【培訓(xùn)對(duì)象】
國有/股份制/城商行/雙郵/證券、基金和保險(xiǎn)公司的管理層、私行顧問、財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理及保險(xiǎn)代理人及其他崗位

【培訓(xùn)收益】

第一講：家族信托：四大變化
一、家族信托需求變化
1. 進(jìn)入傳承爆發(fā)期
2. 傳承規(guī)則完善后信托功能更為重要
3. 信托成為普遍性而非特殊性傳承工具
4. 認(rèn)知提高（破產(chǎn)？財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移？受托人侵吞？）、應(yīng)用廣泛
二、國家對(duì)家族信托發(fā)展的態(tài)度：支持or限制？
1. 企業(yè)家權(quán)益保護(hù)大政方針
2. 國家建設(shè)國際化財(cái)富管理、資產(chǎn)管理中心
3. 家族信托的社會(huì)屬性
三、中國高凈值人士的離岸信托何去何從？
1. 規(guī)則必然完善——涉稅、婚姻
2. 判決日益增多
3. 注重合規(guī)使用，離岸不代表法外之地
4. 重新審視調(diào)整，信托并非模板工具
四、信托“問題”或?qū)㈩l發(fā)，如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
1. 檢驗(yàn)期滯后：檢驗(yàn)專業(yè)的時(shí)間往往滯后（傳承發(fā)生時(shí)）
2. 25-35第一輪檢驗(yàn)期：判例頻出、規(guī)則更新
3. 如何規(guī)避：專業(yè)設(shè)計(jì)、專業(yè)使用，了解你的信托
案例分析：家族信托的壓力測(cè)試——海外信托被擊穿案的思考

第二講：保險(xiǎn)金信托：蓬勃發(fā)展，全面進(jìn)入新時(shí)代
一、保險(xiǎn)金信托的1.0版本：變更受益人
1. 保險(xiǎn)金（理賠和年金）進(jìn)入信托
2. 保單未進(jìn)入信托，仍屬于投保人（客戶）
二、保險(xiǎn)金信托2.0版本：投保人受益人雙變更
1. 保險(xiǎn)金（理賠和年金）進(jìn)入信托
2. 保單現(xiàn)金價(jià)值入信托
三、保險(xiǎn)金信托蓬勃發(fā)展的原因
1. 保險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)
2. 信托意識(shí)增強(qiáng)
3. 低門檻
4. 高效果（信托+保險(xiǎn)雙重優(yōu)勢(shì)）
5. 設(shè)立簡單
6. 費(fèi)用較低

第三講：股權(quán)與慈善信托：下一階段信托業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)
一、未來中國將以股權(quán)信托為主
1. 信托財(cái)產(chǎn)種類越多越需要容易持有平臺(tái)（公司）
2. 中國客戶核心資產(chǎn)多為股權(quán)——客戶基礎(chǔ)
3. 股權(quán)信托享有突出的功能優(yōu)勢(shì)——客戶意愿
4. 信托涉稅規(guī)則必然明確——實(shí)踐基礎(chǔ)
二、家族信托+股權(quán)信托創(chuàng)新發(fā)展及趨勢(shì)
1. 非上市公司股權(quán)家族信托
模式一 信托直接持股
模式二 通過法人SPV間接持有
模式三 通過有限合伙SPV間接持有
2. 上市公司股份家族信托
1）股票家族信托落地的案例分析
2）“少量+間接+合規(guī)”的架構(gòu)設(shè)計(jì)
3. 不動(dòng)產(chǎn)家族信托
1）不動(dòng)產(chǎn)家族信托的制度性障礙——不動(dòng)產(chǎn)變更登記和信托登記雙缺失
2）不動(dòng)產(chǎn)家族信托的制度性障礙——直接設(shè)立不動(dòng)產(chǎn)家族信托的困境
3）不動(dòng)產(chǎn)家族信托的制度性障礙——間接直接設(shè)立家族信托的稅務(wù)成本（以住宅為例）
4）不動(dòng)產(chǎn)家族信托的制度性障礙——房產(chǎn)家族信托難點(diǎn)破解路徑1
5）不動(dòng)產(chǎn)家族信托的制度性障礙——房產(chǎn)家族信托難點(diǎn)破解路徑2
4. 雙委托人家族信托
1）“雙委托人”家族信托的優(yōu)勢(shì)
2）“配偶同意函”的類型化分析及其風(fēng)險(xiǎn)
3）“雙委托人”家族信托的弊端
三、慈善信托：慈善事業(yè)開展的最熱門工具
1. 境內(nèi)稅務(wù)優(yōu)惠規(guī)則
1）個(gè)人所得稅法
2）企業(yè)所得稅法
2. 主要慈善工具對(duì)比
1）直接捐贈(zèng)
2）慈善信托
3）基金會(huì)捐贈(zèng)
3. 慈善信托常見架構(gòu)
1）自主處理型
2）基金會(huì)型慈善信托架構(gòu)
3）家族、慈善信托對(duì)接型

