【培訓(xùn)對(duì)象】
區(qū)域銀行及股份銀行總行、國(guó)行省行

【培訓(xùn)收益】
介紹四種主流數(shù)字經(jīng)營(yíng)模式 由四種主流模式延展，探討海量零售客群的批量維護(hù)和金融旅程管理 圍繞四種主流模式，介紹經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷模式、網(wǎng)點(diǎn)效能方面的提升 結(jié)合參訓(xùn)學(xué)員所在行，探討該行現(xiàn)階段數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的得與失

第一部分：云上銀行——零售線上客群經(jīng)營(yíng)思路
第一講：用數(shù)字工具與客戶建立連接；實(shí)現(xiàn)全渠道營(yíng)銷閉環(huán)體系
第二講：網(wǎng)點(diǎn)線上經(jīng)營(yíng)的必要性
第三講：當(dāng)前網(wǎng)點(diǎn)線上客群經(jīng)營(yíng)困境
第四講：銀行線上運(yùn)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)
結(jié)束語(yǔ)：如何搭建完整的新零售私域生態(tài)

第二部分：云上銀行的四種模式
第一講：企微直營(yíng)
1.大多數(shù)行的企微都是豆腐渣工程
2.有效企微的五個(gè)必建要點(diǎn)
第二講：人工+機(jī)器人客服
1.客戶不要24小時(shí)的銀行，客戶需要24小時(shí)的“人”
2.機(jī)器人客服的數(shù)據(jù)中臺(tái)和機(jī)器人學(xué)習(xí)
第三講：族群運(yùn)營(yíng)
1.線上族群的四種形式及分析
2.客戶金融旅程的設(shè)計(jì)及運(yùn)用
第四講：真正的數(shù)字化部隊(duì)——數(shù)字經(jīng)理
1.數(shù)字經(jīng)理的定位
2.數(shù)字經(jīng)理的工作模式
3.數(shù)字經(jīng)理的數(shù)字工具 

 ——商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營(yíng)銷管理專家
農(nóng)行總行特約講師
中行總行特約講師
郵儲(chǔ)銀行總行特約講師
郵政集團(tuán)特約講師
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融研修院 特約講師
多家頭部城商行、農(nóng)商行開(kāi)門紅項(xiàng)目指定講師
南京大學(xué) 碩士學(xué)位
國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師
美國(guó)培訓(xùn)協(xié)會(huì)認(rèn)證講師
商業(yè)銀行輕量級(jí)數(shù)字營(yíng)銷工具供應(yīng)機(jī)構(gòu)特聘高級(jí)顧問(wèn)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
王老師從事企業(yè)管理咨詢工作逾18年，其中各類商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營(yíng)銷管理領(lǐng)域授課經(jīng)歷15年。受邀各大頭部商業(yè)銀行在全國(guó)近30個(gè)省份及數(shù)百家地市分行講授網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)、全產(chǎn)能提升、全場(chǎng)景建設(shè)、全客群研究、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)策略、基層領(lǐng)導(dǎo)力、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師體系建設(shè)、客群關(guān)系管理等課程。
自2008年至今，講授產(chǎn)能推動(dòng)類課程接近1200余場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)學(xué)員累計(jì)人次已達(dá)10萬(wàn)人以上，線上課程單場(chǎng)在線參訓(xùn)學(xué)員最高達(dá)4千人。課程交付滿意度高達(dá)97%以上。農(nóng)行《網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷技能提升》項(xiàng)目，省行級(jí)培訓(xùn)12場(chǎng)，地市級(jí)培訓(xùn)約60余場(chǎng)，輔導(dǎo)約150天；農(nóng)行、中行《網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公產(chǎn)能提升》項(xiàng)目，省行級(jí)培訓(xùn)24場(chǎng)（兩家國(guó)行），地市級(jí)培訓(xùn)約100余場(chǎng)，輔導(dǎo)約500天；中行行《勞動(dòng)組合優(yōu)化》項(xiàng)目，省行級(jí)培訓(xùn)16場(chǎng)，地市級(jí)培訓(xùn)約10余場(chǎng)，輔導(dǎo)約100天；版權(quán)開(kāi)發(fā)《星火燎原內(nèi)訓(xùn)師分層成長(zhǎng)體系》（通用版）農(nóng)行、中行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)各2場(chǎng)，省行級(jí)18場(chǎng)，其余股份制銀行、區(qū)域銀行約28場(chǎng)；版權(quán)開(kāi)發(fā)《富人心理學(xué)》，郵儲(chǔ)銀行總行理財(cái)經(jīng)理全國(guó)輪訓(xùn)約18場(chǎng)；版權(quán)開(kāi)發(fā)《聚薪行動(dòng)—代發(fā)薪客群價(jià)值提升》項(xiàng)目，各類銀行培訓(xùn)約20余場(chǎng)，輔導(dǎo)項(xiàng)目300余天。版權(quán)開(kāi)發(fā)《二支行長(zhǎng)啟航計(jì)劃、遠(yuǎn)航計(jì)劃》網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)體系，中行江蘇省行每年采購(gòu)2期（新晉支行長(zhǎng)1期，資深支行長(zhǎng)1期），共采購(gòu)8年，該課程體系全國(guó)累計(jì)授課100余場(chǎng)（含公開(kāi)課及內(nèi)訓(xùn)）。
王老師善于研究創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)和前沿課題，先后開(kāi)發(fā)過(guò)“代發(fā)薪客群資金留存—四圈四流模型”、“地市級(jí)對(duì)公存款提升—“四環(huán)”模型”、“商業(yè)銀行零售戰(zhàn)略體系—六蜂窩模型”、”區(qū)域型銀行數(shù)字化架設(shè)”CLIMB原則“等有實(shí)戰(zhàn)價(jià)值的產(chǎn)能推動(dòng)框架。熟悉常規(guī)客群開(kāi)發(fā)商戶、小企業(yè)、代發(fā)薪客群等，以及新興客群分析（如上市企業(yè)股東、跨境電商、集中市場(chǎng)客群等），并擁有長(zhǎng)達(dá)十多年的多家商行的各類產(chǎn)能沖刺以及全年?duì)I銷策劃經(jīng)驗(yàn)，幫助網(wǎng)點(diǎn)達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)。

