模塊一 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理（3門課程142個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
第一門課程：信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理（100個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益突出，擔(dān)保法、物權(quán)法、合同法、公司法、新民事訴訟法、刑事訴訟法以及相關(guān)司法解釋的頒布，對(duì)信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)生一定影響，尤其是新舊法律的銜接與沖突，給金融機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)造成很大困擾。系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)人員依法合規(guī)行為，有效防范信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)。
01｜融業(yè)者信貸業(yè)務(wù)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)
1.金融業(yè)者如何防范違法發(fā)放貸款罪
2.金融業(yè)者如何防范騙取貸款罪和貸款詐騙罪
3.放貸時(shí)收受紅包可能構(gòu)成犯受賄罪嗎
4.吸收客戶資金不入帳屬于犯罪行為嗎
5.以高息為誘餌吸收親朋好友資金可能構(gòu)成犯罪嗎
02｜借款人主體資格的法律風(fēng)險(xiǎn)
6.夫妻一方借款能否要求配偶一方償還※
7.借名貸款債權(quán)人向誰(shuí)主張權(quán)利※
8.借款人死亡（破產(chǎn)）債權(quán)人向誰(shuí)主張權(quán)利※
9.分公司負(fù)債母公司必然償還嗎※
10.董事會(huì)決議出現(xiàn)瑕疵是否影響借款合同的效力
03｜抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)
11.抵押擔(dān)保的法律案例※
12.抵押登記風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
13.預(yù)登記是否有優(yōu)先受償權(quán)※
14.未經(jīng)配偶同意簽訂抵押合同是否有效
15.林權(quán)、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、農(nóng)民宅基地抵押有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
16.劃撥土地使用權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)如何防范
17.在建工程抵押及房屋預(yù)登記抵押是否有優(yōu)先受償權(quán)
18.抵押人倒簽租賃合同風(fēng)險(xiǎn)如何防范※
19.抵押物的選擇風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
20.抵押權(quán)的效力范圍案例解析※
21.抵押物被第三方保全風(fēng)險(xiǎn)如何防范※
22.在建工程抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范※
23.土地使用權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)※
24.按揭抵押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
25.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的保證擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)※
26.按揭貸款的保險(xiǎn)品種風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
27.物保與人保并存執(zhí)行的先后順序是怎樣規(guī)定的
28.未經(jīng)抵押權(quán)人同意抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物有效嗎
29.主債權(quán)時(shí)效中斷抵押權(quán)是否及于抵押權(quán)的中斷
30.最高額抵押風(fēng)險(xiǎn)案例解析風(fēng)險(xiǎn)※
04丨質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)防范
31.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押案例解析※
32.保證金質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
33.存單質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
34.票據(jù)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
35.收費(fèi)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
36.應(yīng)收賬款質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※
37.車輛質(zhì)押業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)
38.股權(quán)質(zhì)押案例解析※
05丨保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)防范
39.政府擔(dān)保合同無(wú)效銀行損失誰(shuí)來(lái)買單※
40.承諾函是否構(gòu)成擔(dān)保法意義上的保證擔(dān)保
41.公司擔(dān)保無(wú)董事會(huì)決議或分公司擔(dān)保是否有效
42.當(dāng)事人雙方自主約定保證期間是否有法律效力
43.民法總則場(chǎng)景下保證合同的保證期間應(yīng)該如何約定
44.保證期間約定及屆滿補(bǔ)救有哪些法律規(guī)定
45.最高額擔(dān)保合同期間之前債權(quán)債務(wù)可約定擔(dān)保范圍嗎
46.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)如何防范
47.什么情況下保證人簽訂了保證合同可以不履行擔(dān)保義務(wù)
