【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
1. 資本管理，資本充足與資本補(bǔ)充是銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心，通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員理解從國(guó)際銀行業(yè)通行的巴塞爾協(xié)議到中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資本管理的相關(guān)要求，提升學(xué)員對(duì)資本管理的深入理解。 2. 分享巴塞爾協(xié)議III最終版的變化和TLAC的相關(guān)要求，以及有關(guān)經(jīng)濟(jì)資本與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)率相關(guān)實(shí)踐，使學(xué)員進(jìn)一步理解其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的影響。 3. 介紹全面風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論與實(shí)踐，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解與把控能力。

第一章 巴塞爾協(xié)議與全球銀行監(jiān)管

1-金融監(jiān)管，資本管理，MPA與金融風(fēng)險(xiǎn)
2-巴塞爾資本協(xié)議出臺(tái)背景與演進(jìn)主線
3-巴塞爾協(xié)議I, II, III的主要特點(diǎn)及其主要內(nèi)容
4-巴塞爾協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行資本監(jiān)管的本質(zhì)
5-巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）
主要修改及其重要影響
信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
協(xié)議的修訂對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響：
對(duì)公，零售，投資，表外，內(nèi)部管理與考核等方面
其他分享
6-系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)管理
監(jiān)管演進(jìn)的主線
全球系統(tǒng)重要性銀行與國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行
總損失吸收能力(TLAC)及其監(jiān)管要求
從巴塞爾協(xié)議到TLAC的演進(jìn)
巴塞爾協(xié)議III與TLAC對(duì)比
FSB：TLAC監(jiān)管規(guī)則
中國(guó)：TLAC監(jiān)管規(guī)則
國(guó)際金融機(jī)構(gòu)TLAC補(bǔ)充途徑
國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)TLAC的思考
7-巴塞爾協(xié)議與全面風(fēng)險(xiǎn)管理
當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其主要應(yīng)對(duì)方法
全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)與基本要求
深入理解風(fēng)險(xiǎn)偏好
三道防線與內(nèi)部審計(jì)
分享：某銀行的風(fēng)險(xiǎn)體系，三道防線，風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)文化等
公司治理與ESG
其他分享
8-其他分享

第二章 中國(guó)商業(yè)銀行的資本管理與日常運(yùn)營(yíng)

1-中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的發(fā)展主線
2-中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行資本的監(jiān)管要求
3-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對(duì)商業(yè)銀行資本管理的影響
信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
其他要點(diǎn)
4-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對(duì)商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)的影響與應(yīng)對(duì)
對(duì)公業(yè)務(wù)方面
零售業(yè)務(wù)方面
房貸與信用卡方面
表外業(yè)務(wù)方面
同業(yè)方面
投資業(yè)務(wù)方面
其他分享
5-中國(guó)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的資本補(bǔ)充方式及各類商業(yè)銀行操作實(shí)踐
6-商業(yè)銀行資本規(guī)劃
7-商業(yè)銀行杠桿率要求
8-商業(yè)銀行壓力測(cè)試
9-其他分享

第三章 商業(yè)銀行資本與三大風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量

1-信用風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)外部評(píng)級(jí)，違約概率，違約損失率與風(fēng)險(xiǎn)遷移
2-金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類與金融資產(chǎn)預(yù)期信用損失模型
3-信用風(fēng)險(xiǎn)資本度量
4-操作風(fēng)險(xiǎn)管理與資本度量
5-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架
6-交易賬戶和銀行賬戶
7-資產(chǎn)負(fù)債管理與利率風(fēng)險(xiǎn)管理
8-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)
9-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
10-其他分享

第四章 宏觀審慎監(jiān)管與MPA

1-什么是雙支柱，宏觀審慎監(jiān)管及其演進(jìn)
2-宏觀審慎與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
3-宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖與政策要點(diǎn)
4-宏觀審慎監(jiān)管現(xiàn)行考核內(nèi)容
5-其他分享

第五章 經(jīng)濟(jì)資本

1-什么是經(jīng)濟(jì)資本，監(jiān)管資本與賬面資本
2-經(jīng)濟(jì)資本的主要用途：要點(diǎn)
3-經(jīng)濟(jì)資本如何計(jì)量：理解RAROC，SVA/VA，ROTE 等
4-如何將經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)用于商業(yè)銀行的日常經(jīng)營(yíng)：不同銀行的做法
5-商業(yè)銀行的ROA與ROE
6-如何提升ROE與RAROC？
7-其他分享

第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理及其演進(jìn)

1-理解風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
2-風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)與發(fā)展
3-金融科技對(duì)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)
4-未來(lái)商業(yè)銀行發(fā)展
5-其他分享

第七章 當(dāng)前的宏觀金融運(yùn)行

1.中國(guó)的宏觀金融結(jié)構(gòu)與金融行業(yè)運(yùn)行
2.近期監(jiān)管當(dāng)機(jī)構(gòu)的政策主線與監(jiān)管思路
3.近期防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措
4.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。特別是在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)和維護(hù)，以及各類對(duì)公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶營(yíng)銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對(duì)公國(guó)內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購(gòu)項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對(duì)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評(píng)。 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 新形勢(shì)下銀行信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)二、銀行當(dāng)前面臨的形勢(shì)三、銀行信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手日漸多元化2.競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)方式局限性凸顯四、國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢(shì)分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點(diǎn)一、堅(jiān)持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔(dān)保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識(shí)別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

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