組織績效測評高級實務班培訓
- BEI面試技巧-基于素質(zhì)的人才選拔
- 基于組織學習地圖的培訓體系構建
- 基于Excel的精細銷售管理、數(shù)據(jù)分
- 基于學習路徑圖的課程開發(fā)與設計
- 互聯(lián)網(wǎng)+之基于大數(shù)據(jù)的經(jīng)營決策
- 基于Excel的精細財務管理與分析模
- 卓越的大客戶營銷實戰(zhàn)技能提升策略
- 酒店收益管理策略與實戰(zhàn)方法
- 機械企業(yè)生產(chǎn)管理_基于TOC的補給系
- 中國家族企業(yè)治理策略
- 分銷代理商招商策略與技巧
- 機械企業(yè)項目型銷售策略和技巧
- 酒店突發(fā)事件的預防及應對策略
- 大客戶開發(fā)與服務創(chuàng)新策略
- 電信運營商的流量經(jīng)營策略與方法
- 以服務促進銷售的營銷策略
基于DeepSeek的大零售客群批量經(jīng)營策略
課程編號:63032
課程價格:¥18000/天
課程時長:1 天
課程人氣:10
- 課程說明
- 講師介紹
- 選擇同類課
1、一、二級支行主管零售行長 2、零售條線各客戶經(jīng)理 3、負責客群(如代發(fā)薪)批量經(jīng)營維護的營銷專員
【培訓收益】
1、數(shù)字化武裝零售客戶經(jīng)理,熟練掌握必備AI工具; 2、打造“零售業(yè)務批發(fā)做”的經(jīng)營場景,實現(xiàn)產(chǎn)能暴增; 3、建立并優(yōu)化客群的經(jīng)營旅程,從分析、觸達、鎖定需求直至成交;
第一章:客戶經(jīng)理實用AI工具運用與講解(3課時)
(本章可單獨成課,若學員基礎扎實,本章也可跳過)
一、琳瑯滿目的AI運用中,你只需要掌握“3+1”個(1.5課時)
1、大語言模型——DeepSeek官網(wǎng)或百度AI搜索
V3、R1、滿血、蒸餾、訓練等術語一張圖看明白
百度AI,平替DeepSeek的最佳選擇
簡說豆包、元寶的利弊
2、PPT自動生成——Kimi
Kimi可以滿足你的基本PPT設計需求
簡說訊飛智文、秒出PPT的利弊
3、設計活動海報——用創(chuàng)客貼
創(chuàng)客貼簡單操作流程
PPT設計快速設計海報法
4、數(shù)據(jù)分析與圖表生成——WPS+ai
WPS數(shù)據(jù)分析與圖表生成實操
數(shù)據(jù)分析進階-VBA指令與VB編輯器
二、與大模型對話的“一提三問”技巧(1課時)
1、一提:角色+任務+約束+輸出
明確角色:職位+崗位+能力+年限+條線
明確任務:受眾畫像+輸出目標+應用場景
明確約束:必須呈現(xiàn)的+不能呈現(xiàn)的+數(shù)據(jù)真實性+總體框架
明確輸出:結構+篇幅+個性要求
2、三問:從大刀闊斧到精雕細琢
DS通常會出現(xiàn)的四個問題
一問:修正方式:重復一提四個部分
二問:關鍵內(nèi)容延展和無關部分刪減
三問:結論部分深挖以及應對策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具(0.5課時)
私人圖書館——個人知識庫如何搭建
Xmind AI——思維導圖的設計
第二章:客群批量經(jīng)營的底層邏輯(3課時)
(本章可單獨成課,建議代發(fā)專員或客群經(jīng)理重點學習)
一、無場景,不營銷。為何場景決定營銷成敗?(0.5課時)
1、金融需求與非金融需求
營銷的定義:創(chuàng)造客戶的需求并予以滿足,因此需求是創(chuàng)造出來的
金融需求不是客戶的唯一需求,也不是客戶的最重要需求
人性需求金字塔——需求的具象化呈現(xiàn)
2、場景的定義
場景的定義:共同的需求、共性的行為和共有的物理空間
場景的特點:場景是碎片化的,容易被迭代
場景與需求的關系:狹義的場景即可理解為:場景=需求
二、客群VS客戶?大多數(shù)客戶經(jīng)理都不會經(jīng)營客群(1.5課時)
1、客群與客戶的區(qū)別
