【培訓(xùn)對象】
中高層管理者、信貸部、風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
了解當(dāng)前銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置面臨的巨大挑戰(zhàn)，掌握不良資產(chǎn)處置的常規(guī)技術(shù)與方法及其操作難點和重點，了解不良資產(chǎn)處置的創(chuàng)新技術(shù)及合規(guī)性要求，學(xué)習(xí)不良資產(chǎn)處置模型設(shè)計原理與方法，有效壓降商業(yè)銀行不良資產(chǎn)。

 一、2020年3季度我國銀行業(yè)不良貸款狀況及趨勢分析
1、不良貸款余額及不良率雙升
2、不良產(chǎn)生的三大行業(yè)重災(zāi)區(qū)
3、不良產(chǎn)生的區(qū)域分布狀況
4、我國銀行業(yè)不良貸款趨勢分析

二、我國不良資產(chǎn)處置的基本原則與方法
1、不良資產(chǎn)處置的基本原則
2、不良資產(chǎn)處置有哪些規(guī)制性要求
3、不良資產(chǎn)處置的八大策略

三、不良資產(chǎn)處置常規(guī)技術(shù)手段及其重點和難點
1、債務(wù)追償
1) 直接催收
2) 訴訟追償
3) 委托第三方追償
4) 破產(chǎn)清償
2、呆賬核銷
1) 呆賬核銷的規(guī)制性要求
2) 呆賬核銷的技術(shù)與方法
3) 呆賬核銷中的風(fēng)險防范
4) 呆賬核銷后管理
3、債務(wù)重組
1) 以資抵債
2) 修改債務(wù)條款
3) 資產(chǎn)置換
4、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
1) 可轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的范圍
2) 受讓人的主體資格
3) 不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式

四、不良資產(chǎn)處置創(chuàng)新技術(shù)手段及其重點和難點
1、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓
1) 主體登記
2) 構(gòu)建信貸資產(chǎn)包
3) 設(shè)立信托計劃
4) 信托計劃評級和定價
5) 產(chǎn)品合規(guī)性審核
6) 資金過戶與現(xiàn)金收訖
2、債轉(zhuǎn)股
1) 債轉(zhuǎn)股的適用企業(yè)和債權(quán)范圍
2) 債轉(zhuǎn)股的實施機構(gòu)
3) 債轉(zhuǎn)股的價格和條件
4) 債轉(zhuǎn)股的退出方式
3、資產(chǎn)證券化
1) 信貸資產(chǎn)包的篩選與構(gòu)建
2) 特殊目的信托（SPT）的設(shè)立與管理
3) 交易結(jié)構(gòu)的設(shè)計與完善
4) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)行與承銷
5) 資產(chǎn)支持證券的掛牌交易
4、互聯(lián)網(wǎng)處置平臺
1) 不良資產(chǎn)信息發(fā)布
2) 撮合不良資產(chǎn)交易
3) 不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)服務(wù)

五、不良資產(chǎn)清收的模型設(shè)計與應(yīng)用
1、如何制訂催收評分模型
1) 催收評分模型的變量設(shè)定
2) 催收評分模型的變量分析
3) 根據(jù)模型進行客戶風(fēng)險分類
2、應(yīng)用催收評分制定催收策略
1) 電話催收
2) 債務(wù)重組
3) 催收外包
4) 法律催收

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 企業(yè)投資學(xué)暨固定資產(chǎn)投資運作實務(wù)暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎(chǔ)方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預(yù)期收益是否大于預(yù)期成本 ..

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