48.債務(wù)人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否承擔(dān)保證責(zé)任
06丨最高額抵押法律風(fēng)險(xiǎn)
49.登記部門登記的債權(quán)最高額和本金最高額有什么不同
50.最高額抵押債權(quán)在財(cái)產(chǎn)被查封、扣押后放款存在哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
51.不良貸款轉(zhuǎn)讓中最高額抵押主合同債權(quán)的可讓予性
52.最高額保證中單筆交易的效力是否影響最高額保證合同的效力
53.最高額保證范圍為最高額保證期間已經(jīng)發(fā)生的債權(quán)和償還債務(wù)的差額
07丨貸款（擔(dān)保）合同簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)
54.多個(gè)擔(dān)保人但在合同中只填寫了部分有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
55.同一合同的多份之間同一條款內(nèi)容不一致風(fēng)險(xiǎn)
56.合同蓋章簽字有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
57.合同面簽的法律風(fēng)險(xiǎn)及操作規(guī)范性要求有哪些
58.合同免責(zé)條款約定的法律風(fēng)險(xiǎn)
59.一般擔(dān)保合同時(shí)間早于借款合同有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
60.更改合同條款內(nèi)容未經(jīng)各方當(dāng)事人簽章確認(rèn)法律風(fēng)險(xiǎn)
61.抵（質(zhì)）押合同無(wú)抵（質(zhì)）押物清單風(fēng)險(xiǎn)
62.合同封面未填制編號(hào)導(dǎo)致貸款擔(dān)保落空的法律風(fēng)險(xiǎn)
63.最高額擔(dān)保填制為一般擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)
64.未告知新貸償還舊貸致保證人脫保的法律風(fēng)險(xiǎn)
65.簽訂法人擔(dān)保合同未審查股東會(huì)決議和章程的風(fēng)險(xiǎn)
08丨貸款發(fā)放的法律風(fēng)險(xiǎn)
66.三個(gè)辦法一個(gè)指引”防范信貸資金被挪用的共同方法是什么
67.實(shí)貸實(shí)付和實(shí)貸實(shí)存有哪些操作風(fēng)險(xiǎn)
68.固定資產(chǎn)貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
69.流動(dòng)資金貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
70.個(gè)人貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
09丨清收中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
71.訴訟時(shí)效中斷的常規(guī)措施有哪些※
72.債權(quán)人哪些行為可以單方面產(chǎn)生中斷※
73.展期的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些如何防范
74.借新還舊的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范※
75.以物抵債的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范※
76.抵押權(quán)人未在主債權(quán)訴訟內(nèi)行使抵押權(quán)抵押權(quán)是否消滅
77.抵押權(quán)人同意開(kāi)發(fā)商出售抵押物是否喪失優(yōu)先受償權(quán)
78.主債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需要辦理抵押權(quán)變更登記
79.債務(wù)人破產(chǎn)債權(quán)人能否申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)
80.債務(wù)人或保證人利用破產(chǎn)逃債風(fēng)險(xiǎn)如何防范
81.債務(wù)人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否用承擔(dān)保證責(zé)任
82.保證期間內(nèi)保證人死亡能否用保證人的遺產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任
83.保證人或第三人承接債務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
84.銀行能否將單筆不良債權(quán)轉(zhuǎn)給普通自然人和企業(yè)
85.銀行取得過(guò)橋貸款后違背續(xù)貸承諾是否需要承擔(dān)民事責(zé)任
86.債權(quán)人能否只起訴保證人或借款人
87.債權(quán)人如何利用支付令直接回收債權(quán)
88.哪些情形下債權(quán)人可以通過(guò)撤銷權(quán)清收債權(quán)
89.債權(quán)人未在訴訟中確認(rèn)抵押權(quán)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)
90.債權(quán)人行使代位權(quán)清收債權(quán)需要有哪些條件
10丨執(zhí)行中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
91.股東未足額出資債權(quán)人能否追加其為被執(zhí)行人
92.如何應(yīng)用“拒執(zhí)罪”給“老賴”極限施壓
93.離婚協(xié)議對(duì)于財(cái)產(chǎn)的分割能否對(duì)抗法院執(zhí)行
94.能否執(zhí)行被執(zhí)行人的退休金、保險(xiǎn)金或到期債權(quán)
95.經(jīng)法院確認(rèn)所有權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)如果未過(guò)戶能否對(duì)抗法院的強(qiáng)制執(zhí)行
96.抵押權(quán)未取得執(zhí)行依據(jù)能申請(qǐng)分配嗎
97.拍賣后登記部門拒絕配合辦理過(guò)戶手續(xù)怎么辦
98.債權(quán)人能否申請(qǐng)執(zhí)行被執(zhí)行人唯一的住房
99.被執(zhí)行人有多個(gè)債權(quán)人時(shí)其償還順序是怎樣規(guī)定的
100.債權(quán)人能否申請(qǐng)執(zhí)行未成年子女名下的房屋