客戶需求≠客群需求
客戶特征≠客群特征
客戶營銷≠客群營銷
總結:客戶≠客群
2、零售客群的幾種類型
群聚型,如廳堂客群
分散型,如社保客群
相同身份型,如代發(fā)、普惠
相同愛好型,如驢友、車友
3、客群的擴群策略
社交活動引導加群
優(yōu)惠活動引導加群
定向邀請入群
KOL協(xié)助加群
資訊吸引主動加群
3、客群經(jīng)營的關鍵點(或難點)
客群如何分析
客群如何觸達
客群如何長期維護
客群如何二次分群
客群如何實現(xiàn)價值開發(fā)
三:結合客戶金融/非金融場景的產(chǎn)品營銷技巧(1.5小時)
1、剖析金融產(chǎn)品的“溢價值”
金融價值——大多數(shù)銀行產(chǎn)品
收藏價值——金鈔、金幣
紀念價值——中行冬奧主題信用卡
文娛價值——明星聯(lián)名卡
生活優(yōu)惠價值——航旅積分卡
身份價值——白金卡
從眾/攀比心理——不同等級權益
2、剖析金融產(chǎn)品的“特殊作用”
基礎——財富管理、資產(chǎn)配置所需(信用卡管消費,現(xiàn)金做理財)
進階——解決焦慮感
高級——品質(zhì)人士是標配
旁支——享受權益,通向美好生活的“門禁卡”
案例:某行利用權益差異,一年新增4600代發(fā)客戶的案例
3、客群的金融需求與非金融需求
金融需求1——有錢存銀行
金融需求2——有閑錢買理財
金融需求3——保值增值、保命和保社會階級
非金融需求1——與人性有關的9種基礎需求
非金融需求2——與人生有關的12種需求
4、客群資金留存的底層邏輯——消費場景與消費方式
找到消費場景才能找到錢的流通規(guī)律
對于銀行而言的三種資金處理方式:不消費/放幾天/少花點
首先是客群,其次是場景,第三才是產(chǎn)品及留存
第三章:DS賦能零售客群批量經(jīng)營實戰(zhàn)(6課時)
(本章可單獨成課)
一:客群經(jīng)營的完整流程(1.5小時)
1、客群經(jīng)營的完整流程
目標客群選定——一類客群可能包含上名個客戶;
客群畫像分析——特征分析、性向分析、資金流向分析、行外資產(chǎn)分析等五大類25項標簽;
觸達方式設計——微信、企微群、外呼、廳堂、關鍵人等;
維護體系設計——進群歡迎辭、每周互動內(nèi)容矩陣、知識課堂排期表、活動排期表、權益圖譜、產(chǎn)品觸達策略設計等5大環(huán)節(jié);
子項客群開發(fā)策略——KOL、價值客群、共同富??腿骸⒋蟊娍腿?、親子客群等;
團隊聯(lián)動——客群經(jīng)理、理財經(jīng)理、綜金經(jīng)理、個貸經(jīng)理等聯(lián)動及團隊開發(fā)機制。
2、客群經(jīng)理的數(shù)字能力補充模塊(0.5小時)
沙龍主講能力;
線上沙龍能力;
異業(yè)資源開發(fā)能力;
活動策劃及組織能力;
行內(nèi)外資源、權益整合能力;。
二:基于DS實現(xiàn)客群批量經(jīng)營的應用與實操(1.5小時)
1、如何借助DS進行客群畫像分析
數(shù)據(jù)清洗與結構化——如何投喂數(shù)據(jù),投喂什么數(shù)據(jù);
通過數(shù)據(jù)希望推導什么結論——提示語如何設計;
運用DS分析時必須考慮到的的四點注意事項。
2、如何運用DS進行網(wǎng)絡情報搜集
代發(fā)單位、協(xié)會、園區(qū)的信息搜集;
同業(yè)競爭情報收集;
同業(yè)對特定客群的服務策略經(jīng)驗收集。
3、借助DS制定客群維護體系
制定體系之前需要整理的基礎資料及分析報表;
實操:各小組指定一個客群,現(xiàn)場開發(fā)生成專向客群維護工作手冊。
4、客群批量經(jīng)營中需要用到的AI場景
活動預告海報——DS+創(chuàng)可貼;
客戶臺賬與數(shù)據(jù)分析——DS+WPS
活動策劃與各類文案——DS+Kimi
產(chǎn)品營銷策略的制定——DS+人工
三:基于DS實現(xiàn)客群經(jīng)理數(shù)字化賦能(1.5小時)
