第一章當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境和重點(diǎn)政策

1.當(dāng)前中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn)
2.當(dāng)前中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)
3.當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線
4.疫情對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響要點(diǎn)
5.未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)的主要挑戰(zhàn)
6.未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)
7.當(dāng)前環(huán)境下，做好商業(yè)銀行對(duì)公授信業(yè)務(wù)的主要思考
8.當(dāng)前重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)
9.《民法典》基本要點(diǎn)及影響：
《民法典》的主要內(nèi)容，立法目的和法律調(diào)整對(duì)象
對(duì)商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的主要影響：
擔(dān)保與保證合同
抵押權(quán)
質(zhì)權(quán)
借款合同
訴訟時(shí)效
隱私權(quán)和個(gè)人信息保護(hù)
其他

第二章對(duì)公信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查與分析要點(diǎn)

1.貸前調(diào)查，客戶營(yíng)銷(xiāo)與理解客戶：
客戶準(zhǔn)入與如何選擇客戶
信貸客戶準(zhǔn)入需要考慮的問(wèn)題
客戶策略與客戶拜訪
客戶策略與計(jì)劃的制定
什么是控制力
貸前調(diào)查應(yīng)該如何去做
貸前調(diào)查注意事項(xiàng)要點(diǎn)
民營(yíng)企業(yè)與中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)的一些特點(diǎn)
民營(yíng)企業(yè)與中小企業(yè)貸前調(diào)查的要點(diǎn)
大型企業(yè)授信業(yè)務(wù)與民營(yíng)企業(yè)授信的差異點(diǎn)
理解關(guān)鍵控制人
理解客戶戰(zhàn)略與策略
2.好客戶不一定是好選擇
3.對(duì)于“壘大戶”的思考
4.行業(yè)分析與客戶理解
行業(yè)分析的主要方法
理解企業(yè)生命周期
生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)
周期性，非周期性和反周期性行業(yè)
總結(jié)：如何分析一個(gè)行業(yè)
其他分享
5.對(duì)授信額度的理解：
授信額度是不是越大越好
如何看減少授信額度
如何看分期還本或者提前部分還本
6.授信產(chǎn)品的設(shè)計(jì)及其思考
商業(yè)銀行主要的授信產(chǎn)品
大型企業(yè)常見(jiàn)授信產(chǎn)品
中小企業(yè)常見(jiàn)授信產(chǎn)品
客戶的需求
客戶的資金用途
現(xiàn)金流與還款期
從產(chǎn)品上控制風(fēng)險(xiǎn)
從合同上控制風(fēng)險(xiǎn)
7.理解客戶的第二還款來(lái)源
8.進(jìn)階：商業(yè)銀行的其他還款來(lái)源
9.保證人的擔(dān)保能力思考與衡量
10.母子公司結(jié)構(gòu)下的擔(dān)保如何思考
11.關(guān)聯(lián)方如何看，如何識(shí)別，如何理解
12.理解股權(quán)質(zhì)押與母公司對(duì)子公司的控制力
13.如何分析一些典型的行業(yè)
行業(yè)特點(diǎn)
經(jīng)營(yíng)方式與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
14.其他分享

第三章如何進(jìn)行信用分析

1.常用的財(cái)務(wù)與信用分析方法：周轉(zhuǎn)能力，杠杠水平，盈利水平，成長(zhǎng)能力，收益質(zhì)量，償債能力，杜邦分析
2.現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財(cái)務(wù)比率
3.企業(yè)三張財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)和重點(diǎn)項(xiàng)目介紹
三張財(cái)務(wù)報(bào)告之間的邏輯關(guān)系：基本理解
資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)策略判斷；資金來(lái)源與運(yùn)用平衡；
損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量；
現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)；理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。
4.如何進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：要點(diǎn)分享
5.其他分享

第四章對(duì)公信貸與授信業(yè)務(wù)貸后管理要點(diǎn)

1.如何理解貸后管理的重要性
2.貸后管理的主要工作
3.貸后管理中我們應(yīng)該如何去做
4.貸后管理與客戶策略調(diào)整
5.如何看隱形負(fù)債和隱形債務(wù)
什么是隱形債務(wù)和隱形債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
如何識(shí)別隱形債務(wù)
如何處理隱形債務(wù)
6.理解交叉分析：大型企業(yè)與中小型企業(yè)
交叉分析財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)
驗(yàn)證合理性
理解三流合一
銀行流水和各類(lèi)費(fèi)用如何看
如何看客戶的應(yīng)收
如何看客戶的存貨
如何驗(yàn)證銷(xiāo)售收入
理解客戶經(jīng)營(yíng)的周期性
周期性下如何思考融資產(chǎn)品
其他分享
7.如何識(shí)別企業(yè)/借款人的過(guò)度融資與過(guò)度擴(kuò)張
如何識(shí)別過(guò)度負(fù)債與融資
如何判斷客戶的償債能力
相關(guān)案例
8.貸后檢查
一般做法和要點(diǎn)
貸后檢查報(bào)告的撰寫(xiě)
其他分享
9.貸后追蹤的主要工作
10.貸后檢查要點(diǎn)
11.早期預(yù)警信號(hào)
中國(guó)企業(yè)一般的違約/信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展演化路徑
內(nèi)部預(yù)警信號(hào)
外部預(yù)警信號(hào)
關(guān)注中小企業(yè)控制人的跑路風(fēng)險(xiǎn)
如何識(shí)別中小企業(yè)的跑路風(fēng)險(xiǎn)
如何應(yīng)對(duì)與處理預(yù)警信號(hào)
如何應(yīng)對(duì)預(yù)警信號(hào)：最佳做法
其他分享
12.不良與催收
主要的清收方式
判斷客戶的還款能力與意愿
13.總結(jié) 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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  第一講：小微企業(yè)特征及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)一、小微企業(yè)的特點(diǎn)1. 規(guī)模小2. 靈活性強(qiáng)3. 信息不透明4. 抗風(fēng)險(xiǎn)能力差二、小微信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)1. 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)1）信用風(fēng)險(xiǎn)2）管理風(fēng)險(xiǎn)3）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)2. 外部風(fēng)險(xiǎn)1）政策風(fēng)險(xiǎn)2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)第二講：貸前調(diào)查是把控風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口一、貸前調(diào)查內(nèi)容1. 信..

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