第二門課程：不良資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)管理（26個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：了解小微金融機(jī)構(gòu)債權(quán)管理的基本規(guī)律，首先系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思路與方法，掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)和技能，學(xué)習(xí)并掌握信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握常見(jiàn)的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類和防范措施。規(guī)范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規(guī)開(kāi)展工作，為小微金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
011｜直接催收的方法與技巧
101.訴訟時(shí)效中斷的法律效力問(wèn)題
102.訴訟時(shí)效中斷的證據(jù)采集秘管理問(wèn)題
103.超過(guò)訴訟時(shí)效的補(bǔ)救措施
104.催收主體的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
012｜協(xié)議處置的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范
105.流質(zhì)條款的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范
106.擬定虛假購(gòu)房合同導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)
107.未有賬戶扣款約定擅自扣款的法律風(fēng)險(xiǎn)
108.承租人做出放棄租賃優(yōu)先權(quán)承諾銀行是否可以規(guī)避抵押物變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
013｜借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)
109.借新還舊的合法性認(rèn)定及借款人主體資格的法律風(fēng)險(xiǎn)
110.擔(dān)保人脫保及擔(dān)保物重新登記的法律風(fēng)險(xiǎn)
014｜展期的法律風(fēng)險(xiǎn)及其處置策略
111.借款未在到期前提出展期申請(qǐng)或擔(dān)保人不同意展期的風(fēng)險(xiǎn)防范
112.展期前抵押物被查封或展期時(shí)未重新辦理登記的風(fēng)險(xiǎn)防范
015｜法院訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
113.擔(dān)保物出租對(duì)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)影響的案例解析
114.物權(quán)共有情形對(duì)抵押物權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響案例解析
115.保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
116.抵押物被第三方申請(qǐng)法院查封的風(fēng)險(xiǎn)案例
117.抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點(diǎn)
118.訴前保全的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
119.訴訟保全的技術(shù)與方法
120.公證債權(quán)文書的執(zhí)行效力
121.仲裁文書的執(zhí)行效力
122.執(zhí)行和解的法律效力
123.追加被執(zhí)行人的實(shí)施要點(diǎn)
124.排除強(qiáng)制執(zhí)行的方法
125.延遲執(zhí)行的違約金問(wèn)題
126.如何應(yīng)用拒執(zhí)罪給被執(zhí)行人極限施壓
第三門課程：信貸風(fēng)險(xiǎn)的全流程標(biāo)準(zhǔn)化管理（16個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：洞悉經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行面臨的主要信貸風(fēng)險(xiǎn)形式，剖析商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的原因，掌握全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理思路與方法措施，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全
016｜貸前調(diào)查流程標(biāo)準(zhǔn)化及其要求
127.申請(qǐng)受理的標(biāo)準(zhǔn)化要求
128.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)和訪談技巧
129.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化大數(shù)據(jù)應(yīng)用
130.分析論證的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容及撰寫報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)化格式
017｜貸中審查流程標(biāo)準(zhǔn)化
131.客戶資料及合同管貸審核審查的標(biāo)準(zhǔn)化
132.安全、規(guī)范、效益三性審查的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容
133.核保核押主體資格與押品的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容
134.貸放分控的標(biāo)準(zhǔn)化要求
135.支付管理的合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)化要求
136.賬戶監(jiān)管預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)化工具
018｜傳統(tǒng)授信貸后檢查流程標(biāo)準(zhǔn)化
137.現(xiàn)場(chǎng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容、頻率與報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)化
138.貸后大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)及預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)化要求
139.貸后資信與押品核保核押的標(biāo)準(zhǔn)化
140.貸款收回催收的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容形式要求
141.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管要求
142.貸后檔案管理的標(biāo)準(zhǔn)化要求

