第一部分 信貸趨勢分析與合規(guī)
一、2019商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)背景
1、央行貨幣調(diào)控政策趨勢分析
2、金融市場資金流動軌跡分析
3、重點產(chǎn)業(yè)信貸背景分析
3.1 重大基礎(chǔ)設(shè)施貸款
3.2 政府主導(dǎo)投資貸款
3.3 民生及消費(fèi)類貸款
3.4 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款
3.5 產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款
二、信貸市場運(yùn)行現(xiàn)狀分析
1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析
2、大型企業(yè)貸款需求分析
3、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀
三、2019信貸新變化
1、對公投向?qū)嶓w的走向分析
2、總行層面投向偏好
3、分行層面投向偏好
4、央行信貸調(diào)控沖擊
5、房貸調(diào)控縮緊的影響與對公聯(lián)動
6、監(jiān)管風(fēng)向的深化
（1）三違反
（2）三套利
（3）四不當(dāng)
（4）十大亂象
7、《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》分析
8、《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見》解讀
四、貸前調(diào)查的風(fēng)險點及其風(fēng)險控制措施
1、貸前調(diào)查內(nèi)容
（1）借款人基本情況綜合調(diào)查
（2）市場調(diào)查
（3）借款人經(jīng)營情況調(diào)查
（4）借款人財務(wù)狀況
（5）借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系
（6）借款用途、性質(zhì)和還款來源
（7）擔(dān)保措施
（8）貸款綜合收益分析
2、貸前調(diào)查方式
3、貸前調(diào)查流程
4、責(zé)任追究

第二部分 信貸技術(shù)與全流程管理
一、貸時審查
1、貸時審查的主要內(nèi)容和方式
（1）貸時審查的主要內(nèi)容
（2）貸時審查機(jī)制
（3）貸時審查流程
（4）責(zé)任分工
2、貸時審查要點和要求
（1）流動資金貸款
（2）固定資產(chǎn)貸款
（3）房地產(chǎn)項目貸款
（4）大額貸款的發(fā)放
（5）新接戶首筆貸款發(fā)放
二、貸后檢查（貸后管理）
1、貸后管理的主要內(nèi)容
2、貸后管理的職責(zé)
3、貸后管理基礎(chǔ)工作
4、貸后管理的責(zé)任追究
三、信貸主要風(fēng)險點與防控措施
1、信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點與防控措施
2、農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險點與防控措施
3、助業(yè)貸款風(fēng)險點與防控措施
4、住房貸款風(fēng)險點與防控措施
5、商業(yè)用房貸款風(fēng)險點與防控措施
6、綜合消費(fèi)貸款風(fēng)險點與防控措施
7、汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險點與防控措施
8、貸款法律風(fēng)險分析
四、 信貸盡職調(diào)查的全流程及風(fēng)險控制
1、信貸盡職調(diào)查的原則
2、信貸盡職調(diào)查的方式
3、盡職調(diào)查的程序
4、信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理
5、受理并審核客戶信貸申請
6、制定信貸盡職調(diào)查計劃
7、收集客戶信息資料
8、核實客戶資料
9、現(xiàn)場實地調(diào)查
10、分析論證與專家咨詢
11、客戶調(diào)查重點
12、撰寫調(diào)查報告
13、調(diào)查結(jié)果的處理
五、貸后盡職管理的全流程及風(fēng)險控制
1、貸后盡職管理的原則
2、貸后盡職管理的體制
3、非現(xiàn)場監(jiān)測
4、現(xiàn)場檢查
5、風(fēng)險預(yù)警與處置
6、信用收回
7、信貸檔案管理
8、貸后管理例會
9、貸后管理考核評價
10、貸后管理工作責(zé)任追究
11、貸后管理工作移交
12、貸后管理系統(tǒng)

第三部分擔(dān)保法、物權(quán)法的要點控制貸款風(fēng)險
一、典型擔(dān)保的運(yùn)用與主要風(fēng)險點識別
1、保證
2、抵押
3、質(zhì)押
4、留置權(quán)
5、定金
二、金融創(chuàng)新下的的擔(dān)保法律風(fēng)險
1、金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析
2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新；
3、實踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類型及其操作模式
三、信貸主要風(fēng)險點與防控措施的案例解析
1、借新還舊擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
2、公司為他人擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
3、公益性擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
4、混合擔(dān)保權(quán)利行使風(fēng)險及案例解析
5、票據(jù)擔(dān)保融資的風(fēng)險浮動擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
6、在建工程抵押的風(fēng)險及案例解析
7、絕大部分財產(chǎn)抵押的風(fēng)險及案例解析
8、公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
9、高校學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
10、經(jīng)營性市政公用事業(yè)不動產(chǎn)收益擔(dān)保的風(fēng)險及案例解析
11、商品特許代理權(quán)收益權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
12、訴訟時效管理法律風(fēng)險（扣息、催收、公告、起訴、確認(rèn)等十項與時效管理密切相關(guān)的常見問題與法律規(guī)定）
13、假按揭貸款的法律風(fēng)險及案例解析
14、最高額擔(dān)保常見風(fēng)險及案例解析
15、企業(yè)重組突出的法律風(fēng)險及案例解析
16、公證相關(guān)風(fēng)險及案例解析

