【培訓對象】
商業(yè)銀行一級、二級行長及風險管理人員

【培訓收益】
掌握風險內(nèi)控和風險管理的基本特征，了解適應企業(yè)風險內(nèi)控和風險管理的基本理念，營造全員風險管理文化為核心的氛圍，掌握風險計量與評估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風險內(nèi)控和風險管理中的角色，建立健全風險管理制度，汲取國際先進風險管理理念和經(jīng)驗，把企業(yè)風險控制在容忍度范圍內(nèi)，實現(xiàn)企業(yè)目標的最大化。

 第一部分、“內(nèi)控指引”與“全面風險管理指引”兩部指引解讀
一、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》解讀及實施要點
1、指引基本內(nèi)容結構
七章五十一條
2、內(nèi)部控制職責
1) 規(guī)范了治理和組織架構
2) 內(nèi)部控制的職責分工
3、內(nèi)部控制措施
1) 提出控制要求
2) 重要的控制手段
4、內(nèi)部控制保障
1) 信息、人員、考評
2) 內(nèi)控文化
5、內(nèi)控評價的工作要求
1) 評價組織和實施
2) 范圍和頻率
3) 評價結果的運用
6、內(nèi)部控制監(jiān)督
1) 內(nèi)部監(jiān)督責任
2) 外部監(jiān)管措施及處罰規(guī)定
7、“內(nèi)控指引”為什么不涉及主要業(yè)務
1) 金融產(chǎn)品和服務不斷豐富
2) 監(jiān)管規(guī)定重復
3) 體現(xiàn)導向性、原則性

二、《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》文件解讀及實施要點
1、遵行《指引》提出的全面風險管理四項基本原則
1） 匹配性原則的核心要義
2） 全覆蓋原則的核心要義
3） 獨立性原則的核心要義
4） 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1） 形成系統(tǒng)化的全面風險管理規(guī)制
2） 提出風險管理的統(tǒng)領性框架，強化全面性和關聯(lián)性視角
3） 三是提高可操作性，提供全面風險管理和監(jiān)管指南
4） 引入《核心原則》最低標準
5） 充分考慮各類機構的差異化
6） 注重與已有規(guī)制的銜接
3、認真落實《指引》確定的主體責任
1） 秉承了風險管理“三道防線”的理念
2） 董事會承擔全面風險管理的最終責任
3） 監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任
4） 設立或指定部門負責全面風險管理
5） 各業(yè)務經(jīng)營條線承擔風險管理的直接責任

三、“兩部指引”的關系
1. 繼承關系
1) 框架繼承
2) 方法論繼承
2. 發(fā)展關系
1) 內(nèi)控的補充和完善
2) 綱領性更強
3) 時效性更強
3. 回答幾個重要問題
1) 風險內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑問題
2) 落實風險內(nèi)控的三道防線問題
3) 風險內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個關系
4) 風險內(nèi)控的局限性問題

第二部分 商業(yè)銀行風險內(nèi)控方法措施
一、商業(yè)銀行的內(nèi)控之惑
1. 量化之惑－缺少量化工具
2. 流程之惑－標準化流程缺失（標準流程圖）
3. 違規(guī)之惑－有章不循
4. 舞弊之惑－集體違規(guī)
5. 報告之惑－理念誤導制度錯誤
6. 動態(tài)之惑－風險處于動態(tài)變化之中

二、管理者必備的三種風險控制利器
利器１：讀懂財務報表－管理者每天五分鐘閱讀財務報表，讓舞弊行為無處藏身
利器２：科學指揮－管理者管理過程中要求風險管理（財務）部提供必要的數(shù)據(jù)支持
利器３：鎖定重大風險－鎖定公司最重要的十大風險并確保對其控制的有效性

三、銀行管理者風險內(nèi)控的五招絕技
第一招：風險轉(zhuǎn)移
第二招：風險規(guī)避
第三招：風險分散
第四招：風險對沖
第五招：風險承擔

四、銀行風險內(nèi)控的基本思路和流程
1. 風險內(nèi)控方案的制定
2. 風險內(nèi)控方案的執(zhí)行
3. 風險內(nèi)控方案的評價
4. 風險內(nèi)控方案的改進

五、銀行風險內(nèi)控的10種方法
1. 組織規(guī)劃法
2. 授權批準法
3. 全面預算法
4. 會計控制法
5. 財產(chǎn)保全法
6. 人力資源法
7. 風險防范法
8. 內(nèi)部報告法
9. 管理信息系統(tǒng)控制法
10. 內(nèi)部審計控制法

第三部分 銀行風險管理內(nèi)部控制的場景應用
一、風險環(huán)境缺失的案例分析
1. 網(wǎng)點主任明知借名貸款而發(fā)放承擔刑事責任的案例
2. YT銀行集體舞弊被追刑責的案例分析
3. 風險環(huán)境建設落地執(zhí)行的操作要點

二、風險評估技術與銀行實踐應用
1. 風險識別的技術與方法
2. 定性、定量風險分析技術
3. 三權抵押的風險識別案例
4. 未能識別擔保主體的風險案例解析
5. 無法識別保證期間的風險案例
6. 行業(yè)信貸投放的風險識別案例

三、商業(yè)銀行控制活動的主要內(nèi)容
1. 控制手段不當引發(fā)風險敞口增加的風險案例
2. 控制活動的三種制衡方式

四、監(jiān)督與預警技術及其實踐應用
1. 某銀行的數(shù)十億的假理財、假票據(jù)案暴露風險監(jiān)督嚴重缺陷
2. 如何建立常態(tài)化監(jiān)督機制
3. 大數(shù)據(jù)風險預警的技術和方法
4. 風險管理效果評價與風險審計
5. 定向監(jiān)督與反向查詢技術
6. 銀監(jiān)會“334”監(jiān)管政策解讀

五、信息與溝通
1. 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2. 信息與溝通的重要性
3. 溝通和方法與技巧
4. 從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結

 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經(jīng)大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯(lián)合會常務理事，RMCTTC企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務分析與管理，精通企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務風險管理.企業(yè)全面預算管理與內(nèi)控.集團管控與財務風險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風險管理.企業(yè)合同風險管理.企業(yè)市場風險管控.企業(yè)信用風險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險與防范等。服務過的行業(yè)領域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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