模塊二 網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理（3門課 44個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
第一門課程、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理（14個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：近期全國(guó)發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問(wèn)題。為推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，課程從存取款、掛失、結(jié)算、重空、抹賬、開(kāi)戶、對(duì)賬、監(jiān)控、代銷等多維度全視角解讀柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。
019｜柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1.代理、繼承、未成年人存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理
2.結(jié)算賬戶方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
3.掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
4.查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
5.重要空白憑證、 印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
6.銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
7.沖賬、抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
8.自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
9.理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
10.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
11.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安保與服務(wù)事件風(fēng)險(xiǎn)案件
12.銀行群體事件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
13.人身?yè)p害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
14.銀行客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)案件及應(yīng)對(duì)
第二門課程、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理（10個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：銀行反洗錢人員對(duì)可疑交易的主觀識(shí)別是整個(gè)銀行反洗錢工作成功與否的直接決定因素。對(duì)可疑交易的識(shí)別首先要建立在完善的客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，銀行只有在充分了解和掌握客戶的基本資料的前提下，才可能據(jù)此來(lái)判斷哪些交易是“可疑”的，發(fā)現(xiàn)情報(bào)價(jià)值較高的可疑交易。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合交易主體、交易情況、交易特點(diǎn)、頻率周期、區(qū)域特點(diǎn)等進(jìn)行可疑交易識(shí)別，為反洗錢職能部門提供犯罪線索。
020｜反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理
15.反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和一法四令的具體內(nèi)容
16.常見(jiàn)的洗錢的八種方式及其特點(diǎn)
17.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中應(yīng)履行的義務(wù)有哪些？
18.客戶身份及代理關(guān)系下的客戶身份識(shí)別
19.大額交易的四種類型及其特點(diǎn)
20.可疑交易的十八種情形及其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
21.可疑交易報(bào)告撰寫的五項(xiàng)要求
22.資金交易上的識(shí)別點(diǎn)
23.客戶資料及其行為的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
24.洗錢罪的構(gòu)成要件是什么
第三門課程、金融從業(yè)人員的刑法必修課（20個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：本課程以近年來(lái)高頻次、高強(qiáng)度、有代表性的系列風(fēng)險(xiǎn)案件為切入點(diǎn)，一案一法，全方位梳理金融刑事法律風(fēng)險(xiǎn)圖譜。每一堂課包括風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)分析、典型案例、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等內(nèi)容。其中風(fēng)險(xiǎn)分析從立案標(biāo)準(zhǔn)、定罪標(biāo)準(zhǔn)、處罰標(biāo)準(zhǔn)等方面入手，即使沒(méi)有一定的法律專業(yè)知識(shí)也能夠一聽(tīng)就懂、一學(xué)就會(huì)，并能清楚的知道什么是犯罪，達(dá)到什么樣的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰，從業(yè)人員如何避免刑事犯罪等，學(xué)員學(xué)習(xí)此課程可以最大限度的減少職務(wù)犯罪
021｜刑事法律風(fēng)險(xiǎn)
25.明知是借名貸款還故意發(fā)放有可能被追究刑責(zé)嗎※
26.客戶經(jīng)理飛單飛進(jìn)監(jiān)獄※
27.有足額抵押違規(guī)發(fā)放貸款可能犯罪嗎※
28.向親朋好友吸收存款開(kāi)假在存單是否構(gòu)成犯罪※
29.指使借款人借用假身份證辦理銀行貸款該如何定性※
30.吸收客戶資金不入賬需要承擔(dān)法律責(zé)任嗎※
31.辦理貸款時(shí)收客戶紅包屬于犯罪行為嗎
32.明知假身份證為其網(wǎng)銀開(kāi)戶致客戶損失如何定性
33.用銀行資金進(jìn)行債券交易是否屬于犯罪行為
34.利用空白存單套取客戶存款是否犯罪行為
35.為前任違法發(fā)放貸款辦理借新還舊違法嗎
36.借款人犯貸款詐騙罪銀行經(jīng)辦人員可能同罪論處嗎
37.把客戶貸款信息透露給他人屬犯罪行為嗎
38.出售多少條存（貸）款信息就可能被立案
39.為客戶開(kāi)具虛假存單是否是構(gòu)成犯罪
40.私分客戶支付的中間業(yè)務(wù)費(fèi)是犯罪行為嗎
41.將客戶貸款支付到自己控制賬戶是否構(gòu)成犯罪
42.以收取咨詢費(fèi)據(jù)為己有是否構(gòu)成犯罪
43.聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)安排未作盡職調(diào)查會(huì)承擔(dān)刑責(zé)嗎
44.沒(méi)有收受好處沒(méi)拿錢就必然不會(huì)犯罪嗎