【近年授課案例】
熱點(diǎn)課題類：新質(zhì)生產(chǎn)力、新機(jī)遇、新貴客群、營(yíng)銷技巧升級(jí)迭代系列
《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機(jī)遇》管理人版、營(yíng)銷人版
2024年，某工行在學(xué)習(xí)《新質(zhì)生產(chǎn)力》時(shí)，不滿足于了解什么是《新質(zhì)生產(chǎn)力》，而在思考網(wǎng)點(diǎn)如何形成“新質(zhì)生產(chǎn)力”，以及在中央大力推動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力的背景下，網(wǎng)點(diǎn)面臨如何的新機(jī)遇，邀請(qǐng)王鑫偉老師為其開(kāi)發(fā)《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機(jī)遇》的管理版和營(yíng)銷人版兩門課程。該課程深受各行推崇和認(rèn)可。
《新興客群分析與開(kāi)發(fā)》上市股東客群、跨境電商客群、新貴客群
2024年，某股份銀行在參加王老師“客群開(kāi)發(fā)和批量營(yíng)銷”課程授課后，對(duì)上市股東客群、跨境電商客群、集中市場(chǎng)客群、女性客群產(chǎn)生進(jìn)一步的興趣，邀請(qǐng)王老師定制開(kāi)發(fā)《新興客群分析》系列培訓(xùn)，對(duì)新貴客群、新產(chǎn)業(yè)客群進(jìn)行分析和開(kāi)發(fā)策略設(shè)計(jì)，擴(kuò)展了學(xué)員的視野，提高了學(xué)員的認(rèn)知，也迭代更新了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理只會(huì)問(wèn)存款貸款需求的落后銷售技巧。
財(cái)富課程類：財(cái)富客戶財(cái)富觀、12套針對(duì)財(cái)富客戶營(yíng)銷話術(shù)、代發(fā)薪資金有效留存
《財(cái)富客戶心理學(xué)》7大財(cái)富來(lái)源、富人財(cái)富觀、6類人格及十二套營(yíng)銷話術(shù)
2023年，某國(guó)行總行對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行輪訓(xùn)，期間有關(guān)于財(cái)富客戶消費(fèi)心理分析的模塊。財(cái)富客戶消費(fèi)心理學(xué)并非創(chuàng)新課程，但是財(cái)富客戶的決策模型，基于財(cái)富客戶心理如何營(yíng)銷，則會(huì)存在“學(xué)院派”和“實(shí)戰(zhàn)派”的區(qū)別。王老師的《財(cái)富客戶心理學(xué)》，從人性入手，分析財(cái)富來(lái)源，歸納出了財(cái)富客戶的7類財(cái)富觀和價(jià)值觀，以及財(cái)富客戶決策模型，并依此提供12套財(cái)富客戶營(yíng)銷話術(shù)，全國(guó)學(xué)員普遍反映實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，拿來(lái)就能上手。受到全國(guó)理財(cái)經(jīng)理的好評(píng)，課程滿意度評(píng)價(jià)97.6%
《代發(fā)薪企業(yè)資金留存實(shí)務(wù)》制造型企業(yè)代發(fā)員工金融旅程、非金融需求及服務(wù)生態(tài)
2023年，某行成立一課題，希望建立代發(fā)薪客群的批量經(jīng)營(yíng)交互體系，具體未如何批量提高全量資產(chǎn)和AUM，王老師基于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研以及為期一年的輔導(dǎo)案例，萃取出代發(fā)企業(yè)員工“金融旅程—畫(huà)像—策略—觸達(dá)”模型，圍繞資金流向規(guī)律設(shè)計(jì)出“三圈四流”資金留存策略等工具，所跟進(jìn)的代發(fā)企業(yè)年提升1.36億元AUM，各項(xiàng)零售指標(biāo)銷售均超過(guò)同類企業(yè)的平均水平。