第四部分 不良資產(chǎn)清收與處置
一、催收債務(wù)方法及應(yīng)注意的事項匯總
1、如何催討不當(dāng)?shù)美麄鶆?wù)
2、如何催討無因管理債務(wù)
3、如何催討時效屆滿的債務(wù)
4、如何催討抵押之債
5、如何催討有保證人擔(dān)保的債務(wù)
6、如何催討債務(wù)人死后遺留債務(wù)
7、如何向監(jiān)護(hù)人催討債務(wù)
8、如何催討失蹤人所負(fù)債務(wù)
9、如何催討對犯罪財產(chǎn)被沒收的債務(wù)
10、如何催討法人變更后的債務(wù)
11、幾種特殊情況下的催討對策
二、不良資產(chǎn)處置
1、不良資產(chǎn)定義
2、監(jiān)管對銀行不良資產(chǎn)的苛刻約束
（1）不良資產(chǎn)中抵押資產(chǎn)處置周期
（2）不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或剝離對銀行資產(chǎn)負(fù)債表和監(jiān)管指標(biāo)影響分析
3、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理公司
（1） 常規(guī)批量轉(zhuǎn)讓
（2）批量轉(zhuǎn)讓的約束
4、不良資產(chǎn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)讓方式探討
（1）不良資產(chǎn)證券化
（2）轉(zhuǎn)讓+回購或其他風(fēng)險兜底增信措施
（3）新增貸款給第三方進(jìn)行轉(zhuǎn)移，或平移風(fēng)險
（4）不良貸款打包
（5）其他非常規(guī)處置渠道
5、不良資產(chǎn)處置的其他法律法規(guī)問題
三、法院執(zhí)行要點分析與銀行債權(quán)保護(hù)注意事項 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學(xué)研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法系經(jīng)濟(jì)法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習(xí)大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟(jì)及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風(fēng)險建模委員會)年度風(fēng)險管理研討會，并負(fù)責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險官等會議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運(yùn)作實務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運(yùn)用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運(yùn)用》《普惠金融支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險類
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運(yùn)作》
《國有企業(yè)董事會建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險、合規(guī)、投融資風(fēng)險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機(jī)制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟(jì)法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社 

• 工程項目風(fēng)險管理實務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內(nèi)涵（2）項目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項目全過程合同風(fēng)險管理實務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• ISO9001-2015質(zhì)量管理體系要求

   

  【課程背景】：采用質(zhì)量管理體系是組織的一項戰(zhàn)略性決策，能夠幫助其提高整體績效，為推動可持續(xù)發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。組織根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)實施質(zhì)量管理體系將獲得如下益處：a）穩(wěn)定地提供滿足顧客要求以及適用的法律法規(guī)要求的產(chǎn)品和服務(wù)的能力；b）促成增強(qiáng)顧客滿意的機(jī)會；c）應(yīng)對與其運(yùn)行環(huán)境和目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險和機(jī)遇；d）證實符合規(guī)定的質(zhì)量管理體系要求的能..

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• 區(qū)塊鏈+：電商互聯(lián)網(wǎng)變革商業(yè)社會下的核動力(2019)

   

  課程背景：▲ 徐小平和李笑來現(xiàn)象：徐小平發(fā)狂呼吁全員學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈，原來新東方老師李笑來成了比特幣首富，連薛蠻子都敬仰不已！▲ 金融業(yè)巨變：國外的就不用說了，連興業(yè)銀行、微眾銀行、中國郵儲、招商銀行的區(qū)塊鏈項目紛紛面世▲ 區(qū)塊鏈就是比特幣？太多的誤解，平常人看到數(shù)字貨幣泡沫，但互聯(lián)網(wǎng)人all in區(qū)塊鏈！ ▲ 區(qū)塊鏈?zhǔn)强缧袠I(yè)的真正基礎(chǔ)設(shè)施：區(qū)..

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