1、從客群角度倒推沙龍的主題設計
簡單直接的產(chǎn)品宣講,效果幾乎為0;
人性需求金字塔——沙龍的主題不能“無人性”
沙龍的三種形式:純營銷沙龍/半營銷沙龍/非金融沙龍
2、人人都能成為大咖——沙龍的各項準備
以5W1H原則,通過Kimi設計沙龍PPT;
三種場景下的沙龍流程及內(nèi)容結構——廳堂/行外/線上
實操:結合客群分析報告,借助AI工具生成6套不同主題的沙龍PPT及路演海報
三:三種場交互情景小組討論、演練及通關(1小時)
1、三類客群的開發(fā)策略及討論(3個小組)
群聚型客群(代發(fā)客群)經(jīng)營策略及討論
分散型客群(如社保客群)經(jīng)營策略及討論
同類標簽型客群(如高管客群)經(jīng)營策略及討論
2、三種場景下的企業(yè)沙龍宣講演練及點評
廳堂沙龍(主題、客群)
代發(fā)企業(yè)服務策略上門宣講(隨機設計宣講單位)
線上沙龍(用騰訊會議進行線上路演)
——商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營銷管理專家
農(nóng)行總行特約講師
中行總行特約講師
郵儲銀行總行特約講師
郵政集團特約講師
上海財經(jīng)大學金融研修院 特約講師
多家頭部城商行、農(nóng)商行開門紅項目指定講師
南京大學 碩士學位
國家高級企業(yè)培訓師
美國培訓協(xié)會認證講師
商業(yè)銀行輕量級數(shù)字營銷工具供應機構特聘高級顧問
【個人簡介】
王老師從事企業(yè)管理咨詢工作逾18年,其中各類商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營銷管理領域授課經(jīng)歷15年。受邀各大頭部商業(yè)銀行在全國近30個省份及數(shù)百家地市分行講授網(wǎng)點經(jīng)營、全產(chǎn)能提升、全場景建設、全客群研究、網(wǎng)點數(shù)字化經(jīng)營策略、基層領導力、企業(yè)內(nèi)訓師體系建設、客群關系管理等課程。
自2008年至今,講授產(chǎn)能推動類課程接近1200余場,現(xiàn)場培訓學員累計人次已達10萬人以上,線上課程單場在線參訓學員最高達4千人。課程交付滿意度高達97%以上。農(nóng)行《網(wǎng)點營銷技能提升》項目,省行級培訓12場,地市級培訓約60余場,輔導約150天;農(nóng)行、中行《網(wǎng)點對公產(chǎn)能提升》項目,省行級培訓24場(兩家國行),地市級培訓約100余場,輔導約500天;中行行《勞動組合優(yōu)化》項目,省行級培訓16場,地市級培訓約10余場,輔導約100天;版權開發(fā)《星火燎原內(nèi)訓師分層成長體系》(通用版)農(nóng)行、中行總行級內(nèi)訓師培養(yǎng)各2場,省行級18場,其余股份制銀行、區(qū)域銀行約28場;版權開發(fā)《富人心理學》,郵儲銀行總行理財經(jīng)理全國輪訓約18場;版權開發(fā)《聚薪行動—代發(fā)薪客群價值提升》項目,各類銀行培訓約20余場,輔導項目300余天。版權開發(fā)《二支行長啟航計劃、遠航計劃》網(wǎng)點負責人培訓體系,中行江蘇省行每年采購2期(新晉支行長1期,資深支行長1期),共采購8年,該課程體系全國累計授課100余場(含公開課及內(nèi)訓)。
王老師善于研究創(chuàng)新經(jīng)營和前沿課題,先后開發(fā)過“代發(fā)薪客群資金留存—四圈四流模型”、“地市級對公存款提升—“四環(huán)”模型”、“商業(yè)銀行零售戰(zhàn)略體系—六蜂窩模型”、”區(qū)域型銀行數(shù)字化架設”CLIMB原則“等有實戰(zhàn)價值的產(chǎn)能推動框架。熟悉常規(guī)客群開發(fā)商戶、小企業(yè)、代發(fā)薪客群等,以及新興客群分析(如上市企業(yè)股東、跨境電商、集中市場客群等),并擁有長達十多年的多家商行的各類產(chǎn)能沖刺以及全年營銷策劃經(jīng)驗,幫助網(wǎng)點達成業(yè)績目標。