模塊三 銀行戰(zhàn)略 內(nèi)控 合規(guī)與監(jiān)管（3門課程65個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
第一門課程、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理（25個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)地屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生，就表明銀行的經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)方向發(fā)生偏差、甚至是錯(cuò)誤，對(duì)商業(yè)銀行一系列決策和工作產(chǎn)生深遠(yuǎn)的持續(xù)性影響，從而導(dǎo)致嚴(yán)重的損失。
022｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分類及其特點(diǎn)
1.轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)
2.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
4.品牌風(fēng)險(xiǎn)
5.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
6.客戶風(fēng)險(xiǎn)
7.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
023｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程
8.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)估
9.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)繪
10.風(fēng)險(xiǎn)定量
11.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)會(huì)辨識(shí)
12.風(fēng)險(xiǎn)降低行動(dòng)方案規(guī)劃
13.資本調(diào)整決策
024｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
14.戰(zhàn)略分析研究進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法
15.戰(zhàn)略審議制定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法
16.戰(zhàn)略貫徹執(zhí)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法
17.戰(zhàn)略評(píng)估修正進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法
025｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理策略
18.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略
19.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略
20.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分散策略
21.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略
22.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)自留策略
026｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試
23.定性和定量參數(shù)預(yù)期描述及情景與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)之間傳導(dǎo)機(jī)制
24.單一風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試和整合性測(cè)試
25.結(jié)果評(píng)估編制資本充足率壓力測(cè)試報(bào)告
第二門課程、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地與執(zhí)行（16個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
簡(jiǎn)介：系統(tǒng)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)控制的基本知識(shí)和理念，營(yíng)造以全員合規(guī)管理文化為核心的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，學(xué)習(xí)識(shí)別經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)與方法，學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)與方法，能夠針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)形式制定不同風(fēng)險(xiǎn)管理措施，掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和檢查的基本要領(lǐng)
027｜風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控環(huán)境建設(shè)
1.內(nèi)控合規(guī)的基本理論與整體框架
2.風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的制定
3.風(fēng)險(xiǎn)資源配置及其預(yù)算方法
4.風(fēng)險(xiǎn)文化與風(fēng)險(xiǎn)理念的落地方法
5.中小金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行法人治理
6.中小金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行授權(quán)評(píng)價(jià)管理
7.金融機(jī)構(gòu)的三道防線及部門的職責(zé)與分工
028｜風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法
8.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)與方法
9.金融機(jī)構(gòu)的定性定量風(fēng)險(xiǎn)分析法
029｜風(fēng)險(xiǎn)緩釋與管控技術(shù)
10.風(fēng)險(xiǎn)制度和流程體系建設(shè)方法
11.風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行部門和人員職責(zé)分工
12.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法及工具
13.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分散的方法及工具
14.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法及工具
15.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的方法及工具
16.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的方法及要求
030｜風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)與方法
17.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法及工具
18.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督預(yù)警的方法及工具
19.金融科技在全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的實(shí)踐與應(yīng)用
20.風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)的制度方法
第三門課程、金融監(jiān)管與預(yù)警（24個(gè)知識(shí)點(diǎn)）
介紹：全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)，先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭(zhēng)取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)權(quán)。有效識(shí)別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合監(jiān)管要求
031｜金融監(jiān)管要求
1.“三三四十”金融亂象整治的整體監(jiān)管要求
2.“三法一引”的具體應(yīng)用及其監(jiān)管要求
3.最新金融監(jiān)管政策解讀
4.公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
5.違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
6.影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
7.侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
8.利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
9.違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
10.案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
11.行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求
12.整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
13.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的制定
14.建立監(jiān)測(cè)工作的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)系統(tǒng)
15.創(chuàng)新監(jiān)測(cè)方式突出監(jiān)測(cè)重點(diǎn)
16.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的有效執(zhí)行問(wèn)題
17.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程
18.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的四個(gè)有效措施
19.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法和技巧
20.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的監(jiān)測(cè)的權(quán)力
21.監(jiān)測(cè)中的處罰問(wèn)題
22.如何樹(shù)立監(jiān)測(cè)權(quán)威
032｜大數(shù)據(jù)與金融預(yù)警
23.大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的技術(shù)和方法
24.整治金融亂象的十大抓手及重點(diǎn) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