第四講：信托：如何做好信托的營銷工作（以家族信托為例子）
一、家族信托的營銷實(shí)務(wù)
1. 鎖定目標(biāo)客戶
2. 挖掘客戶需求
3. 制定營銷策略
4. 方案執(zhí)行與檢視
二、鎖定目標(biāo)客戶
1. 為什么要了解你的客戶
2. 從哪里了解客戶信息
3. 怎么從聊天中了解客戶信息
4. 了解客戶的哪些信息
三、挖掘客戶需求
1. FABE法
2. SPIN法
3. SWOT法
四、制定營銷策略
1. 田忌賽馬法
2. 制定營銷方案：訪前準(zhǔn)備-營銷團(tuán)隊(duì)組建-制定拜訪方案
五、方案執(zhí)行與檢視
1. 信托架構(gòu)及受益人規(guī)則檢視
2. 資產(chǎn)配置方案檢視 

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
中國金融理財(cái)師
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師
完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險(xiǎn)、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師
人大\浙大\哈工大\上財(cái)\西財(cái)\東財(cái)\天大\金標(biāo)委等平臺(tái)特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家
北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會(huì)聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險(xiǎn)\咨詢公司首席項(xiàng)目總監(jiān)
累計(jì)服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過300+\現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場(chǎng)線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過40萬+
服務(wù)過的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠(yuǎn)佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。
其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險(xiǎn)、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺(tái)農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財(cái)富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場(chǎng)景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長項(xiàng)目：開門紅\跨賽、大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財(cái)富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識(shí)、發(fā)展趨勢(shì)與營銷實(shí)務(wù)》
《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》
《中高端客戶的關(guān)系經(jīng)營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《卓越理財(cái)\客戶經(jīng)理高效工作法（理財(cái)\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財(cái)富管理趨勢(shì)下的高效營銷溝通實(shí)戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下的分紅險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)》
《基金的精準(zhǔn)營銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機(jī)遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理能力提升》
《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運(yùn)營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營》
精品課程服務(wù)管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》 

• 2020年電商格局與O2O營銷實(shí)戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標(biāo)，阿里巴巴集團(tuán)在*和香港上市的紅利，標(biāo)志著電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結(jié)束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長速度超過線上。雙11當(dāng)天，門店共迎接90萬客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險(xiǎn)開門紅

   

  課程背景：保險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會(huì)會(huì)議指出“必須全面落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)“的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會(huì)2017年134號(hào)，283號(hào)文件的下達(dá)與執(zhí)行，吹響了保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型沖鋒號(hào)。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 中高端客戶金融理財(cái)營銷實(shí)務(wù)

   

  課程大綱第一天：第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí)，課程概述破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則體驗(yàn)——我要找到你第二單元：金融理財(cái)服務(wù)定位1.金融理財(cái)意義2.金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位3.金融顧問的角色定位思考：角色認(rèn)知——我工作的..

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• 穩(wěn)發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會(huì)”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會(huì)”簡介（一）“兩會(huì)”的由來與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會(huì)”社會(huì)歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會(huì)議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強(qiáng)（三）改革開放邁..

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• 2021全國兩會(huì)與十九屆五中全會(huì)

   

  第一講：十九屆五中全會(huì)公報(bào)解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì)取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復(fù)雜變化四、國際上的機(jī)遇和挑戰(zhàn)五、國內(nèi)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)六、2035年要實(shí)現(xiàn)的9方面遠(yuǎn)景目標(biāo)七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的6個(gè)方面主要目標(biāo)八、實(shí)現(xiàn)奮斗目標(biāo)的12方面具體舉措九、十九..

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• 數(shù)字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國工業(yè)4.0與中國制造2025

   

  1數(shù)字經(jīng)濟(jì)概述1.1數(shù)字經(jīng)濟(jì)的概念和內(nèi)涵1.1.1“兩化”到“三化”的認(rèn)知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數(shù)字化概述和案例1.2.1數(shù)字化工業(yè)1.2.2數(shù)字化農(nóng)業(yè)1.2.3數(shù)字化商業(yè)1.2.4數(shù)字化金融業(yè)1.2.5數(shù)字化服務(wù)業(yè)1.3數(shù)字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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