【近年授課案例】
熱點課題類:新質(zhì)生產(chǎn)力、新機遇、新貴客群、營銷技巧升級迭代系列
《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機遇》管理人版、營銷人版
2024年,某工行在學習《新質(zhì)生產(chǎn)力》時,不滿足于了解什么是《新質(zhì)生產(chǎn)力》,而在思考網(wǎng)點如何形成“新質(zhì)生產(chǎn)力”,以及在中央大力推動新質(zhì)生產(chǎn)力的背景下,網(wǎng)點面臨如何的新機遇,邀請王鑫偉老師為其開發(fā)《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機遇》的管理版和營銷人版兩門課程。該課程深受各行推崇和認可。
《新興客群分析與開發(fā)》上市股東客群、跨境電商客群、新貴客群
2024年,某股份銀行在參加王老師“客群開發(fā)和批量營銷”課程授課后,對上市股東客群、跨境電商客群、集中市場客群、女性客群產(chǎn)生進一步的興趣,邀請王老師定制開發(fā)《新興客群分析》系列培訓,對新貴客群、新產(chǎn)業(yè)客群進行分析和開發(fā)策略設計,擴展了學員的視野,提高了學員的認知,也迭代更新了網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理只會問存款貸款需求的落后銷售技巧。
財富課程類:財富客戶財富觀、12套針對財富客戶營銷話術、代發(fā)薪資金有效留存
《財富客戶心理學》7大財富來源、富人財富觀、6類人格及十二套營銷話術
2023年,某國行總行對全轄理財經(jīng)理進行輪訓,期間有關于財富客戶消費心理分析的模塊。財富客戶消費心理學并非創(chuàng)新課程,但是財富客戶的決策模型,基于財富客戶心理如何營銷,則會存在“學院派”和“實戰(zhàn)派”的區(qū)別。王老師的《財富客戶心理學》,從人性入手,分析財富來源,歸納出了財富客戶的7類財富觀和價值觀,以及財富客戶決策模型,并依此提供12套財富客戶營銷話術,全國學員普遍反映實戰(zhàn)性強,拿來就能上手。受到全國理財經(jīng)理的好評,課程滿意度評價97.6%
《代發(fā)薪企業(yè)資金留存實務》制造型企業(yè)代發(fā)員工金融旅程、非金融需求及服務生態(tài)
2023年,某行成立一課題,希望建立代發(fā)薪客群的批量經(jīng)營交互體系,具體未如何批量提高全量資產(chǎn)和AUM,王老師基于現(xiàn)場調(diào)研以及為期一年的輔導案例,萃取出代發(fā)企業(yè)員工“金融旅程—畫像—策略—觸達”模型,圍繞資金流向規(guī)律設計出“三圈四流”資金留存策略等工具,所跟進的代發(fā)企業(yè)年提升1.36億元AUM,各項零售指標銷售均超過同類企業(yè)的平均水平。
其他各類創(chuàng)新or定制課類
《四核聚變開門紅》線上版培訓
2022年,受疫情影響,課程改用線上授課,講授如何線上路演、線上交互、與客戶批量交互、基于疫情心理學下的營銷策略與客群心理分析
《員工心理調(diào)試》線上版培訓
2022年,針對企業(yè)員工在疫情下的焦慮、恐懼而引發(fā)的職場沖突提升、員工心理壓力過大等問題,進行線上心理按摩,共度難關。
《各類條線總行級勞動競賽、大比武、案例大賽》選手集訓和賽事評委
中總行2021年綜服經(jīng)理勞動競賽第一名,第三名選手的輔導老師(共輔導了7名選手入圍總行);中總行2024年消貸經(jīng)理案例大賽第二名;江蘇銀行蘇州分行818零售大賽專業(yè)評委。王老師輔導選手比賽以能得高分著稱。
《云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化經(jīng)營全方案》