其他各類創(chuàng)新or定制課類
《四核聚變開(kāi)門紅》線上版培訓(xùn)
2022年，受疫情影響，課程改用線上授課，講授如何線上路演、線上交互、與客戶批量交互、基于疫情心理學(xué)下的營(yíng)銷策略與客群心理分析
《員工心理調(diào)試》線上版培訓(xùn)
2022年，針對(duì)企業(yè)員工在疫情下的焦慮、恐懼而引發(fā)的職場(chǎng)沖突提升、員工心理壓力過(guò)大等問(wèn)題，進(jìn)行線上心理按摩，共度難關(guān)。
《各類條線總行級(jí)勞動(dòng)競(jìng)賽、大比武、案例大賽》選手集訓(xùn)和賽事評(píng)委
中總行2021年綜服經(jīng)理勞動(dòng)競(jìng)賽第一名，第三名選手的輔導(dǎo)老師（共輔導(dǎo)了7名選手入圍總行）；中總行2024年消貸經(jīng)理案例大賽第二名；江蘇銀行蘇州分行818零售大賽專業(yè)評(píng)委。王老師輔導(dǎo)選手比賽以能得高分著稱。
《云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化經(jīng)營(yíng)全方案》
2021年，參與輕量級(jí)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)工具的開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中，為行方提供涉及客戶關(guān)系管理、經(jīng)營(yíng)管理、數(shù)據(jù)分析、拓客等輕量級(jí)工具，目前部分產(chǎn)能、管理類項(xiàng)目已配備輕量級(jí)數(shù)字工具進(jìn)行支撐。
《小微信貸開(kāi)門紅》產(chǎn)能提升項(xiàng)目
2020年，受中行某分行委托，在開(kāi)門紅期間執(zhí)行線上普惠推動(dòng)項(xiàng)目，王老師擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理。所負(fù)責(zé)的支行全市第一
《郵儲(chǔ)銀行存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型》產(chǎn)能提升項(xiàng)目
2020年，受郵儲(chǔ)銀行某省分行個(gè)金部委托，在跨賽期間研究存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型暨產(chǎn)能提升工作。年前存款余額超過(guò)計(jì)劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導(dǎo)。
《中行勞動(dòng)組合優(yōu)化》頂層設(shè)計(jì)
2019年，受中行某省分行委托，設(shè)計(jì)中行網(wǎng)點(diǎn)勞動(dòng)組合優(yōu)化及一體化廳堂輔導(dǎo)項(xiàng)目。該項(xiàng)目為總行試點(diǎn)項(xiàng)目。獲得當(dāng)年中總行管理創(chuàng)新獎(jiǎng)。王老師受邀為中總行、全國(guó)16家省級(jí)行講授勞動(dòng)組合優(yōu)化及綜服經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)等相關(guān)課程。該課程自2019年至今已返聘50余場(chǎng)（省行級(jí)）。
《數(shù)字化時(shí)代下的數(shù)字客群》培訓(xùn)
2019年，受某頭部城商行委托，對(duì)區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行授課交流。王老師提出了“區(qū)域型銀行數(shù)字化架設(shè)CLIMB原則”，該原則已成為該區(qū)域性銀行進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要原則。