更多信息請(qǐng)百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

• 服裝行業(yè)市場(chǎng)督導(dǎo)——目標(biāo)管理課程

   

  【課程大綱】1.店鋪年度月度目標(biāo)的制定2.店鋪業(yè)績(jī)目標(biāo)的分解3.店鋪服務(wù)目標(biāo)的制定4. 店鋪服各項(xiàng)目標(biāo)的達(dá)成

  ￥   元/ 天

  人氣：1118  

  

• 服裝行業(yè)終端店長(zhǎng)——店鋪業(yè)績(jī)目標(biāo)管理課程

   

  【課程大綱】1.目標(biāo)管理的定義2.目標(biāo)制定考慮的因素3.目標(biāo)的跟進(jìn)4.績(jī)效面談5.目標(biāo)的檢視6. 目標(biāo)達(dá)成的方法

  ￥   元/ 天

  人氣：1139  

  

• 服裝行業(yè)終端店長(zhǎng)——客戶關(guān)系管理課程

   

  【課程大綱】1.客戶關(guān)系管理的定義2.客戶關(guān)系管理的流程3.VIP客戶的分級(jí)管理4.客戶開(kāi)發(fā)的渠道5.客戶維護(hù)的技巧與方法6.老客戶的維系與營(yíng)銷方法7.新客戶及潛大客戶的維系與營(yíng)銷方法..

  ￥   元/ 天

  人氣：1093  

  

• 服裝行業(yè)終端導(dǎo)購(gòu)——客戶關(guān)系管理課程

   

  【課程內(nèi)容】1.客戶關(guān)系管理的定義2.客戶關(guān)系管理的流程3.VIP客戶的分級(jí)管理4.客戶開(kāi)發(fā)的渠道5.客戶維護(hù)的技巧與方法6.老客戶的維系與營(yíng)銷方法7. 新客戶及潛大客戶的維系與營(yíng)銷方法..

  ￥   元/ 天

  人氣：1065  

  

• 服裝行業(yè)終端店長(zhǎng)——店鋪人員管理課程

   

  【課程內(nèi)容】1.擇人——以德為先2.用人——知人善用3.育人——授人與漁4.留人——激勵(lì)與關(guān)愛(ài)5.店鋪問(wèn)題員工類型分析6.店鋪問(wèn)題員工解決方案7.店鋪員工溝通與激勵(lì)技巧8. 打造富有激情的店鋪團(tuán)隊(duì)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1303  

  

• 新零售互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)與管理課程

   

  第一單元 初始互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)1.互聯(lián)網(wǎng)思維獨(dú)孤九劍2.案例：運(yùn)營(yíng)內(nèi)功有啥用u小米的用戶運(yùn)營(yíng)u京東的數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)u無(wú)印良品的流程運(yùn)營(yíng)u杜蕾斯的內(nèi)容運(yùn)營(yíng)3.運(yùn)營(yíng)的目標(biāo)是什么u效益最大化u業(yè)務(wù)目標(biāo)細(xì)分u不同產(chǎn)品的業(yè)務(wù)目標(biāo)u如何達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)4.構(gòu)建運(yùn)營(yíng)的senseu常見(jiàn)運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題第二單元 產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)管理的概念..

  ￥   元/ 天

  人氣：949