2021年,參與輕量級數(shù)字化經(jīng)營工具的開發(fā)項目中,為行方提供涉及客戶關系管理、經(jīng)營管理、數(shù)據(jù)分析、拓客等輕量級工具,目前部分產(chǎn)能、管理類項目已配備輕量級數(shù)字工具進行支撐。
《小微信貸開門紅》產(chǎn)能提升項目
2020年,受中行某分行委托,在開門紅期間執(zhí)行線上普惠推動項目,王老師擔任項目經(jīng)理。所負責的支行全市第一
《郵儲銀行存款結構轉型》產(chǎn)能提升項目
2020年,受郵儲銀行某省分行個金部委托,在跨賽期間研究存款結構轉型暨產(chǎn)能提升工作。年前存款余額超過計劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導。
《中行勞動組合優(yōu)化》頂層設計
2019年,受中行某省分行委托,設計中行網(wǎng)點勞動組合優(yōu)化及一體化廳堂輔導項目。該項目為總行試點項目。獲得當年中總行管理創(chuàng)新獎。王老師受邀為中總行、全國16家省級行講授勞動組合優(yōu)化及綜服經(jīng)理隊伍建設等相關課程。該課程自2019年至今已返聘50余場(省行級)。
《數(shù)字化時代下的數(shù)字客群》培訓
2019年,受某頭部城商行委托,對區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型進行授課交流。王老師提出了“區(qū)域型銀行數(shù)字化架設CLIMB原則”,該原則已成為該區(qū)域性銀行進行數(shù)字化轉型的重要原則。
【主講課程】
——經(jīng)營、全產(chǎn)能推動相關——
《決勝開門紅》(公開課)(返聘率高)
《全量開門紅:開門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏》(爆品課、返聘率高)
《對公拓客與提質(zhì)》(返聘率高)
《鎖金吸金--中腰客戶的存款爭奪戰(zhàn)》
《城農(nóng)商行小微信貸與普惠金融業(yè)務的營銷拓展與創(chuàng)新》
《普惠金融營銷實務與十大渠道拓展策略》
《中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭奪》(爆品課、返聘率高)
《行政事業(yè)單位消費金融的授信與用信》
《特定客群的信貸產(chǎn)品拓展》(分消費金融和小微金融)
《(信用卡)管理團隊精益管理》
《零售業(yè)務全景拓客展業(yè)計劃》(返聘率高)
——客群相關——
《網(wǎng)點八大類50種客群的開發(fā)實務》
《存量客戶盤活與深耕培育》
《存量掘金--存量客戶盤活與深耕》
《數(shù)字化時代下的固本拓新--商業(yè)銀行客戶關系管理中的策反與反策反》
《對公客戶關系維護的創(chuàng)新思維》
——數(shù)字化相關——
《互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行獲客之道》
《互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行獲客之道2-聚攬客》
《數(shù)字人與數(shù)字化營銷》
《數(shù)字新軍建設實務》(培訓+咨詢)
《遠程銀行與云維中心建設實務》(培訓+咨詢)
《云上銀行--商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化解決方案》(返聘率高)
《商業(yè)銀行的數(shù)字化經(jīng)營與數(shù)字營銷經(jīng)理培養(yǎng)實務》
《數(shù)字經(jīng)理數(shù)字能力提升開發(fā)實務》(3天版)
——能力提升相關——
《對公客戶經(jīng)理四階能力提升》
《優(yōu)秀對公客戶經(jīng)理狼性營銷暨資源深耕》
《行外掘金——外拓團隊的機制建設與管理》
《“強隊伍、聚合力、固本強基”外拓隊伍訓練營》