【主講課程】
——經(jīng)營(yíng)、全產(chǎn)能推動(dòng)相關(guān)——
《決勝開(kāi)門紅》（公開(kāi)課）（返聘率高）
《全量開(kāi)門紅：開(kāi)門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏》（爆品課、返聘率高）
《對(duì)公拓客與提質(zhì)》（返聘率高）
《鎖金吸金--中腰客戶的存款爭(zhēng)奪戰(zhàn)》
《城農(nóng)商行小微信貸與普惠金融業(yè)務(wù)的營(yíng)銷拓展與創(chuàng)新》
《普惠金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)與十大渠道拓展策略》
《中小企業(yè)及無(wú)貸戶賬戶開(kāi)發(fā)與存款爭(zhēng)奪》（爆品課、返聘率高）
《行政事業(yè)單位消費(fèi)金融的授信與用信》
《特定客群的信貸產(chǎn)品拓展》（分消費(fèi)金融和小微金融）
《（信用卡）管理團(tuán)隊(duì)精益管理》
《零售業(yè)務(wù)全景拓客展業(yè)計(jì)劃》（返聘率高）
——客群相關(guān)——
《網(wǎng)點(diǎn)八大類50種客群的開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)》
《存量客戶盤活與深耕培育》
《存量掘金--存量客戶盤活與深耕》
《數(shù)字化時(shí)代下的固本拓新--商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理中的策反與反策反》
《對(duì)公客戶關(guān)系維護(hù)的創(chuàng)新思維》
——數(shù)字化相關(guān)——
《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的銀行獲客之道》
《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的銀行獲客之道2-聚攬客》
《數(shù)字人與數(shù)字化營(yíng)銷》
《數(shù)字新軍建設(shè)實(shí)務(wù)》（培訓(xùn)+咨詢）
《遠(yuǎn)程銀行與云維中心建設(shè)實(shí)務(wù)》（培訓(xùn)+咨詢）
《云上銀行--商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化解決方案》（返聘率高）
《商業(yè)銀行的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)與數(shù)字營(yíng)銷經(jīng)理培養(yǎng)實(shí)務(wù)》
《數(shù)字經(jīng)理數(shù)字能力提升開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)》（3天版）
——能力提升相關(guān)——
《對(duì)公客戶經(jīng)理四階能力提升》
《優(yōu)秀對(duì)公客戶經(jīng)理狼性營(yíng)銷暨資源深耕》
《行外掘金——外拓團(tuán)隊(duì)的機(jī)制建設(shè)與管理》
《“強(qiáng)隊(duì)伍、聚合力、固本強(qiáng)基”外拓隊(duì)伍訓(xùn)練營(yíng)》
《綜合服務(wù)經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷能力提升》
《對(duì)公大客談判》
《對(duì)公客戶經(jīng)理的商務(wù)談判》（爆品課、返聘率高）
《對(duì)公營(yíng)銷精英的行外展業(yè)》
《會(huì)講話的人更從容—職場(chǎng)高效溝通》
《企業(yè)小教員培訓(xùn)及隊(duì)伍建設(shè)》
《機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人啟航計(jì)劃—新晉網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合能力提升訓(xùn)練營(yíng)》（返聘率高）
《機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人遠(yuǎn)航計(jì)劃—資深網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合能力拔高訓(xùn)練營(yíng)》（返聘率高）
《招行：一線線柜臺(tái)主任基礎(chǔ)管理能力提升班》
《招行：一線柜臺(tái)主任進(jìn)階管理能力提升班》
《消保新規(guī)暨基于心理學(xué)的投訴應(yīng)對(duì)技巧》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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  人氣：2019  

  

• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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  人氣：1536  

  

• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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  人氣：1598  

  

• OD 2.0——組織發(fā)展問(wèn)題解決方案

   

  課程背景 組織發(fā)展（OD）在美國(guó)等西方國(guó)家70載所形成的頗具西方特色的OD范式，歷經(jīng)坎坷，困難重重，長(zhǎng)期處于嚴(yán)重“中年危機(jī)”狀態(tài)，西方一些OD大師們竭盡所能至今也未能擺脫OD困境。我國(guó)企業(yè)引進(jìn)OD十幾年來(lái)，看似紅紅火火，實(shí)則漏洞百出，所繳學(xué)費(fèi)與付出代價(jià)成倍增長(zhǎng)。但是，組織發(fā)展又的確是未來(lái)組織生存競(jìng)爭(zhēng)所必需的，只不過(guò)是OD（..

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  人氣：1287  

  

• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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