《綜合服務經(jīng)理服務營銷能力提升》
《對公大客談判》
《對公客戶經(jīng)理的商務談判》(爆品課、返聘率高)
《對公營銷精英的行外展業(yè)》
《會講話的人更從容—職場高效溝通》
《企業(yè)小教員培訓及隊伍建設》
《機構負責人啟航計劃—新晉網(wǎng)點負責人綜合能力提升訓練營》(返聘率高)
《機構負責人遠航計劃—資深網(wǎng)點負責人綜合能力拔高訓練營》(返聘率高)
《招行:一線線柜臺主任基礎管理能力提升班》
《招行:一線柜臺主任進階管理能力提升班》
《消保新規(guī)暨基于心理學的投訴應對技巧》
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課程結構:小米分析-行業(yè)案例-商業(yè)邏輯-經(jīng)驗總結一執(zhí)行方法,課后問題答疑,業(yè)務落地輔導。課綱內(nèi)容:1.如何構建線上新消費品牌2.新消費品牌崛起4大營銷杠桿3.新消費品牌營銷5的營銷策略4.新消費品牌5個發(fā)展階段營銷策略..
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1、硬件是入口2、入口流量大小決定硬件的價值大小3、產(chǎn)品是運營的核心基礎4、運營是商業(yè)模式的核心5、運營的核心要素包含哪些?6、流量變現(xiàn)方式有哪些?7、案例一8、案例二..
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透析財稅改革下的財富新格局 ——中高端客戶經(jīng)營策略
課程背景:財稅政策具有引導經(jīng)濟發(fā)展、重新分配財富的功能?;仡櫢母镩_放40年,我國經(jīng)歷了四次財稅改革,每次都改變了我國財富的格局,有的人財富快速增長、有的人財富縮水。而隨著我國內(nèi)外部經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生劇烈的改變,改革進入了“深水區(qū)”,為適應發(fā)展,財稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應調(diào)整。這導致中高端客戶的經(jīng)營、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、..
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第一講:現(xiàn)狀與思考一、零售業(yè)務的現(xiàn)狀與分析1. 老傳統(tǒng)帶來的老問題1)小、散、慢2)五“千萬”2. 新局面衍生的新困惑1)銀行4、0與價格戰(zhàn):既升級,也降級,其實在分級2)戰(zhàn)略與戰(zhàn)術脫節(jié):ETC營銷戰(zhàn)帶來的思考二、新零售思維的學習與思考1. 新零售八大思維2. 從概念解讀,到思維轉化;從場景..
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課程主題四大思考思考一重新定位:從滿足市場——到創(chuàng)造市場營銷1、如何開發(fā)新客戶2、新形勢營銷活動策劃思考二突出特色:從傳統(tǒng)經(jīng)營——到特色經(jīng)營1、酒店產(chǎn)品特色打造2、環(huán)境特色的塑造3、服務特色的提煉思考三提升品質(zhì):從價格競爭——到..
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1 電信運營商面臨的市場環(huán)境與挑戰(zhàn)1.1 市場形勢與客戶需求的變化1.1.1 年輕人的信息消費特征1.1.2 通信品牌的作用和影響1.1.3 智能終端與功能手機的差別案例分析:天翼@、會說話的湯姆1.2 信息時代通信的基本特征1.2.1 用為主和玩為主1.2.2 從電腦到手機1.2.3 溝通的寬度與深度案例分析..